В течение последнего года криптовалютный рынок продолжал привлекать внимание не только инвесторов, но и мошенников. Несмотря на растущее количество регуляций и попыток защитить инвесторов, мошенничество в криптовалютной сфере процветает. В этой статье мы обсудим двадцать самых крупных мошенничеств, связанных с криптовалютами, произошедших за последний год. Криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, стали не только инвестиционным активом, но и объектом для мошеннических схем. Одним из самых громких случаев стал «схема Понци», где мошенники обещали невероятную доходность на инвестиции, вместо того чтобы использовать средства для покупки валюты, они просто выплачивали новым инвесторам деньги старых, пока система не рухнула.
Такие схемы были распространены во многих странах, нанося большой ущерб инвесторам. Люди теряли свои накопления, полагаясь на обещания легкой прибыли. Одна из самых известных схем мошенничества — это токены, созданные для сбора средств на несуществующие проекты. В этом году были зафиксированы многочисленные случаи, когда команды, представившиеся разработчиками, собирали деньги за несуществующие ICO (первичное предложение монет). Эти scam-проекты собрали миллионы долларов, но исчезли с рынка в считанные дни.
Инвесторы, оказавшиеся жертвами, оставались без их денег и без каких-либо надежд на возвращение своих средств. Другое крупное мошенничество связано с фальшивыми кошельками для хранения криптовалюты. Мошенники создавали поддельные сайты и приложения, которые выглядели как настоящий криптокошелек, предлагали заманчивые условия для хранения и торговли. Люди, доверяя этим сервисам, передавали свои данные и средства, после чего мошенники исчезали с деньгами. Эти случаи продемонстрировали, как важно избегать неофициальных и непроверенных платформ.
Не менее распространенной схемой стал фишинг, когда мошенники отправляют электронные письма или сообщения, которые выглядят как официальные уведомления от бирж или кошельков. Эти сообщения содержат ссылки на поддельные сайты, где пользователи вводят свои данные, а затем теряют доступ к своим средствам. Фишинг стал настоящей эпидемией, затрагивающей тысячи пользователей по всему миру. В этом году также было зафиксировано множество случаев «додж-поддержки», когда отдельные личности или группы начинали активно продвигать малознакомую криптовалюту в социальных сетях. Они создавали иллюзию интереса и повышали цену монеты, а затем в нужный момент продавали свои активы, оставляя большинство инвесторов с убытками.
Эти схемы часто зависят от «сарафанного радио» и могут стать весьма прибыльными для организаторов. Мы также наблюдали усиление количества мошенничеств на платформах децентрализованных финансов (DeFi). Хакеры находили уязвимости в контрактах и забирали средства пользователей. Огромные суммы были украдены за считанные минуты. Инвесторы, многие из которых не имели большого опыта в DeFi, стали целями для хищников.
Одним из самых громких инцидентов стало мошенничество с NFT. Некоторые компании продавали токены, которые не имели под собой реальной ценности или были основаны на краже чужих работ. Это было особенно заметно в сфере искусства, где фальшивые коллекции могли стоить миллионы долларов. Инвесторы, желая поддержать художников и приобрести уникальные произведения, порой не замечали подмены. Сами по себе криптовалюты представляют собой пространство, в котором царит высокая степень анонимности и свободы, что влечет за собой как позитивные, так и негативные последствия.
Именно эта анонимность позволяет мошенникам действовать, оставаясь незамеченными длительное время. Регуляторы по всему миру пытаются создать более строгие правила, чтобы защитить инвесторов, но в то же время криптовалюты остаются далеки от строгого контроля. Мошенничество на криптовалютном рынке является вселенским явлением. Все больше людей осознают риски, связанные с инвестициями, однако ни одна мера предостережения не может гарантировать полную защиту. Многие инвесторы продолжают искать высокие доходы, игнорируя предостережения о возможных рисках.
