В современном мире криптовалют инвесторы все чаще интересуются способами заработка без необходимости постоянного трейдинга. Волатильность цифровых активов порой пугает неподготовленных пользователей, а постоянное отслеживание рынка отнимает время и требует опыта. Однако, заработок на криптовалюте не обязательно должен быть связан с активной торговлей. Пассивное инвестирование через различные финансовые инструменты позволяет получать доход без ежедневного вмешательства, снижая психологическую нагрузку и оптимизируя время. Одним из самых привлекательных и доступных методов является вложение в криптовалютные индексные фонды и ETF, обеспечивающие диверсификацию и автоматическое управление портфелем.
Эти финансовые продукты за последние два года получили широкое распространение, особенно после появления регулируемых крипто ETF на традиционных фондовых рынках. Что же представляют собой криптоиндексные фонды и ETF, и как с их помощью можно зарабатывать? Крипто индексный фонд — это объединённый пул инвестиций, следящий за группой наиболее значимых криптовалют, таких как биткоин, эфир, солана и других. Фонды регулярно ребалансируются для отражения текущих рыночных трендов, что позволяет инвесторам получать диверсифицированный доход без необходимости самостоятельно подбирать активы. Индексные фонды бывают централизованными и децентрализованными. Централизованные управляются профессиональными инвестиционными компаниями и брокерами, которые периодически обновляют состав портфеля, делают упор на рост стоимости и иногда применяют стратегии покрытых опционов для получения дополнительного дохода.
Децентрализованные версии существуют на базе смарт-контрактов в экосистеме DeFi. Они управляются DAO — децентрализованными автономными организациями — и предоставляют возможность участникам получать доход от стейкинга, ликвидности и других механизмов, характерных для DeFi. С другой стороны, крипто ETFs — это фонды, торгуемые на традиционных фондовых биржах, таких как NYSE или Nasdaq, которые отражают стоимость криптовалют или их корзины. Они позволяют инвесторам использовать привычные брокерские счета и платформы, получая доступ к криптовалютным активам без нужды хранить токены в кошельках или разбираться в криптобиржах. Благодаря легкости покупки и продажи ETF-инструментов инвесторы могут эффективно управлять своим риском, включая применение налоговых стратегий и доступ к ликвидности.
Особое внимание заслуживают биржевые фонды, ориентированные на получение дохода. Например, Purpose Bitcoin Yield ETF сочетает владение биткоином с применением стратегии покрытых опционов, что обеспечивает регулярный приток средств за счёт премий, получаемых от продажи опционов. Harvest Bitcoin and Ethereum Enhanced Income ETF управляет портфелем, направленным на получение высоких ежемесячных доходов за счёт аналогичных опционных операций, комбинируя инвестиции в BTC и ETH. Для кого подходят такие инструменты? В первую очередь — для людей, заинтересованных в долгосрочном росте крипторынка, но желающих минимизировать рутинные операции и избегать стресса, связанного с резкими изменениями цен. Такие продукты обеспечивают масштабируемую диверсификацию, автоматическое управление и потенциальный доход за счёт прироста стоимости криптовалют, а также дополнительных механизмов — стейкинга и генерации DeFi-процентов.
С внедрением децентрализованных протоколов и появлением токенизированных индексных продуктов, таких как DeFi Pulse Index от TokenSets или Nasdaq Crypto Index, инвесторы получают возможность управлять активами полностью онлайн, без посредников и с прозрачными условиями. Пассивное инвестирование через эти платформы позволяет собственникам токенов получать дополнительный доход посредством стейкинга, при этом сохраняя главный актив в кошельке. Не стоит забывать и о рисках, характерных для криптовалютных инвестиций. Волатильность рынка может влиять на стоимость фонда, а смарт-контракты децентрализованных продуктов подвержены уязвимостям и хакерским атакам. Рекомендуется внимательно изучать условия фонда, потенциальные комиссии и стратегию ребалансировки.
Управляющие сборы, хоть и невысоки, могут со временем снижать общую доходность. Налоговый аспект также немаловажен. В большинстве юрисдикций, включая США, доход от ETF облагается по правилам капитальных приростов, а вознаграждения от стейкинга и заработок в DeFi могут считаться обычным доходом. Для инвесторов с международными портфелями налоговая отчетность становится более сложной, поэтому желательно проконсультироваться с профильными специалистами. Практические шаги для начала инвестирования в пассивную криптовалюту через эти инструменты довольно просты.
Для централизованных ETF достаточно открыть брокерский счёт и приобрести паи через привычную торговую платформу. Для децентрализованных индексных фондов нужно иметь Web3-кошелёк — например, MetaMask — и взаимодействовать с платформами вроде Index Coop или TokenSets. Там можно выбрать готовый индекс или собрать собственный набор активов, а также получать дополнительный доход от стейкинга и использования DeFi-протоколов. В целом, пассивное инвестирование в криптовалюту с использованием индексных фондов и ETF является удобным и эффективным способом сохранить и приумножить капитал в одной из самых динамичных финансовых сред. Это сочетание традиционных инвестиционных подходов и инноваций децентрализованного финансирования позволяет сформировать сбалансированный портфель без постоянного мониторинга рынка и активного трейдинга.
