В 2023 году мошенники вывели суммы, превышающие 5,6 миллиарда долларов в криптовалюте, что стало серьезной проблемой для правоохранительных органов и для самих пользователей. На фоне постоянного роста интереса к цифровым валютам такие показатели становятся звоночком не только для потребителей, но и для государственных структур, которые стремятся обеспечить безопасность финансовых транзакций. Недавно ФБР выпустило доклад, который посвятили мошенничеству в сфере криптовалют. Этот отчет стал первым в своем роде и подчеркивает, насколько широко распространены схемы мошенничества в данной области. Разоблачение схем открыло глаза на тот факт, что более 69 тысяч жалоб на мошенничество с криптовалютой были поданы только в минувшем году.
Эти числа составляют всего 10% от общего числа финансовых жалоб, поступивших в ФБР, однако сумма убытков от криптовалютных махинаций занимает почти 50% от всех финансовых потерь. Одной из основных причин роста мошенничества ФБР считает возрастающую популярность криптовалюты как средства для инвестиций. Состояние людей и желание заработать на быстрых вложениях порождает недобросовестные схемы. Именно поэтому в 2023 году приоритетной схемой мошенничества стали инвестиционные аферы, на которые потерпевшие потеряли почти 4 миллиарда долларов. Не стоит недооценивать и психология жертв.
Люди, находясь под влиянием обещаний о быстром и легком доходе, нередко становятся жертвой хорошо подготовленных и хитроумных мошенников. Каждый год множится число случаев, когда преступники разрабатывают поддельные приложения и веб-сайты, которые выглядят как настоящие криптовалютные платформы. Эти фальшивки позволяют жертвам недолго "инвестировать" свои средства, только для того, чтобы затем заблокировать доступ к их деньгам. ФБР вводит понятие "Confidence-Enabled Cryptocurrency Investment Fraud", что в народе называют "гладким убивствием". По этой схеме мошенник устанавливает доверительные отношения с жертвой.
Основные жертвы мошенничества состоят из людей средних лет, но наибольшие суммы потеряли клиенты старше 60 лет, которые, охваченные желанием заработать, отдали по миллиарду долларов на подобные схемы. Одной из самых распространенных форм мошенничества являются фальшивые инвестиционные платформы. Часто мошенники завлекают своих жертв через текстовые сообщения или социальные сети, настраивая доверительные отношения. Затем они, как правило, предлагают устройства или приложения, которые обещают немедленные прибыли. Однако в какой-то момент доступ к средствам блокируется, что приводит к значительным убыткам.
ФБР настоятельно рекомендует повысить осторожность и внимательность, особенно когда речь идет о вкладах в криптовалюту от незнакомых людей. Простая рекомендация о "горячей инвестиции", исходящей от интернет-знакомого, может обернуться большим разочарованием и потерей денег. Важно помнить, что в нашем современном мире злоумышленники могут использовать любую платформу для достижения своей цели. ФБР также призывает граждан сообщать о любых подозрительных действиях в Центр подачи жалоб на интернет-преступность. Поскольку криптовалютные транзакции работают на основе анонимности, сбор информации о таких инцидентах может помочь правоохранительным органам в идентификации и преследовании преступников.
Обратная связь по отчетам о мошенничестве с криптовалютой настоятельно призвана создавать более безопасную среду для будущих потенциальных инвесторов. Поддерживать связь между жертвами и правоохранительными органами важно для очистки рынка и предотвращения дальнейших преступлений. Тем не менее, несмотря на растущее количество мошенничества в криптовалютной сфере, самообучение и awareness (осведомленность) пользователей также играют ключевую роль в предотвращении финансовых потерь. Существуют ресурсы онлайн, которые обучают людей, как распознать мошеннические схемы, от простых признаков до детальных анализов подозрительных платформ. Криптовалюта в нашей жизни пришла надолго, и каждому пользователю следует быть проактивным в защите своих средств от мошенников.
Наивность и желание быстро обогатиться могут очень дорого обойтись. Следует помнить, что если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, в большинстве случаев так оно и есть. Таким образом, события 2023 года оказались для криптовалютного рынка серьезным испытанием. Потеря более 5,6 миллиарда долларов в результате мошенничества сигнализирует о необходимости повышения бдительности как со стороны пользователей, так и со стороны регулирующих органов. Злоумышленники, как никогда, используют уязвимости общества, и только объединенными усилиями можно противостоять этому новому типу преступности.
Остается надеяться, что с годами внимательность и осведомленность людей возрастут, и безопасность в криптовалютных транзакциях станет приоритетом не только для пользователей, но и для правительств по всему миру.
