В последние годы интернет-финансовые мошенничества стали довольно распространенной проблемой. Одним из самых популярных методов обмана являются мошеннические переводы денежных средств. Эти схемы могут лишить вас значительных сумм, которые вы могли бы инвестировать в важные дела, будь то покупка квартиры или оплата долгов. В этой статье мы рассмотрим девять наиболее распространенных схем мошеннических переводов и поделимся советами о том, как избежать ловушек мошенников. Первое, на что стоит обратить внимание, – это мошенничество с переводами при сделках с недвижимостью, которое зачастую связано с ипотечными обманами.
Мошенники могут получить доступ к вашей электронной почте и выдавать себя за вашего агента или юриста. Например, они могут отправить вам поддельные документы о закрытии сделки и инструкции по переводу средств, меняя детали получения денег на свои банковские реквизиты. Чтобы избежать этого, встречайтесь с вашим агентом лично перед заключением сделки и устанавливайте пароли для проверки личных данных по телефону. Второй популярной схемой являются мошеннические переводы в онлайн-торговле. Зачастую покупатели делают вид, что случайно перевели вам больше денег и просят вернуть переплату.
Как только вы сделаете это, исходный перевод отменяется, и вы остаётесь в убытке. Будьте осторожны при общении с потенциальными покупателями и не торопитесь с переводами, особенно если вам предлагают цену выше запрашиваемой. Третья схема – это мошенничество с авансовыми платежами на фальшивые кредиты. Когда финансовые проблемы ставят людей в затруднительное положение, мошенники могут предложить заманчивые условия кредита, требуя при этом предоплату. Всегда помните: если предложение выглядит слишком хорошим, чтобы быть правдой, так оно и есть.
Настоятельно рекомендуем избегать предоплат за кредиты. Четвёртая схема – это мошенничество с "обработкой" фальшивых призов лотерей. Вы можете получить электронное письмо с сообщением о том, что выиграли приз, но для его получения нужно оплатить какие-то сборы. Настоятельно не рекомендую делиться своими финансами или производить какие-либо платежи для получения "выигрыша". Если вам просят оплатить что-то за получение приза, это однозначно мошенничество.
Пятая — это мошенничество с поддельными чеками. Оно может проявляться в виде предложений о работе, когда вам присылают чек и просят перевести часть суммы обратно. В итоге, как только банк обнаруживает, что чек подделан, с вас взыскивают всю сумму, и вы остаетесь в долгах. Ни в коем случае не переводите деньги, полученные по поддельным чекам, и всегда проверяйте надежность работодателя. Шестая — это схемы мошенничества, основанные на так называемых "срочных звонках" от членов семьи.
Вам могут позвонить или написать сообщение о том, что ваш родственник попал в бедственное положение. Мошенники могут выдавать себя за адвокатов, требующих срочный перевод денег для решения проблем. Чтобы избежать подлога, установите секретную фразу с близкими людьми, которая поможет подтвердить их личность в подобных ситуациях. Седьмая схема заключается в мошенничестве с арендой недвижимости. Мошенники создают поддельные объявления о недвижимости и требуют предоплату за аренду, даже не дав возможности осмотреть жилье.
Никогда не отправляйте деньги за аренду недвижимости, пока не удостоверитесь в её наличии и не встретитесь с хозяином или агентом. Восьмая категория — это мошенничество с технической поддержкой. Вам могут позвонить или написать сообщение от имени известных технологических компаний и сообщить о проблемах с вашим компьютером. Мошенники обычно пытаются запугать вас, чтобы вы согласились на их услуги. Не ведитесь на эти уловки, так как ни одна авторитетная компания не будет обращаться к вам бесконтактно.
Девятая и последняя схема – это мошенничество по электронной почте с бизнесом (BEC). Здесь мошенники выдают себя за высокопоставленных сотрудников компании и создают иллюзию срочности, подталкивая сотрудников к переводу денег на фальшивые счета. Чтобы избежать этого, внедрите в вашей организации внутренние проверки на переводы и требуйте подтверждения по голосовым сообщениям. Если вы стали жертвой мошеннического перевода, действовать нужно незамедлительно. Обратитесь в свой банк и сообщите о мошенничестве.
