В последние годы криптовалютный мир активно развивается, появляются новые технологии и проекты, обещающие значительно упростить операции с цифровыми активами. Одним из таких проектов стал Garden Finance, позиционирующий себя как самый быстрый Bitcoin-бридж, обеспечивающий кроссчейн-свопы с минимальными рисками хранения и высокой скоростью проведения транзакций. Однако недавние обвинения в адрес этого сервиса всколыхнули крипто-сообщество и вызвали серьезные вопросы касательно прозрачности и честности работы подобных платформ. Известный в криптовалютных кругах аналитик и исследователь ZachXBT выступил с резкой критикой Garden Finance, заявив, что более 80% комиссионных сборов платформы связаны с отмыванием средств, украденных во время крупных хакерских атак, среди которых особо выделяется инцидент с взломом Bybit. По мнению аналитика, именно через данный брисж проходят средства группы Lazarus, которую связывают с киберпреступлениями, нацелениями на криптовалютные биржи и хищениями на миллионы долларов.
Данные обвинения стали особенно громкими в свете поста кустозного сооснователя Garden Finance Джаза Гулати, который с энтузиазмом делился успехами проекта, сообщает о собранных комиссиях, составляющих почти 39 биткоинов, из которых около 300 тысяч долларов были получены всего за 12 дней. Несмотря на позитивные отчёты, заявление ZachXBT бросает тень на законность происхождения значительной части этих доходов. Ключевым аргументом критики стало наблюдение, что значительная часть ликвидности cbBTC, используемой в Garden Finance, пополняется одним и тем же субъектом через Coinbase, что противоречит заявленному децентрализованному и безкастодиальному характеру платформы. ZachXBT поставил под вопрос честность заявлений о децентрализации, поскольку в течение нескольких дней наблюдалась концентрация управления ликвидностью в одних руках, что больше напоминает централизованное управление фондом. В ответ на эти обвинения основатель Garden Finance Джаз Гулати опроверг версию о том, что основная часть комиссионных поступает от нелегальных потоков.
Он заявил, что значительная часть комиссионных была заработана ещё до взлома Bybit и охарактеризовал эту критику как дезинформацию. Он отметил, что проект всегда использовал сторонние системы мониторинга TRM Labs для отслеживания подозрительных транзакций и активно сотрудничал с крупными криптобиржами и аналитическими компаниями, включая Bybit, Binance и Coinbase, чтобы остановить и предотвратить незаконные операции. Несмотря на активную интеграцию мер безопасности, выявление злоумышленников стало сложной задачей из-за использования аудиторами и мошенниками постоянно сменяющихся кошельков и тактик обхода детектирования. В некоторых случаях злоумышленники скрывали свои следы с высокой степенью осторожности, что требовало от Garden Finance и её партнёров более углубленного анализа и скоординированных действий. Одна из мер, включала замораживание средств через Coinbase, которые были перенаправлены на платформу Base chain, что стало частью общей стратегии борьбы с отмыванием.
Инцидент с Garden Finance отлично иллюстрирует более широкие проблемы экосистемы криптовалют в сфере безопасности и регулирования. С одной стороны, децентрализованные площадки и решения привлекают пользователей свободой и инновационностью, с другой стороны — отсутствие достаточного контроля и прозрачности порождает риски использования платформ в незаконных целях. Сложность мониторинга, постоянное изменение тактик злоумышленников и быстрые технологические инновации создают благодатную почву для роста мошенничества и криминальных схем. Параллельно с обвинениями в адрес Garden Finance внимание общественности привлёк арест Иурия Гугнина, основателя криптоплатежной компании Evita Pay, которого обвиняют в масштабной схеме отмывания свыше 530 миллионов долларов через операции со стейблкоинами. Данный случай демонстрирует ту же проблему обхода санкций и контроля с помощью стейблкоинов и криптовалютных платформ, нарушающих установленные правила и нормы.
История Garden Finance заставляет задуматься, насколько реальна заявленная децентрализация в современных крипто-проектах и какие риски несут пользователи, доверяя свои средства таким платформам. Вопрос о том, где проходит грань между инновациями и злоупотреблениями в криптоиндустрии, становится всё более актуальным на фоне активных действий правоохранительных органов и регуляторов. Нельзя не отметить, что ситуация с Garden Finance подтолкнула индустрию к усилению мер противодействия отмыванию денег. Совместные усилия ведущих бирж, аналитических компаний и платформ привели к внедрению усовершенствованных систем мониторинга и сотрудничеству с регуляторами по всему миру. Это имеет решающее значение для защиты не только самой экосистемы, но и доверия пользователей, без которого дальнейшее развитие крипто-рынка будет невозможным.
Важно понимать, что обвинения ZachXBT не только вызвали критические дискуссии, но и подчеркнули необходимость прозрачности и ответственности крипто-проектов. Отсутствие должного надзора и внимания к юридическим аспектам бизнеса может привести к внезапным репутационным и финансовым потерям, которые серьёзно подорвут доверие к отрасли в целом. В заключение, история вокруг Garden Finance является ярким примером тех вызовов, с которыми сталкивается современный криптовалютный рынок. Усиление контроля, интеграция технологий отслеживания и взаимодействие с регулирующими органами остаются ключевыми элементами в борьбе против криминальных операций и отмывания денег. Однако, чтобы действительно обеспечить безопасность и децентрализацию, проекты должны быть открыты к прозрачности и сотрудничеству, доказывая свою приверженность честности и инновациям.
Только таким образом можно сохранить здоровое развитие криптовалютной экосистемы и завоевать доверие пользователей по всему миру.
