На днях Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) официально предъявила обвинения компании TelexFree в мошенничестве, заявив о том, что это финансовая схема в виде пирамиды, объем которой оценивается в 1,1 миллиарда долларов. Данное дело привлекло внимание общественности, особенно среди тех, кто был вовлечен в работу компании, а также к вопросам, касающимся регулирования финансовых рынков. TelexFree, утверждая, что предлагает услуги по передаче голосовых сообщений через интернет (VoIP), на протяжении нескольких лет собирала средства от тысяч инвесторов, преимущественно среди иммигрантов из Доминиканы и Бразилии. Программа, предложенная компанией, обещала участникам безбедное будущее через пассивный доход, что, как оказалось, стало причиной огромного количества мошеннических действий. Согласно официальному заявлению SEC, обвинения касаются не только самих компаний, связанных с TelexFree, но также и восьми высокопоставленных должностных лиц компании.
Все они, включая Джеймса М. Меррила и Карлоса Н. Уанцеле, были обвинены в множественных нарушениях федеральных законов о ценных бумагах. В связи с расследованием SEC, были заморожены активы, что позволило обеспечить возврат средств жертвам схемы. Интересно, что перед подачей иска SEC, TelexFree подала заявление о банкротстве в суде штата Невада.
Это событие стало кульминацией многолетней практики, в которой компания использовала обещания высоких доходов для привлечения новых участников. Программа TelexFree позволяла инвесторам делать вложения в размере 289 и 1375 долларов, предлагая им "рекламные пакеты" и возможности для получения ежедневного дохода от размещения рекламы. Мошенничество принимало различные формы. Участникам обещали невероятные доходы: к примеру, вложив всего 289 долларов, они могли получать до 681 доллара прибыли в год, что превышало 200%. Подобные предложения, естественно, привлекли огромное количество людей, соскучавшихся по финансовой стабильности.
SEC также указала на массовые нарушения, допущенные представителями компании, включая ложные рекламные утверждения о достатках и опыте Меррила. Он утверждал, что закончил университет с дипломом по экономике, хотя на самом деле проучился всего два года. Более того, в рекламных материалах были представлены искаженные сведения о собственности компании. Например, была показана фотография трехэтажного здания, якобы принадлежащего TelexFree, хотя на деле компания занимала лишь одну небольшую квартиру на первом этаже. Расследование SEC раскрыло, что доходы компании от ее основной деятельности по продаже VoIP-услуг составили всего 1,3 миллиона долларов, в то время как общая сумма вложений инвесторов превышала 1,1 миллиарда долларов.
Это явный признак схемы пирамиды, где деньги старых участников выплачивались за счет новых вкладчиков, а не от реальных доходов компании. К сожалению, многие инвесторы не осознавали, что их деньги потрачены на выплату другим, а не на развитие бизнеса. В результате, когда количество новых участников сократилось, атрибуция выплат стала невозможной, и вся схема рухнула. SEC подчеркивает, что в сложившейся ситуации особенно проявился аспект жадности - участники стремились заработать как можно больше, игнорируя риски. Помимо крупных обвинений, SEC также обвинила несколько связанных компаний в том, что они получили прибыль от схемы, выражая намерение вернуть средства, которые, по их мнению, были похищены у вкладчиков.
Комиссия требует постоянного запрета на ведение бизнеса для обвиняемых, а также возврат «незаконно полученных доходов» и наложение гражданских штрафов. На данный момент это дело, звучащее довольно громко на фоне недавних нарушений законов о ценных бумагах, затрагивает широкую общественность и продолжает обсуждаться в обществе. Несмотря на то что SEC действовала в качестве гражданского регулятора, в последние недели также появились сведения о том, что Федеральное бюро расследований (FBI) и Департамент национальной безопасности проводят свои собственные расследования в отношении TelexFree, что может привести к уголовным обвинениям для ключевых фигурантов дела. Следует отметить, что в условиях финансовой нестабильности и кризиса многие инвесторы воспринимают подобные схемы как легкий способ заработка, что и делает их потенциальными жертвами мошенничества. Как показывает практика, высокие обещания доходности всегда должны вызывать настороженность и требовать тщательной проверки.
Эта ситуация является призывом к повышению финансовой грамотности среди населения. Инвесторы должны осознать, что разнообразные предложения с огромными вознаграждениями часто являются ненадежными и представляют собой рискованные затеи. Начиная от проверки регистраций компаний, упоминаний в независимых источниках, до личных отзывов и рекламаций – все это может помочь избежать попадания в капкан аферистов. Заключение данной истории еще не подведено, и внимание общества к данному делу будет сохраняться, так как жертвы TelexFree все еще надеются на компенсацию потерь. Комиссия по ценным бумагам продолжает свою работу, и в ближайшие месяцы можно ожидать дальнейших новостей относительно этого громкого дела и его последствий.
Обвинение TelexFree в мошенничестве диаметрально отличается от обычных методов ведения бизнеса и представляет собой урок для будущих инвесторов. Главное — всегда следить за обоснованностью финансовых обещаний и оставаться настойчивыми и разумными в своих вложениях.
