Нидерландский финансовый регулятор, известный своей настойчивостью в борьбе с финансовыми мошенничествами, вновь обратил внимание на активно развивающиеся схемы «pump-and-dump» в мире криптовалют. В условиях стремительно меняющегося финансового ландшафта и приближающегося введения нового европейского законодательства в области криптоактивов (MiCA), регулятор призывает граждан быть особенно бдительными. Схемы «pump-and-dump» представляют собой одну из самых распространенных форм мошенничества на криптовалютных рынках. Суть этих схем заключается в манипуляциях с ценой актива. Злоумышленники сначала создают ажиотаж вокруг определенной криптовалюты, активно раскачивая ее цену путем ложных заявлений, спама в социальных сетях и других способов манипуляции.
Когда цена достигает нужного уровня, мошенники продают свои активы, забирая с собой значительные прибыли. В итоге, обычные инвесторы остаются с бесполезными токенами, цена которых стремительно падает. С приближением нового законодательства MiCA, которое нацелено на создание более безопасной и регулируемой среды для криптоинвесторов, Нидерландский финансовый регулятор (AFM) видит необходимость в том, чтобы предупредить общественность о возможных финансовых рисках, связанных с участием в таких схемах. MiCA, или Регламент об рынках криптоактивов, призван обеспечить более строгие правила для производителей и торговцев криптовалютами, а также защитить инвесторов от мошенничества. «Мы наблюдаем за ростом деятельности на рынке криптоактивов, и, с увеличением числа участников, растет и количество мошеннических схем», — заявил представитель AFM.
Регулятор подчеркивает, что такие действия недопустимы и представляют собой серьезную угрозу для инвесторов, особенно для тех, кто только начинает знакомиться с миром криптовалют. В последнее время Нидерланды стали свидетелями ряда случаев, когда криптовалютные проекты использовали схемы «pump-and-dump» для обмана неопытных инвесторов. Часто эти схемы возникают вокруг малоизвестных токенов, которые появляются на децентрализованных биржах, где регулирование намного слабее, чем на традиционных финансовых рынках. Многие из этих токенов могут не иметь общей основы или реальной ценности, что делает их легкой мишенью для мошенников. Среди успешных схем, которые были зарегистрированы в Нидерландах, эксперты выделяют случаи, когда мошенники создавали фейковые сообщества в социальных сетях, где активно продвигали свои токены, обещая невероятные доходы и рост их стоимости.
Как только цена поднималась, инициаторы схемы распродавали свои активы, оставляя инвесторов с убытками. Это создало значительные финансовые потери для многих граждан, которые, надеясь на быструю прибыль, вложили свои сбережения в непрозрачные проекты. AFM подчеркивает, что в условиях растущей популярности и доступности криптовалют, гораздо более важно проводить собственные исследования перед инвестированием. Регулятор призывает граждан быть критичными к рассказам о «быстрых деньгах», которые часто возникают в мире цифровых активов. Также важно обращать внимание на репутацию и прозрачность проектов, прежде чем принимать решение о вложениях.
Появление MiCA на горизонте может решить многие существующие проблемы на рынке криптоактивов, так как этот регламент направлен на регуляцию рынка и защиту прав инвесторов. Основные элементы MiCA включают установление единого порядка регистрации для поставщиков криптоуслуг, внедрение правил по раскрытию информации и защиту от мошенничества. Это должно создать более защищенную и устойчивую среду для участия граждан в инвестициях. При этом важно понимать, что даже с введением MiCA так называемые схемы «pump-and-dump» могут продолжать существовать. Регулятор в этом контексте также подчеркивает, что инвесторы должны быть внимательными и осведомленными.
Даже с новыми правилами, мошенники могут найти способы обойти их, поэтому бдительность со стороны самих инвесторов остается на первом месте. В случае возникновения подозрительных ситуаций, связанных с инвестициями в криптовалюты, AFM призывает граждан сообщать о таких случаях. Регулятор рассматривает каждый сигнал и работает над тем, чтобы пресекать деятельность мошенников. Кроме того, он сотрудничает с международными организациями для борьбы с транснациональным мошенничеством в сфере криптоактивов. Криптовалюта продолжает оставаться на пике популярности.
