В последние годы криптовалюты стали не только символом новых технологий, но и полем для деятельности мошенников, которые используют не осведомленность и доверие граждан в своих корыстных целях. Недавний отчет Федерального бюро расследований США (FBI) стал тревожным сигналом, подчеркивающим растущую угрозу, исходящую от цифровых мошенников. Согласно данным ведомства, в 2023 году жертвы потеряли 5,6 миллиарда долларов в криптовалюте из-за различных схем обмана. Это увеличение на 45% по сравнению с предыдущим годом. Отчет стал первым официальным документом FBI, сосредоточенным на мошенничестве с криптовалютой, и он призван предупредить общественность о возникающих рисках.
Примечательно, что число зарегистрированных случаев, связанных с криптовалютой, составило более 69 тысяч, что составило около 10% от общего числа финансовых жалоб, поступивших в агентство. Однако количество убытков от криптомошенничества составило почти половину от всех финансовых потерь, что демонстрирует его значительное влияние на экономику жертв. Главной причиной увеличения мошенничества, по состоянию на отчет, стало обостренное освещение данной темы в новостях, что побудило больше людей сообщать о своих потерях. Кроме того, многие граждане воспринимают криптовалюту как привлекательный способ инвестирования, что создает благоприятную почву для преступников, использующих различные схемы обмана. Отчет ясно показал, что "инвестиционное мошенничество" занимает лидирующую позицию среди всех способов кражи криптовалюты.
В 2023 году убытки от этого вида мошенничества составили почти 4 миллиарда долларов. Одной из наиболее распространенных схем является создание фальшивых приложений и веб-сайтов, которые выглядят как официальные платформы для торговли криптовалютой. Мошенники на таких платформах заманивают своих жертв, позволяя им видимость дохода, но после внесения средств блокируют доступ к счетам, исчезая с деньгами инвесторов. Еще одной распространенной схемой обмана является "пиг-батчеринг" (confidence-enabled cryptocurrency investment fraud). Этот метод включает в себя долгосрочные отношения между мошенником и жертвой, где преступник сначала выстраивает доверительные отношения, а затем предлагает инвестиции в фиктивные проекты.
Обычно мошенники начинают общаться через SMS,.email или социальные сети, постепенно завоевывая доверие жертвы, прежде чем предложить ей опасную "инвестиционную возможность". ФБР подчеркивает, что люди, часто становящиеся жертвами одного вида мошенничества, могут опять попасть под удар других мошенников, которые обещают помочь вернуть потерянные средства. Это создает дополнительный уровень страха и неопределенности для тех, кто уже испытал значительные финансовые потери. Интересно, что возрастные группы, наиболее подверженные таким схемам, варьируются от 30 до 49 лет.
Однако люди старше 60 лет чаще всего сообщают о наибольших потерях. В отчете говорится о том, что жертвы этого мошенничества зачастую накапливают огромные долги в попытках вернуть свои средства. Многие из них начинают заниматься такими инвестициями, не понимая всю опасность и сложность мира криптовалют. ФБР настоятельно рекомендует гражданам быть особенно внимательными к инвестиционным возможностям, которые поступают от незнакомцев, с которыми они никогда не встречались лицом к лицу. Например, если вам предложено "выгодное" вложение в криптовалюту от человека, с которым вы никогда не имели физической встречи, это должно вызвать серьезные подозрения.
Финансовые эксперты советуют всегда проводить тщательные исследования и избегать принятия спонтанных решений, особенно если предложение выглядит слишком хорошим, чтобы быть правдой. На фоне растущих потерь, ФБР активно призывает тех, кто стал жертвой мошенничества, сообщать о своих случаях в Центр жалоб по интернет-преступлениям, чтобы правоохранительные органы могли реагировать на эти преступления. Бывает так, что благодаря этим сообщениям удается восстановить часть средств и привлечь преступников к ответственности. Как показал опыт, повторные жертвы мошенничества – это распространенная проблема. Люди, потерявшие средства на одном уровне, иногда становятся жертвами других схем, которые предлагают "возврат" вложений.
Такое злоупотребление происходит на фоне отчаяния и желания вернуть потерянные средства, что делает людей уязвимыми для новых обманов. Проблемы, связанные с киберпреступностью и криптовалютным мошенничеством, требуют не только внимания со стороны правоохранительных органов, но и коллективных усилий всех граждан. Знание основных признаков мошенничества и осторожность помогут снизить риски утраты финансов. Тем временем, индустрия криптовалюты должна быть готова к более строгим мерам контроля и регулирования со стороны государственных органов. Это может включать в себя создание более жестких правил для платформ, а также сотрудничество с правоохранительными органами для выявления и пресечения мошеннических схем.
Образование и информирование пользователей о безопасном обращении с криптовалютами также должны стать приоритетом. С целями, которые предполагают высокие прибыли, важно помнить, что мир криптовалюты не так безопасен, как может показаться на первый взгляд. Понимание рисков и осторожный подход к инвестициям помогут минимизировать вероятность становления жертвой финансовых преступлений в будущем.
