Государственная инвестиционная компания State Street принимает важные шаги в направлении модернизации своих финансовых услуг, рассматривая возможности использования технологии блокчейн для токенизации облигаций и рынков денежных средств. Этот шаг подчеркивает растущее признание традиционными финансовыми институтами потенциала блокчейн-технологий в трансформации устаревших финансовых систем. State Street, одна из ведущих финансовых компаний в Соединенных Штатах, в последнее время активно изучает, как интегрировать блокчейн в свои процессы. Как сообщила Donna Milrod, главный директор по продуктам компании, проекты находятся на первоначальной стадии и могут быть завершены в следующем году. Целью этих инициатив является повышение операционной эффективности, что становится особенно актуальным на фоне быстро меняющегося финансового ландшафта.
Водяное правило для финансовых компаний - достичь ликвидности активов, и State Street пытается упростить этот процесс через токенизацию денежных фондов. Подразумевается, что токенизация позволит трейдерам использовать токены как залог без необходимости их выкупа. Это позволяет снизить издержки на операционные процессы и ускорить проведение сделок. Milrod отметила, что финансовым торговым компаниям часто необходимо ликвидировать свои активы в фондах денежного рынка для того, чтобы получить наличные для обеспечения маржи. Однако, благодаря токенизации, можно будет использовать токенизированные фонды в качестве залога, что сделает процесс более гибким и менее деструктивным.
“Мы работаем над созданием токенизированного залога, который сможет служить вариацией или начальной маржой для торговли”, - подчеркнула она. Такое применение блокчейн-технологий не только направлено на повышение операционной эффективности, но также сможет создать дополнительную коммерческую ценность. Milrod привела в качестве примера кризис, связанный с управлением обязательствами в 2022 году. В этом случае пенсионные фонды вынуждены были ликвидировать свои активы для покрытия требований по марже. Важно отметить, что токенизированные фонды денежных средств могли бы предложить более гибкий и менее разрушительный вариант для управления активами в таких условиях.
Интересно, что State Street не является единственной финансовой организацией, исследующей преимущества блокчейна. Другие крупные игроки, такие как BlackRock и JPMorgan, также экспериментируют с токенизированными активами. В этом году BlackRock запустил блокчейн-фонд в марте, который привлек около 240 миллионов долларов инвестиций всего за первую неделю. Ещё одной инициативой JPMorgan стало использование токенизированных фондов денежных средств как залога, а также разработка собственного стейблкоина, JPM Coin, для упрощения цифровых транзакций. Таким образом, мы видим растущее признание и внедрение технологий блокчейн в традиционном финансовом секторе, что свидетельствует о начале новой эры в этой области.
Однако, несмотря на бурное развитие технологий, в State Street не торопятся с планами по запуску собственного стейблкоина. Milrod подтвердила, что на данный момент у компании нет планов по токенизации депозитов или созданию стейблкоина, однако она не исключила такой возможности в будущем. “Сейчас мы не чувствуем необходимости в этом, но это не значит, что мы не сделаем этого в какой-то момент,” - добавила она. В дополнение к усилиям в области токенизации, State Street активно расширяет своё присутствие в криптоэкосистеме. Компания недавно выделила своё подразделение по цифровым активам, назначив Ванессу Фернандес на должность его главы.
Milrod объяснила, что такое решение было принято для создания специализированного руководства, которое будет заниматься развивающимся цифровым рынком. Государственная инвестиционная компания State Street, судя по всему, хорошо понимает, что финтех-тенденции набирают силу и становятся важной частью мира финансов. Эта фирма продвигается в своем стремлении к цифровой трансформации, что подчеркивается не только исследованиями блокчейн-технологий, но и участием в обслуживании биткойн-ETF с начала года. State Street показывает, что даже долгоживущие финансовые институты могут адаптироваться к новым технологиям и стремиться к инновациям. Это становится важным примером для других организаций, которые также могут изучить возможности внедрения блокчейна для улучшения своих бизнес-моделей.
Очевидно, что будущее финансовых технологий зависит от смелых шагов и открытости к изменениям. State Street своей инициативой зачем-то предлагает нам учитывать важность блокчейн-технологий и их место в современном финансовом мире. Вскоре мы можем увидеть, как эта технология преобразует финансовую экосистему, создавая более стабильные и надежные механизмы управления активами. В заключение, процесс токенизации облигаций и фондов денежного рынка с применением блокчейн-технологий представлен как шаг в сторону больших изменений в мире финансов. Эти изменения, хотя на первых порах и выглядят незначительными, могут оказать огромное влияние на рынок, привнося новые возможности и эффективность в сделки и управление активами.
Таким образом, State Street становится одним из тех, кто участвует в этой трансформации, помогая открывать новые горизонты в мире финансов и инвестиций.
