В 2025 году австралийские правоохранительные органы раскрыли одну из самых масштабных и изощренных афер в сфере криптовалют — мошенническую схему на сумму 123 миллиона долларов. Организация преступников использовала разнообразные методы для отмывания незаконных денежных средств через «легальные» бизнесы, что позволило им долгое время оставаться вне поля зрения надзорных органов. Расследование длилось полтора года и объединило усилия полиции штата Квинсленд, Австралийской федеральной полиции и Комиссии по вопросам криминальной разведки. Результатом стала серия арестов и изъятие значительных активов. Начнем с того, что такое отмывание денег и почему это явление настолько опасно.
Отмывание денег — процесс, при котором преступники пытаются превратить незаконно полученные средства в легальные, чтобы их можно было свободно использовать без риска обнаружения. Этот процесс традиционно включает несколько этапов, каждый из которых призван скрыть криминальное происхождение денег. Первый этап называется «размещение». На этом этапе преступные доходы вводятся в финансовую систему через различные механизмы, например, посредством внесения денежных сумм небольшими порциями — чтобы избежать внимания банков и регуляторов — или смешивания незаконных сумм с доходами от реальных операций в компаниях, имеющих дело с наличными деньгами. Кроме того, могут использоваться подложные счета-фактуры и фиктивные транзакции для обоснования движения крупных сумм между компаниями.
Далее следует этап «слоения», когда деньги перекачиваются через множество счетов, компаний и даже стран, усложняя их отслеживание. Наконец, происходит этап «интеграции», когда уже «отмытые» средства возвращаются владельцам и используются для покупки недвижимости, предметов роскоши, инвестиций или конвертируются в криптовалюту. Австралийская криминальная группа разработала многоступенчатую схему, используя преимущество криптовалют и серых зон в законодательстве. В центре схемы была компания по перевозке наличных и инкассации, которая выступала организатором и связующим звеном. Курьеры компании забирали деньги в различных городах Австралии, используя «мертвые» точки — тайники, чтобы минимизировать риски быть замеченными.
Собранные наличные затем перевозились к фронтальным компаниям в Квинсленде с помощью бронетранспортеров, где одновременно перевозились и незаконные средства, и реальные доходы, что помогало маскировать криминальный характер денег. Одной из ключевых составляющих схемы был классический автосалон, владелец которого принадлежал преступной группе. Таким бизнесам свойственны крупные наличные обороты, что идеально подходит для смешения денег. Деньги, поступающие от мошенников, аккуратно смешивались с честными выручками, что затрудняло выявление незаконных операций банками и финрегуляторами. Затем деньги переходили между многочисленными банковскими счетами автосалона, создавая запутанную сеть транзакций, предназначенную для сокрытия следов.
Следующим звеном в цепи выступала компания, занимающаяся рекламными и промоактивностями. Именно она выступала в роли конечного пункта перевода отмытых средств. Часть денег конвертировалась в криптовалюты, что добавляло дополнительный уровень анонимности и осложняло работу следственных органов. В итоге средства попадали к конечным получателям либо в крипте, либо через третьи компании, поддерживавшие преступную схему. Расследование постепенно раскрыло всю схему, после чего в июне 2025 года Квинслендский совместный оперативный центр борьбы с организованной преступностью провел масштабные обыски в 14 местах, связанных с подозреваемыми.
В ходе операций было изъято криптовалют на сумму около 170 тысяч долларов, наличных денег на 30 тысяч, а также бизнес-документы, компьютеры и мобильные устройства. Были заморожены активы на сумму около 21 миллиона долларов, включая недвижимости и автомобили. В деле уже находятся четыре обвиняемых: директор и главный менеджер компании перевозки наличности, владелец автосалона и участник рекламной компании. Им предъявлены серьезные обвинения, в том числе связаны с отмыванием преступных доходов и подделкой документов, при этом максимальное наказание достигает пожизненного заключения. Расследование продолжается, так как предполагается, что круг лиц, причастных к преступлению, шире.
Стоит отметить, что криптовалюты, несмотря на свою прозрачность, часто становятся объектом критики в связи с использованием их для преступных целей. Множество экономистов, таких как Нуриэль Рубини и Пол Кругман, указывали на то, что криптовалютные платформы могут облегчать финансовые преступления. По оценкам аналитических компаний, в 2024 году объем нелегальных транзакций в криптовалютах достиг 51 миллиарда долларов. Хотя это всего 0,14% от общего объема рынка и показатель снижается, внимание к этой проблеме не ослабевает. Анонимность — основная привлекательность криптовалют для преступников.
Без участия регулируемых централированных бирж определить владельца кошелька крайне сложно. Блокчейны функционируют глобально, без посредников, что позволяет перемещать большие суммы без традиционных банковских проверок. Более того, в криптопространстве существуют специальные «миксеры», которые дополнительно скрывают происхождение и назначение средств, усложняя работу правоохранителей. Тем не менее, традиционные наличные деньги уступают криптовалютам в возможности отслеживания. Каждая транзакция в блокчейне фиксируется в публичном реестре, что создает неизменяемую цепочку операций.
Современные аналитические инструменты и усилия правоохранительных органов позволяют выявлять подозрительные схемы и прослеживать движение средств по кошелькам и биржам. Примером успешного применения этих возможностей стала операция ФБР в 2023 году, связанная с расследованием программ-вымогателей, которые получили выкуп в криптовалюте. Нападавшие надеялись скрыть свои личности, однако прозрачность блокчейна помогла агенствам отследить и заморозить денежные активы до их вывода из системы. Это дело демонстрирует, что в криптовалютной индустрии двойственность — та же технология, которая привлекает преступников, становится инструментом для их поимки. Австралийский скандал с $123 миллионами лишь подтверждает, что преступные схемы становятся все сложнее, а борьба с ними требует межведомственного сотрудничества и новых технологических решений.
В заключение, важно подчеркнуть, что несмотря на сложности и риски, связанные с использованием криптовалют в нелегальных целях, общий тренд развития рынка идет к усилению контроля, прозрачности и защите интересов добросовестных пользователей. Законодатели и правоохранители по всему миру учатся адаптироваться к новым вызовам, а исследованные случаи, подобные австралийскому, служат уроком для повышения эффективности борьбы с финансовыми преступлениями в цифровую эпоху.
