В современном мире платежных технологий наличие наличных денег и криптовалюты, такой как Биткойн, вызывает множество вопросов, особенно когда речь идет о преступности. Статья на Forbes поднимает интересную тему - почему преступники по-прежнему предпочитают использовать наличные деньги вместо биткойна? Это вопрос вызывает много обсуждений в обществе, и есть несколько причин, по которым наличные деньги остаются первоочередным выбором для криминальных схем. Одной из главных причин, по которой преступники выбирают наличные деньги, является анонимность. Наличные деньги практически невозможно отследить. Чем меньше информации остается после транзакции, тем сложнее правоохранительным органам связать преступление с его исполнителем.
В отличие от наличных, каждая операция с Биткойном записывается в блокчейн — публичный реестр, который доступен для анализа. В то время как инвесторы и законопослушные граждане могут использовать эти данные для отслеживания своих активов, правоохранительные органы могут обратиться к этой информации, чтобы выявить и пресечь преступные схемы. К тому же, несмотря на всеобъемлющую технологию блокчейна, существует множество способов, которыми правоохранительные органы могут идентифицировать пользователей Биткойна. Например, многие биржи криптовалют требуют от пользователей прохождения процедуры KYC (знай своего клиента), которая включает в себя проверку личности. В случае, если преступник использует такую платформу, его данные могут быть переданы властям.
Использование наличных средств, с другой стороны, исключает необходимость делиться личной информацией, что делает их более безопасными для преступной деятельности. Другой значимый аспект — это доступность наличных. Наличные деньги можно получить в банкоматах, магазинах и других учреждениях, невзирая на уровень технологического развития региона. В то же время, использование Биткойна предполагает наличие интернета и базовых знаний о технологиях. Для менее образованных или находящихся в условиях ограниченного доступа к цифровым технологиям людей, наличные деньги остаются более удобным и практичным выбором.
Кроме того, существует еще один важный момент — нестабильность криптовалюты. Биткойн и другие криптовалюты подвержены значительным колебаниям цен. Это создает риски для преступников, которые могли бы остаться без средств или потерять значительные суммы благодаря резким падениям котировок. Наличные деньги, в свою очередь, имеют фиксированную ценность, которая не зависит от рыночных колебаний. Это делает наличные более предсказуемым и надежным вариантом для тех, кто занимается преступной деятельностью.
Не стоит забывать и о культурных аспектах. В некоторых странах наличные деньги по-прежнему доминируют на рынке. Люди привыкли расплачиваться наличными, и преступники не являются исключением. Даже если некоторые преступные элементы интересуются криптовалютой, они могут не иметь достаточных знаний о том, как её использовать, что приводит к предпочтению более традиционных методов. К тому же, правоохранительные органы всё чаще обращают внимание на использование криптовалют в преступной деятельности.
С каждым годом технологии отслеживания становятся всё более совершенными. Данные о транзакциях, анализ сетей и использование специализированного программного обеспечения делают работу полицейских более эффективной. Импорт и экспорт товаров на черном рынке с использованием криптовалюты уже не является абсолютно анонимным процессом. Это также служит причиной, по которой многие преступники возвращаются к налcashным деньгам в своих схемах. Несмотря на растущую популярность криптовалют, преступное сообщество также напоминает о своем консерватизме.
Многие преступники не хотят рисковать, используя новые технологии, которые могут угрожать их безопасности. Они предпочитают оставаться в рамках старых, проверенных методов. Тем не менее, стоит отметить, что мир меняется. Существует определённая доля преступников, которые начинают использовать криптовалюту в своей деятельности. В конечном счете, это может привести к изменениям в общей картине.
