Регуляторная политика в отношении криптовалют и криптобирж продолжает усиливаться по всему миру, и одним из ключевых эпицентров этой тенденции стал штат Нью-Йорк. В марте 2023 года генеральный прокурор Нью-Йорка Летисия Джеймс объявила о начале судебного процесса против одной из крупнейших в мире криптовалютных платформ KuCoin. Данное дело стало частью все более строгой политики штата в отношении рынка цифровых активов и является сигналом для аналогичных компаний о необходимости соблюдения местных законов и правил.История противостояния Нью-Йорка и криптовалютных компаний насчитывает уже несколько лет, начиная с принятия так называемого «Акта Мартина» — мощного законодательства, регулирующего ценные бумаги в штате. Этот закон дает властям огромные полномочия для борьбы с нелегальной или мошеннической деятельностью, связанной с криптовалютами.
Генеральный прокурор Джеймс особо подчеркнула, что KuCoin нарушил требования регистрации и неправомерно называл себя криптовалютной биржей, что противоречит положениям законодательных норм.Одним из ключевых доводов в иске стала деятельность KuCoin, связанная с продажей продукта «KuCoin Earn», который предполагал получение дохода как для самой компании, так и для ее пользователей. По мнению властей Нью-Йорка, к таким функциям необходимо применять более строгие регуляторные меры, поскольку они приближаются к операциям, связанным с ценными бумагами. Впервые в истории дела, как отметила Джеймс, Ethereum был квалифицирован как ценная бумага, что расширяет рамки регулирования крупнейших криптовалют. KuCoin был запущен в сентябре 2017 года и позиционирует себя на рынке как «биржа народа», насчитывающая более 27 миллионов пользователей почти из 210 стран и регионов.
Несмотря на международный охват и значительные объемы торговли, компания не зарегистрировалась в штате Нью-Йорк, что и послужило причиной иска.Руководство KuCoin базируется в Сейшельских Островах, а его владельцами являются Mek Global Ltd из Сейшел и PhoenixFin PTE Ltd из Сингапура. Такой иностранный статус, однако, не освобождает компанию от соблюдения законов штата, где стремятся защитить права и средства своих граждан. В условиях разрастающегося рынка цифровых активов власти начинают активно отслеживать и пресекать деятельность платформ, которые работают в «тени», игнорируя требования регистрации и лицензирования.Подобные судебные действия не ограничиваются KuCoin.
В феврале 2023 года Нью-Йоркский прокурор уже подал иск на другую криптобиржу – CoinEx, обвиняя ее в аналогичных нарушениях. Помимо этих случаев, в январе десять штатов США, включая Нью-Йорк, добились компенсаций до 24 миллионов долларов от криптовалютной компании Nexo Inc, которая тоже обвинялась в незаконной деятельности.Все эти меры транслируют серьезное послание криптосообществу: регуляторы не намерены допускать произвольного обращения с инвестиционными продуктами и криптовалютами, особенно когда это может привести к рискам для клиентов и инвесторов. За последние годы рынок цифровых активов вырос до астрономических размеров, что привело к появлению множества новых сервисов и инструментов, не всегда отвечающих стандартам прозрачности и безопасности.В этом процессе очень важна роль законодательства самого штата Нью-Йорк, который традиционно определяется как центр серьезного финансового регулирования в США.
Закон Мартина, с помощью которого иски против KuCoin и других платформ были поданы, является особым примером расширенных полномочий органов прокуратуры в сфере защиты инвесторов. Его использование подчеркивает новый этап в регулировании криптовалютного рынка, где наряду с федеральным законодательством набирают силу региональные акты.В тоже время судебные иски и правовая борьба с криптовалютными платформами вызывают широкий резонанс в самих криптокомьюнити и среди инвесторов. Многие воспринимают их как необходимую часть становления индустрии, призывающую к большей прозрачности и ответственности. Другие же опасаются чрезмерного давления, способного затормозить развитие инновационных технологий и ограничить доступ к международным цифровым сервисам.
Случай с KuCoin демонстрирует, что развиваться без учета регуляторных требований становится все сложнее. Иск от одной из самых влиятельных судебных инстанций страны добавил давления на и без того напряженную ситуацию в криптоиндустрии. По мнению экспертов, такой подход может стать новым стандартом в работе с криптовалютными биржами и сервисами, особенно на рынке США.Это также побуждает крупных игроков принимать более активные меры по лицензированию, обеспечению прозрачности операций и улучшению защиты клиентов. Тренд на ужесточение регулирования наблюдается по всему миру – от Соединенных Штатов до Евросоюза и азиатских стран.
Нельзя не отметить, что ситуация вокруг KuCoin имеет и международный контекст: юрисдикция компании в офшорных зонах Сейшел и Сингапура обеспечивает определенную свободу действий, но одновременно вызывает вопросы у регуляторов США о возможности контроля и наказания в случае нарушений. Этот вопрос будет оставаться открытым и в дальнейшем, определяя новые тенденции в глобальном регулировании криптоактивов.Дополнительным обстоятельством является тот факт, что Нью-Йорк имеет одну из самых крупных и активных баз пользователей криптовалют в США. Защита интересов этих инвесторов предполагает создание более жестких правил и контроля, чтобы обеспечить законность и безопасность сделок на рынке цифровых активов.В итоге, судебное дело против KuCoin – это не только попытка оградить инвесторов от потенциальных рисков, но и часть долгосрочной стратегии по формированию устойчивого и регулируемого рынка криптовалют.
