В мире инвестиций многие ищут надежные источники дохода, которые могут обеспечить стабильное финансовое будущее. Одним из наиболее привлекательных способов получения регулярного дохода являются дивиденды, особенно для тех, кто стремится к раннему выходу на пенсию. В недавней статье эксперта в области инвестиций Брета Оуэнса обсуждается целый ряд закрытых инвестиционных фондов (CEF), которые предлагают впечатляющие месячные дивиденды, достигающие до 18%. В этой статье мы подробно рассмотрим семь из таких фондов и их особенности, которые делают их привлекательными для инвесторов. Первая категория, на которую стоит обратить внимание, это фонды с фиксированным доходом.
Первый фонд, выделяемый в статье — First Trust Intermediate Duration Preferred & Income Fund (FPF) с доходностью 10,4%. Этот фонд включает как американские, так и международные привилегированные акции. Поскольку привилегированные акции часто не имеют сроков погашения, FPF имеет эффективную длительность около 3,5 лет, что позволяет инвесторам воспользоваться более высокими доходами, которые еще могут оставаться на приемлемом уровне по сравнению с другими фиксированными доходами. Следующий на очереди – FS Credit Opportunities Corp. (FSCO) с доходностью 12%.
Этот фонд использует нестандартные подходы к инвестициям, вложив большую часть своего капитала в старшие обеспеченные кредиты и облигации. FSCO уже десять лет на рынке, но последние тенденции показывают, что он только начинает привлекать внимание инвесторов. Учитывая текущее снижение его цены на 19% относительно чистой стоимости активов (NAV), есть вероятность, что это может стать хорошей возможностью для входа. Гуггенхайм Стратегические Возможности Фонд (GOF) выделяется среди других своей доходностью в 16,2%. Этот фонд сосредоточен на различных типах долговых инструментов, включая корпоративные облигации, среди которых 35% составляют мусорные облигации.
С исторической точки зрения, такие инвестиции могут приносить большую прибыль в периоды снижения процентных ставок. Переходя к более активным инвестиционным стратегиям, стоит упомянуть Highland Opportunities and Income Fund (HFRO), который предлагает дивиденды на уровне 10,5%. Управляющий фондом Джим Дондеро использует уникальные методы для поиска менее доступных активов, что позволяет ему составить портфель, состоящий в основном из недвижимости. CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR) – это еще один интересный фонд, который предлагает дивиденды на уровне 15,2%. В отличие от многих фондов, сосредоточенных только на американском рынке недвижимости, IGR вложил капитал в множество международных активов, что обеспечивает диверсификацию и защиту от рисков, связанных с экономическими колебаниями в разных регионах.
А теперь перейдем к двум фондам Cornerstone, которые предлагают самые высокие дивиденды в этой категории: Cornerstone Total Return Fund (CRF) с доходностью 17,9% и Cornerstone Strategic Value Fund (CLM) с доходностью 17,7%. Оба фонда используют стратегию управляемых распределений, представляя собой гибридные инструменты, которые стремятся обеспечить стабильный доход своим инвесторам. Однако здесь нужно помнить о рисках: поскольку они используют средства, которые могут быть недополученными на основе текущих активов, существуют возможности для отрицательного влияния на чистые активы фонда в будущем. Почему такие высокие доходности могут быть интересными для инвесторов? Во-первых, они предоставляют хорошую альтернативу традиционным инвестициям в такие колеблющиеся активы, как акции. Брет Оуэнс подчеркивает, что при правильном выборе таких фондов инвесторы могут полностью полагаться на дивиденды, не трогая свой первоначальный капитал.
Кроме того, фонды, которые выплачивают дивиденды ежемесячно, значительно упрощают задачу для тех, кто хочет рассчитывать на регулярный доход. Для многих это может быть сенсационным решением, особенно в условиях нестабильности на финансовых рынках. Однако при выборе таких фондов необходимо учитывать риски. Например, фонды с высокой доходностью могут оказаться менее стабильными в долгосрочной перспективе. Они могут торговаться с большими скидками относительно чистой стоимости активов, и инвесторы могут найти себя в ситуации, когда стоимость их акций падет, даже если выплаты остаются стабильными.
Помимо этого, важно проводить тщательный анализ фонды в контексте общего финансового плана. Инвесторы должны учитывать собственные цели, временной горизонт и уровень принимаемого риска. Привлекательные дивиденды могут быть хорошим способом увеличить общий доход, но только если они соответствуют более широкой стратегии инвестиционного портфеля. В заключение, закрытые инвестиционные фонды представляют собой интересный и потенциально прибыльный инструмент для создания пассивного дохода. Благодаря высокодивидендным продуктам, некоторые инвесторы могут добиться значительного увеличения своих ежемесячных поступлений.
Однако, как и в любом финансовом плане, важно быть осведомленным, исследовать варианты и управлять рисками. Ведь высокая доходность приходит с высокими ожиданиями и — зачастую — с высоким уровнем неопределенности.
