Роберт Кийосаки, известный инвестор и финансовый педагог, недавно вновь привлек внимание к важной теме безопасности инвестиций в популярные финансовые инструменты, особенно касающиеся криптовалюты и драгоценных металлов. Его предупреждения связаны с биржевыми инвестиционными фондами (ETF), которые позволяют инвесторам вкладываться в биткоин, золото и серебро, не имея непосредственного контроля над этими активами. По мнению Кийосаки, подобные ETF создают риск попадания в ловушку так называемых «бумажных» активов — претензий на реальное имущество, которое может быть не в полном объеме или отсутствовать вовсе. На фоне растущего интереса к криптовалютам и инвестициям в драгоценные металлы, позиция Роберта Кийосаки приобретает особую актуальность и призывает инвесторов быть бдительными и осознанными в выборе инструментов сохранения и приумножения капитала. Кийосаки подчеркнул, что иллюзия настоящего владения активами через ETF опасна.
Инвесторам может показаться, что они «держат» золото, серебро или биткоин, но на самом деле они лишь обладают ценной бумагой или цифровым документом, который не обязательно подкреплен реальным наличием физического золота, серебра или криптовалюты. Он сравнил такой инструмент с картинкой оружия для самозащиты: внешний вид может вселять уверенность, но по-настоящему защитить она не способна. Такая аналогия отражает суть опасений, ведь в случае кризиса или значительных финансовых потрясений инвесторы, имея только «картинку» актива, могут остаться ни с чем. Проблема бумажных претензий известна в финансовом мире давно. Истории с банкротствами и финансовыми крахами крупных институтов показали, что бумажные активы не всегда подкреплены достаточными резервами реальных средств или имущества.
Это создаёт угрозу массового изъятия активов и паники среди вкладчиков, когда в попытках быстро забрать свои деньги многие не могут получить реальную наличность или физические резервные материалы. Кийосаки призывает инвесторов помнить об этом риске при инвестировании в ETF и другие подобные инструменты. Тем не менее, не все эксперты разделяют пессимизм Роберта. В частности, старший аналитик Bloomberg по ETF Эрик Балчунас выразил мнение, что опасения инвестора не всегда обоснованы. По его словам, современные биржевые фонды работают в условиях строгого законодательства и регуляций, которые обеспечивают прозрачность и законное хранение активов.
ETF обязаны аккумулировать и хранить реальные активы в специализированных хранилищах под контролем независимых хранителей, что исключает возможность самых грубых мошенничеств и фальсификаций. Кроме того, Балчунас отметил, что ETF имеют длительную историю существования и обладают высокоразвитыми механизмами защиты интересов инвесторов. Это подтверждает репутацию ETF как безопасного инструмента с низкими рисками. В условиях криптовалютного рынка, где у многих возникает недоверие к традиционным финансовым структурам, наличие надежных ETF может служить мостом между новыми технологиями и проверенными способами инвестирования. Еще одним важным аргументом в пользу ETF является вопрос безопасности хранения самих криптовалют.
Многие владельцы биткоина выбирают самостоятельное хранение на своих кошельках, что подвергает их риску ограблений, мошенничества и других криминальных угроз. ETF же, выполняя роль институционального хранителя, могут обеспечить более высокий уровень защиты от таких рисков, особенно для крупных инвесторов. В своих заявлениях Кийосаки не отрицает полезность и доступность ETF, особенно для начинающих инвесторов, но призывает осознавать разницу между «реальным» и «бумажным» активом и принимать решения в зависимости от конкретных целей и условий. Он рекомендует включать в инвестиционный портфель как реальные драгоценные металлы и физический биткоин, так и более удобные и ликвидные ETF, понимая преимущества и ограничения каждого из инструментов. Важно отметить, что его позиция отражает более широкую тенденцию в мире финансов, где растет интерес к диверсификации активов и поиску надежных способов защиты от инфляции и экономических кризисов.
По мнению Роберта Кийосаки, настоящая ценность инвестиций заключается в владении «настоящими» активами, которые невозможно заменить или обнулить бумажными махинациями. Для современного инвестора выбор между ETF и физическим владением биткоином, золотом или серебром остается открытым вопросом, и ответственность за этот выбор лежит на самом рынке и его участниках. Роберт Кийосаки своей критикой напоминает о необходимости глубокого понимания механизмов финансовых инструментов, усиления просвещения в области инвестирования и постоянной оценки рисков. С ростом популярности ETF на биткоин и драгоценные металлы, регуляторы и финансовые институты продолжают совершенствовать правила и стандарты для защиты интересов инвесторов. Это должно снизить шансы на появление мошеннических схем и повысить прозрачность рынка.
Однако осознанность и осторожность инвесторов остаются ключевыми факторами успеха при вложениях в сложные и высоковолатильные активы. Таким образом, предупреждения Роберта Кийосаки служат важным напоминанием о рисках, связанных с инвестированием в ETF на биткоин, золото и серебро. Они указывают на необходимость тщательного анализа, внимательного выбора инструментов и формирования сбалансированного портфеля, в котором найдется место как для реальных активов, так и для удобных финансовых продуктов с подтвержденной надежностью и ликвидностью. В конечном счете, грамотный инвестор должен уметь различать, когда лучше держать реальные активы, а когда выгоднее использовать бумажные инструменты, и не падать жертвой иллюзий.
