В последнее время индустрия криптовалют столкнулась с важными изменениями в Индии: сначала ассортимент крипто-приложений был ограничен в магазине Apple App Store, а затем подобные меры последовали и со стороны Google Play Store. Оба гиганта удалили ряд приложений, связанных с криптовалютой, что вызвало широкое обсуждение среди пользователей и экспертов. В основе этих действий лежат запросы индийского правительства и усилия по соблюдению местного законодательства в сфере финансов и борьбы с отмыванием денег. Индийская финансовая система традиционно уделяет большое внимание контролю над финансовыми операциями, особенно теми, которые потенциально могут использоваться для нелегальных целей. С развитием цифровых валют и появлением множества платформ для торговли и управления криптовалютами, регуляторы начали призывать к ужесточению контроля за виртуальными цифровыми активами.
Ключевое значение приобретают такие моменты, как прозрачность операций, отчетность и соблюдение налоговых правил. Министерство финансов Индии выдало предупреждения и запросы на объяснения девяти крупным сервисам, предоставляющим услуги с виртуальными цифровыми активами. В их перечень вошли такие популярные платформы, как Binance, Kucoin, Houbi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global и Bitfinex. Эти компании были уведомлены о необходимости соответствия требованиям закона, включая обязательную регистрацию и подчинение положениями Закона о предотвращении отмывания денег 2002 года.
Ранее успех этих сервисов на индийском рынке был обусловлен растущим интересом населения к криптовалютам. Многие пользователи использовали приложения для торговли, отслеживания курсов и управления портфелями, что создавало активную экосистему цифровых финансов. Однако отсутствие жесткой нормативной базы долгое время создавало риски и юридическую неопределенность. Пресс-службы Apple и Google объяснили свои действия необходимостью соответствия внутренним политикам безопасности и соблюдения национальных законодательных требований. В частности, после получения информации от финансовой разведки Индии о вероятном использовании некоторых приложений в схемах отмывания денег было принято решение приостановить их доступность в цифровых магазинах.
Стоит отметить, что Министерство электроники и информационных технологий Индии активно работает над формированием более прозрачной системы регулирования виртуальных цифровых активов. Так, в конце 2023 года оно направило предупреждающие уведомления операторам крипто-платформ с просьбой обеспечить соответствие требованиям антимонопольных и финансовых регуляторов. Удаление приложений из официальных магазинов также влияет на пользователей, которые теперь сталкиваются с трудностями в доступе к привычным средствам торговли и управления криптовалютами на мобильных устройствах. Многие вынуждены искать альтернативные способы работы с цифровыми активами, что может повысить риски использования небезопасных софтверных продуктов. Эксперты считают, что такие меры со стороны крупных технологических компаний и регуляторов Индии направлены не на полное ограничение криптовалютного рынка, а на упорядочение его функционирования.
В условиях повышенного контроля и прозрачности увеличивается вероятность того, что законные сервисы смогут работать успешно, а недобросовестные операторы будут исключены из рынка. При этом ситуация в Индии отражает мировую тенденцию ужесточения регулирования криптовалютных сервисов. Многие страны стремятся найти баланс между инновациями и финансовой безопасностью, вводя новые механизмы контроля и сертификации. Для пользователей и инвесторов такой период становится временем внимательного изучения правовой среды и оценки надежности предлагаемых крипто-продуктов. Развивающаяся нормативная база требует от компаний внедрения систем AML (anti-money laundering) и KYC (know your customer), что является ключевым условием для стабильной работы на рынке и возможности легального привлечения капитала.
