В последнее время наблюдается заметная перемена в инвестиционных настройках состоятельных семей, что подтверждается новым исследованием, проведенным банкиром Citigroup. По данным опроса, проведенного среди 338 семейных офисов, более 97% респондентов ожидают положительных инвестиционных доходов в течение следующего года. Это свидетельствует о растущем оптимизме среди состоятельных инвесторов, которые продолжают активно инвестировать в более рискованные активы, снижают долю наличных и увеличивают вложения в высокодоходные категории. Рост привлекательности рискованных активов, таких как акции и венчурные капитальные инвестиции, дал новый заряд надежды для многих инвесторов. В частности, семьи начали активно участвовать в первичных инвестиционных раундах, что говорит о их готовности инвестировать в стартапы и компании на ранних стадиях, которые традиционно считаются более рискованными.
Ханнес Хофман, глава глобальной группы семейных офисов Citigroup, отметил, что именно такая активность подтверждает позитивный настрой среди инвесторов. Как показывает опрос, семьи также не упускают возможности увеличить свои вложения в ростовые капитальные инвестиции и фонды частного капитала. Стремление занимать активную позицию на фондовом рынке и в сфере частных инвестиций демонстрирует уверенность в общем инвестиционном климате. Более того, большинство респондентов, а именно более 75%, заявили, что за последний год им удалось заработать, что значительно превышает число тех, кто понес убытки — всего 12%. Только 10% участников опроса признали, что их портфели остались на месте, что, безусловно, также добавляет уверенности к текущим настроениям в сообществе состоятельных инвесторов.
Однако, несмотря на общий оптимизм, в сознании инвесторов сохраняются определенные опасения. Более половины респондентов указали, что беспокойство вызывает долговая политика центральных банков и уровень процентных ставок, что впервые с 2021 года стало главной тревогой, обогнав инфляцию. Изменения в политике ставок могут существенно повлиять на стоимость заемных средств и, следовательно, на финансовые результаты компаний. В последние годы наблюдается не только рост интереса к рискованным активам, но и значительное внимание, уделяемое технологиям, в частности, генеративному искусственному интеллекту. Более половины опрошенных семей указали, что уже инвестируют в AI-технологии, однако менее 15% из них применяют эти технологии в своих операциях.
Это подчеркивает нерешительность и неопределенность многих людей по поводу того, как эффективно использовать AI для достижения своих инвестиционных целей. Подобные выводы исследователей рассматриваются как отражение текущих трендов в инвестиционной среде, где высокие технологии и инновационные стартапы занимают все более заметное место. Тем не менее, несмотря на растущий интерес, инвесторы все еще находятся в поисках понимания того, какую роль AI может сыграть в их стратегиях. Хофман подчеркнул, что хотя инвесторы понимают, что AI станет важным инструментом в будущем, многие просто не знают, как использовать его на практике. Суммируя данные исследования, можно выделить несколько ключевых аспектов, которые отличают текущее состояние инвестиций среди состоятельных людей.
Во-первых, это заметный переход от традиционных, более консервативных активов к более рискованным вложениям, что говорит о растущем оптимизме. Во-вторых, повышенное внимание к технологиям, хотя многие инвесторы еще не знают, как интегрировать их в свои стратегии. И, наконец, есть явные признаки того, что уровень беспокойства и неопределенности продолжает оставаться высоким среди финансового сообщества. Для состоятельных инвесторов это время может стать уникальной возможностью для реализации новых стратегий и подходов в инвестициях. Ожидая положительных результатов от своих активов и проникаясь уверенностью в дальнейшие изменения на финансовых рынках, они продолжают исследовать новые горизонты, что, в свою очередь, подстегивает рост экономики и развитие новых технологий.
С учетом таких позитивных тенденций, эксперты предполагают, что в ближайшие месяцы состоятельные инвесторы будут активнее осмысливать возможности, которые перед ними открываются, интегрируя в свои портфели новые высокодоходные активы и не избегая рисков, которые идут рука об руку с инновациями и высоким потенциалом прибыли. Инвестиционные решения, принимаемые сегодня, могут повлиять на их финансовую устойчивость и уровень доходов в будущем, что становится особенно важно в условиях глобальной экономической неопределенности и волатильности. Остается надеяться, что рост интереса к рискованным активам станет катализатором для более глубокого вовлечения состоятельных инвесторов в экономику, что может привести к новым уровням доходности как для них, так и для более широкой экономики. Таким образом, несмотря на существующие риски, будущее инвестиций в рискованные активы выглядит многообещающим, особо в контексте быстро меняющейся экономической реальности.
