Современная финансовая индустрия переживает эпоху трансформаций, где традиционные централизованные финансы (CeFi) и децентрализованные финансы (DeFi) постепенно сближаются благодаря инновационным технологиям. Одним из пионеров в этом направлении стала компания Celsius через своё инженерное подразделение CelsiusX, которое активно стремится построить мост между двумя финансовыми мирами. В центре этого подхода — использование инфраструктуры Chainlink, в частности, технологии Proof of Reserve (PoR), которая обеспечивает прозрачность и безопасность операций с кроссчейн токенами. Суть проблемы экосистем CeFi и DeFi заключается в их фрагментированности. Централизованные платформы традиционно работают на своих собственных блокчейнах или закрытых системах, тогда как DeFi-протоколы создаются на разных публичных блокчейнах.
Это ограничивает взаимодействие и ликвидность активов между этими сегментами. CelsiusX разработала платформу обёрнутых токенов (wrapped tokens), способную связывать эти изолированные экосистемы, позволяя пользователям переносить активы между различными блокчейнами и использовать их в децентрализованных приложениях. Однако создание такой платформы сопряжено с техническими и организационными вызовами, среди которых ключевыми являются предотвращение выпуска необеспеченных токенов и обеспечение безопасности операций по чеканке, сжиганию и выкупу обёрнутых активов. Традиционные методы аудита и централизованного контроля не только замедляют процессы, но и создают риски концентрации власти и ошибок. Поэтому CelsiusX выбрала инновационный путь автоматизации и децентрализации аудита благодаря Chainlink PoR.
Chainlink Proof of Reserve представляет собой децентрализованную и автоматизированную систему, которая осуществляет постоянный прозрачный аудит резерва активов, необходимых для обеспечения выпускаемых обёрнутых токенов. Эта система работает с помощью сети независимых узлов, что исключает единую точку отказа и радикально улучшает надёжность, прозрачность и скорость аудита. Таким образом, PoR помогает Celsius обеспечивать честность и достаточную обеспеченность своих токенов в режиме реального времени. Процесс работы платформы на примере ADA токенов очень иллюстративен. Пользователь отправляет ADA на специальный стейкинг-кошелек Celsius в сети Cardano.
Затем Chainlink PoR на Ethereum проверяет баланс стейкинг-кошелька и инициирует чеканку обёрнутых токенов cxADA в экосистеме Ethereum в соотношении 1:1 к депозиту. Далее эти токены хранятся в безопасном хранилище Enzyme в Ethereum. Для расширения использования cxADA, Chainlink PoR также подтверждает баланс токенов на Ethereum, что позволяет чеканить соответствующее количество cxADA на сети Polygon. При этом, когда пользователь хочет вернуть свои ADA, PoR контролирует баланс и инициирует сжигание соответствующего количества cxADA, обеспечивая безопасность и прозрачность всей операции. Одним из важных преимуществ использования Chainlink PoR является функция аварийного переключателя.
В случае, если резерв становится недостаточным, платформа автоматически блокирует чеканку новых токенов, предотвращая эмиссию необеспеченных активов. Данный механизм повышает доверие пользователей и способствует минимизации рисков, связанных с некорректной обеспеченностью токенов. Мнение основателя Celsius, Алекса Машинского, подчёркивает стратегическую важность интеграции Chainlink. Он отмечает Chainlink как ключевой элемент инфраструктуры Web3 и лучшего решения для создания межсетевых мостов. Такой подход эффективно объединяет преимущества централизованных систем и децентрализованных протоколов, создавая новые возможности для пользователей и инвесторов.
Переход к более прозрачным и автоматизированным системам аудита — это глобальная тенденция в блокчейн-индустрии. Chainlink PoR демонстрирует, как можно заменить традиционные ручные проверки эффективными децентрализованными механизмами, которые работают круглосуточно и в режиме реального времени, снижая операционные риски и повышая уровень безопасности. Для пользователей и разработчиков это значит возможность надежно управлять цифровыми активами, получая реальную ценность и функционал при трансформации активов между цепочками. Это открывает дорогу для расширения DeFi-приложений на централизованных платформах и наоборот, объединяя ликвидность и расширяя базу пользователей. Не менее важным является и то, что интеграция PoR способствует соблюдению принципов доверия и прозрачности в финансовой экосистеме, что особенно актуально в условиях растущего внимания регуляторов и институциональных инвесторов к безопасности и проверяемости активов.
