В мире криптовалют, где финансовые операции становятся всё более сложными и анонимными, случаи мошенничества и обмана приобретают пугающие масштабы. Один из таких примеров — дело Михаила Зиделла, который стал жертвой масштабной криптомошеннической схемы и потерял более 20 миллионов долларов. Его история — не просто рассказ о крупной финансовой потере, но и вызов целой банковской системе, которая, по его мнению, не выполнила свои обязанности по обеспечению безопасности и выявлению подозрительных операций. Михаил Зиделл впервые обратился в суд против Citibank, обвиняя банк в игнорировании «красных флагов» при проверке переводов, которые он совершал в рамках своей криптоинвестиционной деятельности. Сумма переводов, который он направлял на счета, открытые у мошенников, составила около 4 миллионов долларов.
Однако, на этом его борьба не остановилась. Недавно он подал иски ещё против двух банков — East West Bank и Cathay Bank, которые также играли ключевую роль в обработке его денежных переводов, связанных с тем же мошенничеством. В иске против East West Bank и Cathay Bank Зиделл утверждает, что данные финансовые учреждения «закрывали глаза» на подозрительную деятельность на своих счетах, предоставляя мошенникам возможность использовать банковские услуги для обмана. По его словам, он осуществил 18 переводов на сумму почти 7 миллионов долларов через East West Bank и ещё 13 переводов более чем на 9,7 миллиона долларов через Cathay Bank. Именно эти банки стали объектами очередного судебного разбирательства, поскольку по мнению пострадавшего, они не обеспечили должный контроль и допустили реализацию мошеннической схемы.
Механизм мошенничества был основан на так называемых «романтических» отношениях в интернете. Михаил познакомился с некой «Кэролин Паркер» через Facebook в начале 2023 года. Она позиционировала себя как успешная предпринимательница, которая якобы заработала миллионы на инвестициях в NFT (невзаимозаменяемые токены). Заинтересовавшись, Зиделл решил повторить её успех и начал инвестировать через рекомендованную платформу для торговли. За несколько месяцев он отправил 43 банковских перевода на общую сумму более 20 миллионов долларов, распределённую между счетами в различных банках.
Однако, к апрелю 2023 года сайт торговой платформы внезапно исчез, а вместе с ним и вложенные средства. Зиделл оказался жертвой сложной мошеннической схемы, известной в криптосообществе под разными названиями: «романтический развод», «rug pull» или «схема по выпасу свиней». Эти способы мошенничества предполагают создание доверительных отношений с жертвой, после чего последняя лишается своих активов, не имея возможности вернуть деньги. По версии Зиделла, банки, через которые проходили его переводы, не проявили должной осмотрительности. Он указал, что суммы переводов были крупными и часто округленными, что должно было вызвать у банков подозрения и запустить процедуры по расследованию и контролю операций.
Однако East West Bank и Cathay Bank, по его мнению, не выполнили своих обязательств. Особое внимание в иске уделяется не только обвинению банков в халатности, но и в содействии мошеннической деятельности. Зиделл называет их «пособниками» и «соучастниками» в процессе совершения ценных бумаг и финансового обмана. Это серьёзные обвинения, требующие тщательной проверки в суде и могут иметь серьёзные последствия для всех вовлечённых сторон. Также в иске впервые фигурирует обвинение о «содействии злоупотреблению в отношении пожилых лиц».
Хотя возраст самого Зиделла в публичных документах не указан, по законам Калифорнии такие обвинения направлены на защиту граждан старше 65 лет, которые считаются уязвимыми к финансовому мошенничеству. Если суд признает факт нарушения, банки могут столкнуться с дополнительными штрафными санкциями и обязательствами по компенсации ущерба. Ответы от East West Bank и Cathay Bank на данный момент ограничены. Представители East West Bank подчеркнули свою политику не комментировать текущие судебные процессы, а в Cathay Bank заявили об отсутствии возможности предоставлять комментарии. Тем временем судебные процессы только набирают обороты, и их результаты могут задать важный прецедент для регулирования банковских операций в криптоиндустрии.
Дело Михаила Зиделла освещает важные проблемы современного криптовалютного рынка и банковской системы в контексте борьбы с мошенничеством. В условиях, когда объёмы криптоопераций стремительно растут, а технологии становятся более сложными, финансовые учреждения должны усиливать контроль и тщательно следить за подозрительными транзакциями, чтобы не становиться инструментом в руках мошенников. Кроме того, история представляет собой предупреждение для всех инвесторов об осторожности при вложении средств в новые и не всегда прозрачные финансовые продукты, такие как NFT и криптотокены. Важно проводить тщательную проверку всех инвестиционных платформ, консультироваться с профессионалами и никогда не переводить крупные суммы на доверенные только через соцсети и интернет знакомые. Судебные иски против Citibank, East West Bank и Cathay Bank могут открыть новые горизонты в вопросах ответственности банков за обнаружение и предотвращение мошеннических схем с криптовалютами.
Это также способствует развитию законодательства в области криптофинансов и повышению стандартов безопасности транзакций. В конечном итоге, история Зиделла — это не просто трагедия одного человека, но катализатор для перемен в банковской индустрии, стремящейся адаптироваться к вызовам цифровой экономики и защищать интересы клиентов в эпоху стремительного роста криптовалют.
