26 сентября 2024 года становится важной датой в мире криптовалют, поскольку Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) завершила процесс регулирования против компаний TrueCoin и TrustToken. Эти организации привлекли внимание регуляторов из-за предполагаемых нарушений, связанных с их стейблкоином TrueUSD (TUSD), который оказался в центре скандала по обвинениям в мошенничестве и продаже незарегистрированных инвестиционных контрактов. Согласно заявлению SEC, компании предложили и продали незарегистрированные инвестиционные контракты в виде стейблкоина TrueUSD с ноября 2020 года до апреля 2023 года. При этом TrueCoin и TrustToken утверждали, что TUSD обеспечен долларом США и предлагает пользователям возможности получения прибыли через платформу TrueFi. TrueFi – это кредитный протокол, который нацелен на упрощение процесса заимствования и кредитования в криптовалютном пространстве.
Однако, как выяснил SEC, реальные активы, на которые ссылались компании, фактически находились в высокорискованных зарубежных инвестиционных фондах, что ставит под сомнение целостность заявлений о полной обеспеченности стейблкоина. Регулятор подчеркивает, что к осени 2022 года компании уже столкнулись с потенциальными трудностями относительно возможности выкупа TUSD. По состоянию на сентябрь 2024 года, 99% средств, обеспечивающих TUSD, были проинвестированы в зарубежные фонды, что создало дополнительную напряженность в их финансовой модели. Справедливости ради, TrueCoin и TrustToken не признали и не опровергли обвинения, однако согласились на окончательные решения судов, которые запрещают им продолжать нарушать действующие законы и положения федеральных ценных бумаг. Кроме того, они обязаны выплатить гражданские штрафы в размере 163,766 долларов каждая компания.
TrueCoin также должен выплатить сумму в 340,930 долларов в качестве возврата неправомерно полученной выгоды, с предварительными процентами в 31,538 долларов. Эти соглашения еще должны быть одобрены судом. Стремительный рост популярности стейблкоинов, таких как TrueUSD, делает их особенно уязвимыми к неправомерным практикам. Главным редактором Cointelegraph Игорем Гончаром было отмечено, что подобные ситуации, когда компании используют недостоверные рекламные практики, подрывают доверие к сфере криптовалют и могут нанести ущерб как индивидуальным инвесторам, так и более широким структурам финансового рынка. Несмотря на то что TrueUSD позиционировался как безопасный актив, с момента его запуска в 2018 году, вокруг него имелись определенные проблемы.
Одним из самых заметных инцидентов стала его потеря привязки к доллару в июне 2023 года, когда он остановил создание новых токенов через службу криптокорреляции Prime Trust. В результате Prime Trust был подвергнут приказу о прекращении деятельности со стороны регуляторов Невады из-за подозрений на неплатежеспособность. Дополнительные трения возникли в январе 2024 года, когда TUSD вновь потерял свою привязку к доллару в результате массовых распродаж, вызванных неспособностью представлять актуальные аудиторские подтверждения своих резервов. Исходя из ситуации, компании начали обвинять проблемы с подтверждениями на активность, связанную с Binance Launchpool, и решили привлечь второго аудитора для проверки. Таким образом, дело SEC против TrueCoin и TrustToken подчеркивает важность прозрачности и соблюдения правил в мире криптовалют.
Каждый новый скандал в криптовалютной сфере вызывает негативные реакции со стороны инвесторов и регуляторов, что может привести к ужесточению регулирования целого сектора. Возможно, российский опыт и ужесточение мер по контролю за криптовалютами дадут начало более справедливым и безопасным условиям для инвесторов, однако как быстро это произойдет, вопрос открытый. Обратите внимание на то, что биткоин и другие криптовалюты продолжают развиваться, и от их будущего во многом зависит доверие к их экосистеме. Инвесторы все чаще ищут стабильные и безопасные активы, что ставит стейблкоины в их фокус. Однако подобные инциденты, как с TrueUSD, рискуют пострадать от устаревших или неэффективных практик, лишая инвесторов возможности безопасно вкладывать свои средства.
В заключение можно сказать, что ситуация с TrueCoin и TrustToken является важным напоминанием о том, как легко можно подорвать доверие в инновационной и развивающейся сфере криптовалют. Этот случай, возможно, послужит уроком для других компаний, которые стремятся в будущем достичь успеха в этой сложной области. С учетом текущего роста крипторынка, важно создавать стабильную и надежную инфраструктуру, соответствующую ожиданиям инвесторов, а также четко следовать законодательным и этическим стандартам, чтобы не оказаться в неприятной ситуации, подобной той, что произошла с TrueUSD.
