Федеральное бюро расследований (ФБР) США опубликовало тревожный отчет о росте мошенничества с криптовалютами, в котором указано, что в 2023 году потери от таких преступлений достигли 5.6 миллиарда долларов, что на 45% больше по сравнению с предыдущим годом. Эти цифры подчеркивают необходимость повышенного внимания к подобным схемам, особенно учитывая, что старшие граждане, которые чаще становятся жертвами мошенников, потеряли более 1.24 миллиарда долларов. Согласно данным, представленным Центром подачи жалоб на интернет-преступления (IC3) при ФБР, в отчетном периоде было зафиксировано более 69,000 жалоб, связанных с финансовыми преступлениями, имеющими отношение к криптовалютам, таким как Биткойн, Эфириум и Тетер.
Несмотря на то, что жалобы на мошенничество с криптовалютами составили всего 10% от общего количества финансового мошенничества, они стали причиной почти половины всех финансовых потерь. Наиболее актуальной темой в этом отчете стала угроза инвестиционных мошенничеств, которые составили около 71% всех потерь, связанных с криптовалютами. Характерно, что наибольшее количество жалоб было зарегистрировано среди людей в возрасте от 30 до 49 лет, однако именно пожилые граждане пострадали больше всего. Эта проблема стала особенно серьезной на фоне растущей популярности криптовалют и их стремительного возрастания цен. Одним из новых направлений мошенничества является так называемое «ликвидное майнинг-мошенничество».
В рамках этого типа мошенничества злоумышленники создают поддельные платформы, обещая клиентам значительные доходы в 1-3% ежедневно. Жертвы, быть может, уже знакомые с концепцией ликвидного майнинга, подключают свои криптовалютные кошельки к этим фальшивым сайтам и в результате теряют все свои средства. Помимо этого, мошеннические игры «играй и зарабатывай» привлекают все больше внимания преступников. Плохие самородки в этом бизнесе используют привлекательные игры, обещающие призы в виде криптовалюты. Чтобы участвовать в этих играх, пользователи создают крипто-кошельки и вносят деньги, надеясь получить высокие выплаты.
Но как только они останавливаются, мошенники используют вредоносные программы, чтобы выкрасть средства. Несмотря на принятие различных мер для борьбы с финансовым мошенничеством, ситуация продолжает оставаться критической. ФБР призывает всех, кто планирует инвестировать в криптовалюты, максимально осторожно подходить к выбору платформы. Важно не только проводить предварительное исследование, но и доверять только известным и лицензированным сервисам. С увеличением потерь от криптовалютного мошенничества возрастает и уровень предостережений со стороны государственных органов.
Одна из главных задач заключается в том, чтобы информировать население о рисках, связанных с инвестициями в криптовалюты. Вероятно, что в ближайшем будущем требования к регуляции этого сектора будут ужесточены, что позволит более эффективно бороться с мошенниками. Главной причиной растущей популярности мошеннических схем являются как раз недостаток знаний о криптовалютах у населения, так и сам механизм работы криптоактивов, который в силу своей децентрализованности делает их особенно уязвимыми. Мошенники часто используют психологические приемы, чтобы завоевать доверие жертв, что также усугубляет ситуацию. В ответ на этот вызов, эксперты настоятельно рекомендуют создать образовательные программы, которые позволят гражданам лучше понять как безопасно использовать криптовалюты, а также как распознавать признаки мошенничества.
Важно, чтобы люди знали, на что обращать внимание, чтобы не стать очередной жертвой схем, основанных на криптовалютах. Согласно данным ФБР, увеличился также и процент потерь от мошенничеств, связанных с техподдержкой и подделкой документов. В этих схемах злоумышленники часто выдают себя за сотрудников государственных органов или сервисов поддержки, удовлетворяя запросы жертв путем обмана и манипуляции. Каждый новый случай мошенничества дает дополнительные уроки. Но для того, чтобы изменить ситуацию к лучшему, необходимо объединить усилия государственных структур, правоохранительных органов и самого общества.
Сложность заключается в том, что механизмов защиты от мошенничества с криптовалютами пока нет или они находятся на стадии развития. Все это говорит о том, что для эффективной борьбы с финансовым мошенничеством в сфере криптовалют необходимо создать единое информационное пространство, где жертвы смогут получать необходимую защиту и информацию. Кроме того, следует активно внедрять образовательные программы, которые будут работать как на отпугивание жертв, так и на профилактирование мошеннических схем. В заключение стоит отметить, что несмотря на все усилия, мошенничество с криптовалютами продолжает оставаться актуальной проблемой для общества, и только объединённые действия всех заинтересованных сторон могут привести к положительным изменениям в данной ситуации. С увеличением объемов и разнообразия финансовых преступлений важно не терять бдительность и быть готовыми к изменениям в окружающей среде.
Основной акцент должен быть сделан на просвещении граждан и создании более строгих и эффективных правил для предотвращения подобных преступлений.
