В последние годы инвестирование стало доступнее и разнообразнее, чем когда-либо. С ростом популярности криптовалют, таких как биткойн, многие инвесторы начали задаваться вопросом: что лучше — традиционные финансовые инструменты вроде ETF или более новые альтернативы, такие как биткойн? В этой статье мы подробно рассмотрим, как доходность биткойна сравнивается с доходностью MSCI World ETF, и какие факторы следует учитывать при выборе между этими двумя инвестиционными инструментами. Биткойн, первая и наиболее известная криптовалюта, был запущен в 2009 году. С момента своего появления он привлек внимание инвесторов по всему миру благодаря своей высокой волатильности и потенциалу для роста. На пике своего развития в 2021 году биткойн достиг рекордной цены более 60 тысяч долларов США, после чего последовал значительный спад и восстановление.
На текущий момент биткойн снова набирает популярность, и его цена вновь перевалила за 79 тысяч долларов. С другой стороны, MSCI World ETF представляет собой биржевой фонд, который отслеживает индекс акций крупнейших компаний из развитых стран. Инвестирование в MSCI World ETF позволяет инвесторам получить доступ к диверсифицированному портфелю акций, что помогает снизить риски и смягчить волатильность, присущую отдельным акциям и, как показывает практика, даже самому биткойну. Для оценки доходности биткойна и MSCI World ETF, мы будем рассматривать несколько временных горизонтов: краткосрочный (1 год), среднесрочный (5 лет) и долгосрочный (10 лет). Это позволит нам более точно понять, как каждый из этих инструментов проявляет себя в различных рыночных условиях.
Краткосрочные инвестиции, как правило, являются самыми рискованными, особенно когда речь идет о криптовалютах. Биткойн может демонстрировать огромные колебания стоимости за короткие промежутки времени. Например, за последний год биткойн вырос на 4,76%, несмотря на общую волатильность на рынке. Тем не менее, такая доходность может показаться минимальной по сравнению с другими инвестициями. Сравнивая это с MSCI World ETF, который в том же периоде продемонстрировал стабильный рост, можно говорить о том, что ETF более надежен для краткосрочных инвестиций.
Хотя доходность MSCI World ETF может быть ниже, чем у биткойна в моменты его роста, она также более устойчива, что делает данный фонд предпочтительным вариантом для консервативных инвесторов. При рассмотрении среднесрочных инвестиций на горизонте 5 лет, ситуация может измениться. Как показывает практика, биткойн имеет огромный потенциал роста. Однако его цена также может падать и восстанавливаться, что делает его высокорисковым активом. MSCI World ETF, с другой стороны, стремится к стабильному росту за счет диверсификации и выбора компаний с хорошей репутацией.
На долгосрочном горизонте (10 лет) биткойн, как правило, возвращает более высокую доходность. В истории существуют примеры, когда цена биткойна значительно увеличивалась, и те, кто держал свои активы в течение длительного времени, смогли получить значительную прибыль. Однако не стоит забывать о рисках, связанных с сильными колебаниями курса криптовалют. Также стоит отметить, что сам по себе биткойн подвергается различным законодательным изменениям, что может повлиять на его прохождение в будущем. Регулирование криптовалют по всему миру продолжает меняться, и это также может сказаться на его стоимости.
В то время как ETF, такие как MSCI, подвержены политическим и экономическим рискам, их юридический статус более определен. В вопросе о том, что лучше для инвестирования, важно учитывать собственные цели и уровень риска, который каждый инвестор готов принять. Биткойн может быть интересным выбором для тех, кто ищет высокую доходность и готов к рискам. Однако для более осторожных инвесторов традиционные ETF могут предложить стабильность и меньшую волатильность. Интересно отметить, что с недавним ростом популярности ETF на основе биткойна, инвесторы получили возможность вкладывать свои средства в криптовалюту через более привычные инструменты.
Это может предоставить легкость в доступе к криптографическим активам и снизить барьер для входа для тех, кто не хочет полностью погружаться в рынок криптовалют. В конечном итоге правильный выбор будет зависеть от индивидуальных предпочтений и финансовых целей. Инвесторы, желающие получить потенциально высокую доходность и удовлетворенные правовой неопределенностью, могут предпочесть биткойн. В то время как более консервативные инвесторы, желающие минимизировать риски и получать стабильный доход, скорее всего, выберут MSCI World ETF. Подводя итог, можно сказать, что и биткойн, и MSCI World ETF имеют свои достоинства и недостатки.
