Robinhood выплатит 45 миллионов долларов штрафа SEC за нарушения в области безопасности и отчетности В последние годы онлайн-трейдинг привлек много внимания, и одной из самых обсуждаемых платформ является Robinhood. Однако недавнее решение Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) напомнило, что даже самые популярные финансовые приложения подлежат строгому соблюдению правил и обязательств. Robinhood согласилась выплатить 45 миллионов долларов в качестве штрафа за серьезные нарушения законодательства о ценных бумагах, которые произошли с 2018 по 2024 годы. Исторически Robinhood стала известной благодаря своей политике нулевых комиссий, что привлекло миллионы трейдеров, в том числе молодежь, желающую попробовать свои силы на финансовых рынках. Однако вместе с ростом популярности пришли и сложности.
Расследование SEC выявило множество нарушений, включая проблемы с защитой данных клиентов, ошибки в отчетности и уязвимости в области кибербезопасности, которые подвергли угрозе миллионы пользователей. В соответствии с соглашением, объявленным 13 января 2025 года, штраф будет разделён между двумя подразделениями компании: Robinhood Securities LLC заплатит 33,5 миллиона долларов, а Robinhood Financial LLC — 11,5 миллиона долларов. Оба подразделения признали некоторые выводы SEC и согласились на публичное порицание. Основные нарушения включают в себя неспособность Robinhood своевременно расследовать и сообщать о подозрительной активности, что противоречит нормам о борьбе с отмыванием денег. Отсутствие надлежащих мер по защите от кражи личных данных оставило клиентов уязвимыми для мошенничества.
Эти нарушения происходили на протяжении нескольких лет, что вызывает серьезные опасения по поводу управления рисками в компании. Более того, в промежутке между июня и ноябрем 2021 года произошел крупный инцидент безопасности, когда недостаточные меры контроля удаленного доступа позволили третьей стороне получить несанкционированный доступ к данным миллионов пользователей. Этот случай стал настоящим красным флагом, указывающим на уязвимость в киберзащите платформы. SEC также обнаружила проблемы с ведением и сохранением определенных коммуникаций. В период с 2020 по 2021 год Robinhood не обеспечила должное хранение записей офлайн-коммуникаций и некоторых взаимодействий с клиентами, что нарушает федеральные законы о ценных бумагах.
Такие ошибки могут ставить под сомнение соблюдение нормативных требований и доверие клиентов. Кроме того, выяснилось, что Robinhood не соблюдала механизмы регулирования по операциям с дробными акциями и программам займа акций с мая 2019 по декабрь 2023 года. Отсутствие соблюдения норм Regulation SHO, связанных с короткими продажами, стало еще одной причиной для беспокойства. Одним из наиболее заметных аспектов расследования было большое количество ошибок в электронных отчетах, которые Robinhood предоставляла SEC. За пять лет более 11,800 электронных бумажных листов (Electronic Blue Sheets) содержали ошибки, которые повлияли на отчетность по 392 миллионам сделок.
Эти отчеты являются важными инструментами для контроля рыночной активности и расследования потенциальных злоупотреблений. Представители SEC подчеркнули, что такие нарушения являются серьезными и требуют надлежащего реагирования. Санжэй Вадхава, исполняющий обязанности директора Департамента принудительного исполнения SEC, отметил, что брокеры и дилеры обязаны выполнять свои юридические обязательства для поддержания целостности и справедливости на рынке. Несмотря на то что это соглашение охватывает множество нарушений в области законов о ценных бумагах, оно не включает операции Robinhood в сфере криптовалют. Тем не менее, на бизнес криптовалюты компании уже обратили внимание регуляторы.
В 2024 году Robinhood получила уведомление Wells от SEC, касающееся своих практик в отношении криптовалют, указав на вероятность принятия мер принудительного характера по поводу листинга, хранения и операций на платформе. Это соглашение с SEC делает Robinhood частью растущего списка компаний, подвергающихся принудительным мерам со стороны регулирующих органов. Комиссия в настоящее время ведет активные гражданские дела против нескольких крупных крипто-компаний, включая Binance, Coinbase и Ripple Labs. Штраф в 45 миллионов долларов является значительным, отражая постоянное внимание SEC к обеспечению соблюдения норм законодательства о ценных бумагах и защиты интересов инвесторов. Это одно из крупнейших наказаний, наложенных на розничную торговую платформу, что подчеркивает важность соблюдения правил в финансовом секторе.
В рамках соглашения оба подразделения Robinhood согласились улучшить свои программы соблюдения норм и усилить внутренний контроль, чтобы предотвратить аналогичные нарушения в будущем. Повышение уровня защиты данных клиентов, корректность отчетности и соблюдение норм законодательства о ценных бумагах останутся в центре внимания компании в предстоящие годы. Пока Robinhood будет работать над улучшением своей репутации, другие компании, работающие в финансовом секторе, будут внимательно следить за этой ситуацией. Уроки, которые можно извлечь из ситуации Robinhood, подчеркивают важность соблюдения нормативных требований для обеспечения безопасности и доверия клиентов. Эти события становятся сигналом о том, что, хотя платформа может быть популярной, ее устойчивость и успешность в долгосрочной перспективе зависят от соблюдения стандартов безопасности и законности.
В быстро меняющемся мире финансов, где технологии и законодательство постоянно развиваются, компании должны адаптироваться, чтобы поддерживать доверие пользователей и своих инвесторов.
