В этом месяце Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула обвинения против Дональда Энтони Урайта и его компании Retirement Specialty Group, Inc., зарегистрированного инвестиционного консультанта из Куквилла, штат Теннесси. Обвинения касаются мошенничества, совершённого против нескольких инвесторов, что вызывает серьёзные опасения в отношении финансового регулирования и защиты прав инвесторов. Согласно заявлению SEC, Урайт в основном нацеливался на клиентов, разделяющих христианскую веру, продвигая свой и компании Retirement Specialty Group «основывающийся на вере» подход к инвестициям. В период с июня 2021 года по июль 2023 года Урайт и его компания якобы рекомендовали и продавали более двух миллионов долларов США в виде мошеннических облигейшн, заключённых в форме обещаний возврата средств с ежемесячной процентной ставкой до 20%.
В процессе продажи этих нот, Урайт, как утверждается в жалобе, вводил инвесторов в заблуждение относительно характера и безопасности вложений. По информации SEC, Урайт утверждал, что эти нот были обеспечены недвижимостью, что инвестиции в них были более безопасными и стабильными по сравнению с вложениями в фондовый рынок, а он сам вложил значительные средства в эти облигейшн. Однако все эти заявления оказались ложными. В жалобе также указано, что после продажи нот Урайт использовал большую часть выручки в личных целях, а также вводил инвесторов в заблуждение относительно статуса их возврата. Например, после того как одна из нот утратила свою платёжеспособность, он якобы подделал подтверждение о переводе средств на сумму 8,1 миллиона долларов и передал его клиенту, чтобы обмануть его, утверждая, что возврат средств скоро состоится.
Кроме того, в жалобе SEC указывается, что Урайт не раскрыл свои бизнес- и финансовые связи с эмитентами нот, что создавало конфликты интересов. При этом, по меньшей мере на трёх случаях, он получал средства от инвесторов, создавая и использовав поддельные облигейшн, которые не были выпущены ни одной компанией. SEC подала иск в округе Средний Теннесси, выдвинув обвинения против Урайта и Retirement Specialty Group в нарушении секции 17(а) Закона о ценных бумагах 1933 года, секции 10(b) Закона о биржах 1934 года и Правила 10b-5, а также секций 206(1) и 206(2) Закона о инвестиционных консультантах 1940 года. Не признавая и не отвергая обвинения, Урайт и его компания согласились на постоянный запрет на дальнейшие нарушения указанных положений и разрешили Суду позже определить сумму возврата денежных средств, предварительных процентов и гражданских штрафов, которые каждый из подсудимых обязан будет выплатить. Урайт также согласился на постоянный запрет занять должности руководителей и директоров, а также на запрет на участие в выпусках, покупках, предложениях или продаже любых ценных бумаг с некоторыми исключениями.
Это дело поднимает важный вопрос о том, как много мошеннических схем могут скрываться за фасадом доверительных отношений, особенно в сообществах, где религиозные связи могут быть использованы для манипуляции доверием. SEC в своём заявлении призывает инвесторов проявлять осторожность и не принимать решений о вложениях, основываясь исключительно на принадлежности к одной религиозной общине или другим общим интересам с кем-то, кто предлагает или продаёт инвестиции. Retirement Specialty Group имела офисы на Пеример Парк Драйв в Куквилле, которые теперь заняты компанией Creekmur Wealth Advisors. На своём сайте компания Creekmur Wealth Advisors заявляет: «В мае 2024 года Creekmur Wealth Advisors приобрела определенные активы Retirement Specialty Group. Creekmur Wealth Advisors не связана с Retirement Specialty Group и её владельцем Дональдом Энтони Урайтом.
Creekmur Wealth Advisors не является стороной в этом иске и не имела отношения к делам, которые стали предметом иска». Эта ситуация также подчеркивает необходимость внимательной проверки инвестиционных компаний и их предложений, особенно в условиях, когда рынок может быть подвержен манипуляциям со стороны недобросовестных операторов. Инвесторы должны исследовать компании и их предложения, проверять лицензии и действовать осторожно, поскольку простое доверие к лицам, объединённым общими интересами, может привести к серьёзным финансовым потерям. SEC активно работает над тем, чтобы защитить инвесторов и привлечь к ответственности тех, кто нарушает законы о ценных бумагах. Данное дело напоминает о важности соблюдения законодательных норм и о том, что мошенничество на финансовом рынке может вызывать разрушительные последствия не только для отдельных инвесторов, но и для экономической стабильности в целом.
