Создатели популярного кошелька для биткоина Samourai Wallet, известного своей повышенной конфиденциальностью и ориентацией на защиту приватности пользователей, недавно признали вину по делу о нелегальной передаче денежных средств без лицензии. Согласно последним судебным решениям, Минюст США отказался от обвинений в отмывании денег и сговоре, сосредоточившись на статье о незаконном ведении деятельности в сфере денежных переводов. Это важное событие вызывает множество обсуждений относительно правового регулирования криптовалютных сервисов и границ ответственности для разработчиков ПО в криптоиндустрии. Дело в отношении основателей Samourai Wallet стало одним из наиболее громких дел, связывающих разработчиков криптовалютного программного обеспечения с обвинениями в нарушении законодательства о финансовой деятельности. Сам кошелек Samourai Wallet на протяжении долгого времени пользовался репутацией одного из лучших средств для сохранения анонимности и конфиденциальности.
Его загрузили более ста тысяч пользователей по всему миру, а функционал включал возможность «микширования» биткоинов, что позволяло затруднить отслеживание транзакций. Именно эта технология вызвала интерес у правоохранительных органов, которые заподозрили, что с помощью кошелька могло осуществляться отмывание денежных средств. Суть обвинения заключалась в том, что разработчики якобы предоставляли пользователям инструмент для нелегальной передачи денег, не имея при этом необходимых лицензий. В результате судебного процесса основатели Keonne Rodriguez и William Lonergan Hill согласились с обвинением в сговоре с целью ведения нелицензированной деятельности по передаче денег. В рамках заключённого соглашения со стороной обвинения было определено, что два других серьёзных обвинения — в отмывании денег и сговоре — будут сняты.
В свою очередь, это позволило ограничить максимальный срок наказания для разработчиков пятью годами заключения, что значительно меньше по сравнению с возможным десятилетним сроком, если бы обвинения остались. Судебное заседание вышло на новый уровень публичности, когда судья Jed Rakoff призвал основателя Rodriguez сформулировать свои действия в собственных словах. Он признал, что понимал использование кошелька для проведения преступных денежных операций, однако сам лично не был вовлечён в отмывание средств. Реакция криптосообщества и экспертов по праву разделилась. С одной стороны, многие видят в признании вины ответственный шаг, способствующий снижению рисков длительных уголовных разбирательств.
С другой стороны, эксперты по децентрализованным финансам и праву критикуют постановление, указывая на неверное понимание закона о нелицензированных денежных переводах, особенно в его применении к разработчикам программного обеспечения, не хранящим и не передающим напрямую чужие средства. Юридическая позиция, представленная в защиту, указывает на недостаточную ясность действующего законодательства в отношении разработчиков открытого программного обеспечения для криптовалютных платежей. Считается, что понятие «передача средств от имени третьей стороны» в современном виде не должно распространяться на децентрализованные и некастодиальные кошельки, поскольку они лишь предоставляют программные инструменты, а не осуществляют обслуживание денежных переводов как традиционные финансовые организации. Подобные дела в начале 2020-х годов стали тревожным сигналом для всего криптосообщества. Комплексное регулирование индустрии в разных странах находится на стадии формирования, что способствует неоднозначным подходам к трактовке законодательства в вопросах ответственности и лицензирования.
Делание на массовое признание вины может восприниматься как вынужденная мера в условиях давления со стороны государственных органов и возможности многолетних судебных тяжб с неопределённым исходом. Министерство юстиции, сотрудничая с международными правоохранительными органами из Исландии и Португалии, а также с ФБР, Налоговой службой США и Европолом, 24 апреля 2025 года закрыли доступ к основным интернет-ресурсам проекта, включая домен и приложение Samourai Wallet в Google Play для пользователей из США. Балансирование между обеспечением безопасности финансовых операций и сервисов и стремлением к защите конфиденциальности и инноваций остаётся международным вызовом для регуляторов. В рамках соглашения о признании вины разработчики также выплатят штраф в размере 400 тысяч долларов и будут обязаны вернуть 237 миллионов долларов, что связано как с подозрительными транзакциями, так и с финансовыми санкциями, наложенными на нарушение законодательства. Несмотря на снятые обвинения в сговоре и отмывании денег, сумма значительных штрафов и обязательств указывает на серьёзность предъявленных госструктурами претензий.
Судебное дело в отношении Samourai Wallet даёт значительный прецедент, демонстрируя, как государственные органы трактуют границы между программным обеспечением и финансовой услугой. Для криптосообщества это сигнал о необходимости более тщательного изучения и понимания регулятивных рамок, а также поиска форм взаимодействия с государственными органами без утраты основных принципов приватности и децентрализации. Сам инцидент стал предметом обсуждений среди аналитиков, таких как глава Bitcoin Policy Institute Захар Шапиро, который объясняет, что если бы дело дошло до вердикта по всем обвинениям, потенциальные сроки заключения могли бы составить от 13 до 17 лет, что очень серьёзно для разработчиков программного обеспечения. Переход к согласию по одному пункту обвинения и снижению риска уголовного преследования объясняется не столько юридической победой, сколько прагматической тактикой сторон. Обвинения в участии в отмывании денег связаны с тем, что через Samourai Wallet прошли транзакции свыше двух миллиардов долларов, часть которых, как утверждается, связана с нелегальной деятельностью в Даркнете.
Однако разграничение ответственности между пользователями и разработчиками проекта становится предметом горячих дебатов. Важным аспектом является и вопрос регулирования смешивания криптовалют и их статуса с точки зрения права различных юрисдикций. Образец общественного резонанса вокруг дела Samourai Wallet напоминает о сложностях регулирования в быстроразвивающейся сфере криптовалют, где технологии опережают законодательную базу. Вместе с тем, данное дело подчёркивает необходимость создания чётких норм, которые позволят обеспечить законность деятельности, защиту пользователей и создание инновационной среды без неоправданных рисков для разработчиков. В заключение, история с Samourai Wallet является ярким примером сложных вызовов, стоящих перед криптоиндустрией: необходимость баланса между обеспечением безопасности финансовых систем, соблюдением требований законодательства и стимулированием инноваций и свободы технологий.
Для разработчиков важно внимательно подходить к вопросам регулирования, а для правоприменителей — вырабатывать адекватные и понятные правила, которые не будут тормозить развитие технологии, оставаясь при этом эффективными в борьбе с незаконной деятельностью.
