Мир криптовалют продолжает привлекать внимание не только благодаря своим финансовым возможностям, но и рискам, связанным с обманом и мошенничеством. Недавняя операция австралийской полиции показала, как уязвимы могут быть люди, особенно пожилые, перед лицом современных мошеннических схем, использующих криптовалютные банкоматы. В центре внимания оказалась 77-летняя вдова, которая лишилась 433 000 австралийских долларов, что эквивалентно примерно 282 тысячам американских долларов, в результате затяжного онлайн-мошенничества.Суть дела заключается в том, что женщина познакомилась через онлайн-приложение для знакомств с мужчиной из Бельгии, который оказался мошенником. За два года общения он убедил её вкладывать деньги в биткоин, демонстрируя поддельные отчёты о больших прибылях, якобы полученных за короткий период.
Свою незаконную деятельность он сопровождал обманом и психологическим давлением, создавая иллюзию надежного партнёра и гарантированного дохода.Ключевым инструментом обмана стали криптовалютные банкоматы (АТМ), широко распространённые по всей Австралии. Эта технология позволяет переводить наличные деньги в криптовалюту и наоборот без традиционных банковских посредников. В данном случае мошенник направлял жертву снимать наличные с обычных банкоматов, а затем вводить эти деньги в крипто-АТМ, чтобы платить вымышленным инвестиционным проектам или другим обозначенным ему адресам криптовалютных кошельков.Жертвам приходилось физически носить с собой крупные суммы наличных, что для пожилого человека сопряжено с особой нагрузкой и рисками.
Пострадавшая сама рассказала, что однажды носила с собой около 20 000 австралийских долларов, и перевод денег занимал у неё порядка половины рабочего дня. За 18 месяцев она потеряла свои сбережения, которые копила всю жизнь. Болезненной оказалась и психологическая сторона — пришлось признать перед близкими, что доверие и годы труда были разрушены мошенничеством.Этот случай – не единичный. В рамках расследования полиция связалась более чем с 90 австралийцами, пострадавшими или подозреваемыми в связанных с крипто-АТМ криминальных схемах.
Другой пожилой женщине, также доверившейся ложным обещаниям, пришлось расстаться с более чем 200 000 долларов после того, как она поверила в рекламу несуществующей торговой фирмы, якобы предлагающей высокие доходы.Правоохранительные органы Австралии предпринимают активные меры для борьбы с распространением таких мошенничеств. По результатам рейдов и проверок были выявлены важные данные: большинство подозрительных транзакций через крипто-АТМ связаны именно с жертвами обмана, а не с реальными преступниками. Однако некоторые лица, которых полиция подозревала в отмывании средств или связях с наркотрафиком, получили предупреждения и обвинения.Отдельной проблемой является то, что некоторые жертвы сами не признаются в том, что их обманули киберпреступники, и иногда даже неосознанно помогают преступникам, выступая в роли «деньговых мулов» – посредников в переводе украденных средств.
Полиция отмечает, что наличие такого рода интернет-мошенничества и злоупотребления крипто-АТМ требует от общества повышения осведомлённости и осторожности при взаимодействии с подобными сервисами.В июне 2025 года австралийское агентство AUSTRAC внедрило новые правила для операторов крипто-АТМ, включая ограничения на суммы транзакций и ужесточение требований к идентификации клиентов. Это делается для предотвращения использования банкоматов в мошеннических схемах и защиты уязвимых групп населения. В прошлом году криптовалютные операции через такие аппараты уже привели к потерям в два миллиона долларов только в Австралии, о чём свидетельствуют данные полиции.Эксперты и ведомственные представители предупреждают о признаках мошенничества: если кто-то обещает быстрый и гарантированный доход, настаивает на срочных переводах, настаивает на использовании криптовалют, а также если вы не знакомы лично с человеком или организацией, то лучше прекратить контакты и сообщить о подозрительных действиях в соответствующие службы.
Этот случай пытается предупредить общество о том, насколько важно быть внимательными и критически оценивать предложения в интернете. Особенно это касается доверия, которое нельзя давать по первому требованию, сохраняя осторожность при любых финансовых операциях в новых и технологии, таких как криптовалюта. Обучение и информирование широкой публики, поддержка со стороны регулирующих органов и эффективная работа правоохранителей – главные составляющие в борьбе с подобными преступлениями.История 77-летней женщины наглядно демонстрирует, что мошенничество в эпоху цифровых технологий становится особенно опасным для пожилых и уязвимых граждан, которые не всегда владеют навыками распознавания ложных схем. Главным выводом становится необходимость создания надежной системы защиты, повышения цифровой грамотности населения и контроля за использованием крипто-АТМ – инновационного инструмента, который может как облегчать доступ к криптовалюте, так и становиться инструментом преступления.
Таким образом, операционная работа австралийской полиции и регулирующих органов, направленная на предотвращение мошенничества через криптовалютные банкоматы, играет ключевую роль в обеспечении безопасности граждан и сохранении доверия к финансовым технологиям. Эта история служит серьёзным предупреждением для всех, кто хочет войти в мир криптовалют, — в финансовом мире, где цифровая революция идёт семимильными шагами, необходимо оставаться максимально бдительным и аккуратным.
