В последнее время криптовалютный рынок привлекает внимание не только инвесторов, но и правительств, которые стремятся контролировать финансовые потоки и предотвращать незаконные финансовые операции. По данным нового отчета компании Chainalysis, в прошлом году санкционированные организации и юрисдикции стали причиной почти $16 миллиардов в криптовалютной активности. Этот рост был частично обусловлен возрождением активности в сервисе смешивания Tornado Cash и увеличением использования криптовалют в Иране. Сервис Tornado Cash был подвергнут санкциям со стороны Министерства финансов США в 2022 году, но, по словам Chainalysis, его «основная инфраструктура оказалась трудно поддающейся закрытию». Несмотря на ряд действий по пресечению деятельности сервисов смешивания, таких как изменение законодательства и введение санкций, поток криптовалюты в Tornado Cash в 2024 году более чем удвоился по сравнению с предыдущим годом.
По оценкам, в этот сервис стало поступать около $100 миллионов каждый месяц, даже несмотря на то, что, после введения санкций, объем падает. Важно отметить, что основатели Tornado Cash, Роман Семенов и Роман Шторм, были обвинены в США в отмывании денег, а третий соучредитель, Алексей Пертсев, получил срок в 64 месяца в Нидерландах. Однако представитель компании утверждает, что их сервис также выполняет законную функцию конфиденциальности. Несмотря на эти заявления, аналитики отмечают, что Tornado Cash становятся магнитом для киберпреступников, отмывающих свои цифровые активы. По данным Chainalysis, почти четверть всех поступлений в Tornado Cash приходилась на украденные средства, включая $145 миллионов в Ethereum, похищенные у блокчейн-протокола Heco Chain, по мнению аналитиков, на это могли повлиять хакеры из Северной Кореи.
"Хотя прозрачность блокчейна позволяет властям отслеживать незаконные потоки, у регуляторов ограниченные полномочия по фактическому разрушению децентрализованной инфраструктуры", - подчеркивает отчет Chainalysis. Иран как альтернативная финансовая система Значительной частью роста криптовалютной активности стало использование цифровых валют в Иране, который столкнулся с жесткими санкциями, направленными на ограничение его доступа к западной банковской системе. В 2024 году иранцы вывели из страны $4,18 миллиарда в криптовалюте, что на 70% больше, чем в предыдущем году. Это было вызвано стремительным падением курса риала, который потерял около 90% своей стоимости с момента введения санкций в 2018 году, а также нестабильностью в регионе. Например, в начале апреля 2024 года бомбардировка иранского посольства в Дамаске Израилем вызвала слухи о том, что Тегеран может ответить.
Эта напряженная ситуация, вероятно, способствовала всплеску оттока криптовалюты из Ирана. Такие всплески происходили в течение всего года в ответ на острые геополитические ситуации. По словам Chainalysis, "ближайший анализ этих оттоков показывает, что они не обязательно вызваны незаконными финансами или государственной деятельностью, но скорее недоверием иранских граждан к правительству и необходимостью вывести свои средства из страны". Цифровые валюты становятся «альтернативной финансовой системой» для иранцев, которые пытаются защитить свое богатство и обойти финансовые ограничения. Регуляторные вызовы и сокращение числа обменников Несмотря на возрастание криптовалютной активности в Иране, есть признаки того, что давление в цифровой сфере тоже усиливается.
Число бирж, работающих с иранскими сервисами, стабильно снижается, и с 2022 года их количество уменьшилось на примерно 23%, до чуть более 200 бирж. "С точки зрения регулирования, различие между уклонением от санкций, направляемым государством, и использованием отдельными лицами имеет незначительное влияние, так как широкие санкции запрещают практически все финансовые взаимодействия между американскими лицами и организациями в санкционированных юрисдикциях, независимо от намерений", - подчеркивает Chainalysis. Тем не менее, важно отметить, что отдельные лица и предприятия часто обращаются к криптовалютам без незаконных намерений, что демонстрирует напряженность между финансовым принуждением и гуманитарными соображениями. Общий объем криптовалютных транзакций В целом, по данным TRM Labs, объем мировых криптовалютных транзакций за 2024 год увеличился до более чем $10,6 триллионов, что на 56% больше по сравнению с 2023 годом. Объем сделок, который они называют незаконным, предположительно снизился до $45 миллиардов, что на 24% меньше, чем в 2023 году.
Общий объем для 2024 года составил 0,4% от общего объема, снизившись на 0,9% с 2023 года. Таким образом, мы видим, что хотя санкции и усилия по контролю за криптовалютными потоками имеют место быть, реальность показывает, что многие отдельные пользователи обращаются к цифровым валютам, не имея в виду незаконные действия. Это создает сложную ситуацию, где необходимо искать баланс между соблюдением законодательства и поддержкой законных интересов граждан.
