JP Morgan's Onyx и цифровые коммерческие бумаги Siemens: новая эра финансовых технологий В последние годы мир финансов и технологий стремительно изменяется, и одним из самых ярких подтверждений этого является сотрудничество между двумя гигантами — JPMorgan и Siemens. Эти две компании, каждая из которых является лидером в своей области, объединили свои усилия, чтобы внедрить революционные изменения в способах осуществления финансовых транзакций с использованием блокчейна. В сентябре 2024 года Siemens взял шаг вперед, выпустив токенизированные коммерческие бумаги с использованием блокчейн-платформы Onyx от JPMorgan. JPMorgan, под руководством своего влиятельного CEO Джейми Даймона, давно активно исследует возможности использования блокчейна в традиционных финансовых системах. Onyx, специальное подразделение JPMorgan, направленное на развитие технологий цифровых активов и блокчейн-решений, продолжает продвигать инновации в этой области.
Siemens, с другой стороны, является одним из крупнейших промышленных конгломератов в мире, активно внедряющим цифровые технологии в свои бизнес-процессы. Важный шаг в этом взаимодействии был предпринят 13 сентября 2024 года, когда Siemens выпустил токенизированные коммерческие бумаги на сумму 100 000 евро, соответствующие немецкому Закону о электронных ценных бумагах (eWpG). Всего через три дня, 16 сентября, эти бумаги были успешно выкуплены. Сделки проводились через Onyx, который использует систему JPM Coin для осуществления расчетов. Важно отметить, что переводы активов осуществлялись через частную блокчейн-сеть SWIAT, которая использует механизм доставки против платежа (DvP).
Процесс завершения сделки оказался чрезвычайно эффективным. Всего за 93 секунды после подтверждения сделки сторонами на платформе SWIAT была отправлена финальная информация о том, что как активы, так и платежи были успешно переведены. В этом процессе также принимал участие DekaBank, выступавший в роли регулируемого регистратора криптовалютных ценных бумаг на сети SWIAT. Это событие знаменует собой новый этап в сотрудничестве между Onyx и SWIAT, позволившим им совместно разрабатывать продукты для выпуска активов на блокчейне, предназначенные для коммерческих банков. Цель этого сотрудничества заключается в ускорении финансовых транзакций, увеличении гибкости сделок и расширении возможностей масштабирования блокчейн-транзакций для традиционных финансовых учреждений.
Токенизация традиционных финансовых инструментов — это направление, которое стремительно находит все больше поклонников среди крупных банков и финансовых учреждений. JPMorgan на протяжении нескольких лет занимает лидирующие позиции в этой области, благодаря своим инновациям в реализации сетевых решений, таких как Onyx и система JPM Coin. Рашид Абдуль Малик, один из ведущих экономистов, прокомментировал недавние успехи в области токенизации активов: «С каждым днем мы наблюдаем все больше примеров того, как крупные компании и финансовые институты внедряют технологии блокчейн для улучшения своих процессов. Это лишь подтверждает, что будущее финансов уже вовсю на горизонте». Важной частью успеха Onyx является введение программируемости в сеть, что позволило увеличить объем транзакций до миллиардов долларов в одни лишь отдельные дни.
Умар Фарук, ранее руководивший Onyx и теперь являющийся сопредседателем департамента платежей в JPMorgan, отметил на одном из недавних мероприятий, что транзакции с использованием JPM Coin «взлетели» после внедрения этой инновации. Джейми Даймон, выступая на недавнем мероприятии в Университете Джорджтауна, заявил, что JPMorgan является одним из крупнейших пользователей технологий блокчейн, хотя он остается скептически настроенным по отношению к криптовалютам, называя их «камнями-питомцами» в своих предыдущих высказываниях. Тем не менее, он подчеркивает важность нового направления, связанного с оптимизацией традиционных финансовых инструментов с помощью блокчейна. С каждым новым шагом в использовании блокчейн-технологий крупные компании, такие как Siemens и JPMorgan, демонстрируют, как цифровизация финансовых процессов может улучшить их эффективность, безопасность и прозрачность. Это открывает новые горизонты для внедрения технологий в сферах, которые казались неизменными веками.
Таким образом, событие с токенизированными коммерческими бумагами Siemens является не просто одним из этапов в развитии финансовых технологий, но и важным сигналом для всей отрасли о том, что будущее уже настало. Блокчейн и токенизация финансовых активов станут лишь частью более широкой картины электризации и цифровизации финансов в будущем, что уже сейчас меняет привычные правила игры на финансовых рынках. В заключение, стоит отметить, что сотрудничество между Siemens и JPMorgan открывает новые возможности не только для самих компаний, но и для всего финансового сектора. Это показывает, что традиционные и новые финансовые инструменты могут сосуществовать и дополнять друг друга, создавая более безопасные, прозрачные и эффективные механизмы для ведения бизнеса. Как только технологии будут продолжать развиваться, мы можем ожидать еще больше революционных изменений в том, как осуществляется финансирование, расчеты и управление активами.
Эта тенденция лишь начинается, и в мире финансов можно ожидать множество интересных изменений в будущем, поскольку технологии блокчейн становятся все более интегрированными в финансовую экосистему.
