На Каймановых островах недавно прозвучал важный судебный вердикт, который представляет собой предупреждение как для криптообменников, так и для жертв крипто-мошенничества. Решение в деле «D’Aloia против Лиц Неизвестных» привлекло внимание юридического сообщества, поскольку оно поднимает актуальные вопросы о правовой ответственности криптообменников и вовлечении в схемы мошенничества. Дело началось в конце 2021 года, когда истец, Фабрицио Д’Алоия, открыл аккаунт на сайте, который он принял за связанный с регулируемым американским брокером. На самом деле это оказался мошеннический сайт. Д’Алоия внес свои криптовалютные активы, включая стейблкоин Tether (USDT), на кошелек, контролируемый мошенниками.
Вскоре после этого его средства были выведены без его ведома через сложную цепочку трансферов, пока не оказались на кошельке, управляемом криптообменником Bitkub в Таиланде. Основные выводы суда были достаточно жесткими. Он отметил, что Bitkub несет определенную ответственность за свои действия, так как у обменника были основания подозревать, что полученные средства были «запятнаны». В частности, суд указал на то, что ограничение на вывод средств было направлено на борьбу с отмыванием денег, и сумма, полученная на аккаунт, была настолько велика, что должна была вызвать подозрения. Суд отказал в требованиях Д’Алоии к Bitkub, но его решение подчеркивает важность должной осмотрительности со стороны криптообменников.
Криптообменные платформы должны постоянно отслеживать подозрительные транзакции и иметь эффективные системы контроля. В противном случае они рискуют потерять защиту, если будут уличены в небрежности. Важным моментом в этом деле также стало признание USDT как вида собственности по английскому праву. Суд постановил, что стейблкоин, такой как USDT, представляет собой объект прав, основанный на ожидании исполнения на основе криптографической безопасности блокчейна. Это решение существенно, так как определяет правовую природу криптоактивов и дает возможность жертвам крипто-мошенничества добиваться возмещения ущерба.
Интересно, что суд отметил возможность отслеживания движения стейблкоинов. Он указал, что USDT может рассматриваться как «постоянная вещь», которая сохраняет свою функциональность даже при смешивании с другими активами. Это открывает новые горизонты для жертв мошенничества при попытках вернуть свои потерянные средства. Тем не менее, чтобы жертвы могли успешно восстановить свои активы, они должны учитывать характеристики криптовалюты и методы ее отслеживания. Суд отметил, что жертвы мошенничества могут использовать не только традиционные методы отслеживания, такие как FIFO (первый пришел, первый вышел), но и более гибкие подходы, которые могут обеспечить равное обращение со всеми пострадавшими.
Однако, несмотря на положительные выводы для жертв мошенничества, дело также служит предупреждением для криптообменников не терять бдительность в условиях растущих угроз. Чрезмерная доверчивость и недостаточная реакция на подозрительные действия могут привести к серьезным юридическим последствиям. Таким образом, недавнее решение суда на Каймановых островах становится важной вехой в правоприменении, касающемся криптовалют. Оно устанавливает четкие ориентиры для криптообменников и предоставляет жертвам мошенничества новые инструменты для защиты их прав и интересов. Пока криптовалюты продолжают набирать популярность, важно постоянно следить за их правовым статусом и обеспечивать безопасность транзакций.
