В сентябре 2025 года Министерство финансов США объявило о введении санкций против двух иранских финансистов и более десятка физических лиц и компаний, расположенных в Гонконге и Объединенных Арабских Эмиратах. Данные меры связаны с их ролью в организации переводов криптовалюты на сумму свыше 100 миллионов долларов, полученных от экспорта иранской нефти. По утверждению американских властей, эти финансовые потоки служат поддержкой иранского правительства и военных структур страны. Главными фигурантами дела стали Альреза Деракшан и Араш Эстаки Аливан, которые, по данным Казначейства США, сыграли ключевую роль в продаже нефти и последующем приобретении криптовалюты. Для перевода средств использовалась сеть подставных компаний, разбросанных по разным странам.
Такой подход входит в категорию так называемых "теневых банковских" операций, которые позволяют обходить санкционные ограничения, замыливая следы денежных переводов и облегчая использование цифровых валют. Распространение криптовалюты в санкционных схемах давно стало тревожным сигналом в мировом финансовом сообществе. Вместо классических банковских переводов и счетов, неподконтрольные государственные и негосударственные игроки делают ставку на децентрализованные активы, которые сложно отследить и контролировать. Специалисты в области безопасности указывают, что технологии блокчейн и криптовалюты, будучи инновационным инструментом, трансформируют лицо международных финансов, задавая новые вызовы для контроля и регулирования. В ответ на эти угрозы Министерство финансов США выразило решимость продолжать активные меры по пресечению финансовых потоков, финансирующих вооружённые программы Ирана и его дестабилизирующее влияние на Ближнем Востоке.
Джон К. Херли, заместитель секретаря Казначейства по терроризму и финансовой разведке, подчеркнул, что поддержка такой деятельности подрывает международную безопасность, и США будут использовать все доступные правовые механизмы для противодействия этим схемам. Подписание Президентом Дональдом Трампом в феврале 2024 года Национального меморандума о национальной безопасности под названием "Нулевой экспорт нефти из Ирана" стало юридической основой для расширения санкций. Документ прямо запрещает любой финансовой поддержке иранских нефтяных продаж, а также категорично нацеливается на предотвращение доступа Ирана к ядерным вооружениям. Однако, несмотря на усилия мирового сообщества, Иран и другие страны, попавшие под санкции, все активнее используют цифровые валюты, чтобы обходить ограничения.
Согласно отчетам компании Chainalysis, занимающейся отслеживанием криптовалютных транзакций, в 2024 году на территории, подпадающей под санкции, было зафиксировано получение около 15,8 миллиарда долларов в криптовалюте. Эта сумма составляет почти 40 процентов всех нелегальных операций с криптовалютой по миру. Международные отношения в сфере контроля над ядерным потенциалом также остаются напряженными. В последние месяцы Франция, Великобритания и Германия активировали так называемый "механизм возобновления санкций", что автоматически восстановило все санкционные меры Организации Объединенных Наций в отношении Ирана. Эти шаги стали ответом на нарушение Ираном положений ядерного соглашения 2015 года.
Попытки возобновления переговоров между США и Ираном о новом ядерном соглашении пока не дали результата. Переговоры прервались на фоне военных столкновений: израильские воздушные удары по ядерным и военным объектам Ирана и ответные бомбардировки США в июне 2025 года создали дополнительное напряжение, которое надолго заморозило дипломатический процесс. Санкции оказывают глубокое влияние не только на государственные структуры, но и на международные финансовые институты и маркетплейсы криптовалют. Все чаще крупные биржи и провайдеры услуг присоединяются к международным усилиям по борьбе с отмыванием денег и санкционным обходом, внедряя собственные системы проверки клиентов и транзакций. Таким образом, борьба с использованием криптовалют для обхода санкционных режимов становится глобальной проблемой, требующей скоординированных действий государств, финансовых регуляторов и технологических компаний.
Эпоха цифровых активов меняет правила игры в санкционной политике, заставляя пересматривать методы контроля и совершенствовать инструменты безопасности. В перспективе можно ожидать ужесточения международного законодательства и повышение уровня сотрудничества в области мониторинга криптовалютных операций. Только такие комплексные меры позволят эффективно противостоять противозаконным схемам финансирования и сохранять баланс безопасности и развития цифровых финансовых технологий. Санкции США в отношении иранских финансистов и их зарубежных партнеров подчеркивают растущую роль криптовалют в глобальной экономике и геополитике. Это стало новым витком в противостоянии международных санкций и попытках стран, находящихся в изоляции, сохранять доступ к мировым рынкам несмотря на ограничительные меры.
В то время как технологии продолжают развиваться стремительными темпами, мир сталкивается с необходимостью адаптировать системы регулирования и контроля, чтобы воспрепятствовать злоупотреблениям и обеспечить устойчивое развитие финансового сектора во всех его проявлениях. .
