В последние годы блокчейн-технологии прочно вошли в повестку дня ведущих финансовых институтов мира. Согласно новому исследованию от Ripple, проведённому в партнерстве с CB Insights и Центром блокчейн-технологий Великобритании, традиционные банки активно инвестируют в стартапы, связанные с блокчейном. Среди них особенно выделяются Citigroup, JP Morgan и Goldman Sachs — финансовые гиганты с солидным рыночным статусом, которые лидируют в этом новом тренде. Между 2020 и 2024 годами банки приняли участие в 345 инвестиционных сделках, ориентированных на поддержание и развитие блокчейн-технологий. Эти вложения прежде всего нацелены на ранние стадии компаний, специализирующихся на инновациях в сфере токенизации, кастодиальных сервисов и платёжных решений.
Citigroup и Goldman Sachs лидировали с 18 сделками каждый, тогда как JP Morgan и японская Mitsubishi UFJ Bank отметились примерно 15 инвестициями. Особое внимание уделялось крупным раундам финансирования — так называемым мега-раундам стоимостью от 100 миллионов долларов и выше. В этом формате традиционные банки инвестировали в 33 таких сделки за выбранный период. Вложенные средства направлялись в инфраструктурные проекты по торговле цифровыми активами, создание токенов реальных объектов, улучшение механизмов хранения цифровых ценностей и расширение платёжных возможностей. Примерами успешных кейсов выступают крупные проекты, такие как бразильская компания CloudWalk, которая собрала свыше 750 миллионов долларов за два раунда при поддержке Banco Itaú.
В Германии Solaris смог привлечь более 100 миллионов долларов от SBI Group, после чего стал объектом приобретения с участием этого инвестора. Эти примеры иллюстрируют растущий интерес крупных финансовых организаций к инновационным компаниям в сегменте блокчейн. Глобально значимые банки, известные как G-SIB (Global Systemically Important Banks), оказались особенно активны, вложив средства в 106 уникальных сделок, включая 14 крупных раундов на сумму свыше 100 миллионов долларов каждый. Роль этих игроков трудно переоценить, так как их стабильность и масштаб имеют существенное влияние на мировую экономику. Анализ участников и географии сделок показывает, что помимо США и Японии, в тренде находятся также финансовые институты из Сингапура, Франции и Великобритании.
Всего в период с 2020 по 2024 год в блокчейн-сектор было инвестировано свыше 100 миллиардов долларов через более чем 10 тысяч сделок по всему миру. Это свидетельствует о масшттабности и глубине проникновения блокчейн-технологий в традиционный финансовый сектор. Результаты опроса Ripple, в котором приняли участие свыше 1800 лидеров мировой финансовой индустрии, подтверждают оптимизм по поводу масштабного влияния блокчейна и цифровых активов. 90% респондентов уверены, что эти технологии окажут значительное или даже колоссальное влияние на финансовую сферу в течение ближайших трёх лет. Моментум развития стимулируется не только инвестициями, но и поддержкой со стороны регуляторов.
В США принят законопроект GENIUS Act, направленный на инициацию национальных стандартов для стабильных монет (стейблкоинов), а в Евросоюзе действует регулирование Markets in Crypto-Assets (MiCA), которое задаёт ясные рамки для операций с цифровыми активами. Такие меры создают прозрачность и сниженный уровень рисков для участников рынка. Особое внимание финансовых организаций привлекает сектор стейблкоинов. Согласно исследованию Citi, объём операций с такими цифровыми активами достиг 650–700 миллиардов долларов в месяц в первом квартале 2025 года. Тренд на запуск собственных банками стейблкоинов отражает желание предоставить клиентам программируемые деньги с минимальной волатильностью, что открывает новые возможности для платежей и расчетов.
Одним из ключевых аспектов развития становится токенизация реальных активов. Совместное исследование Boston Consulting Group и Ripple прогнозирует, что объём токенизированных объектов к 2033 году может превысить 18 триллионов долларов при среднегодовом темпе роста в 53%. Это означает кардинальную трансформацию финансовых рынков через привлечение традиционных ценностей в цифровой формат, что расширяет ликвидность и доступность. В этом контексте банки, обладающие огромными финансовыми и операционными ресурсами, играют роль катализаторов изменений. Их инвестирование и интеграция блокчейна создаёт основу для нового финансового ландшафта, в котором эффективность, прозрачность и скорость транзакций выходят на новый уровень.
Текущая ситуация говорит о том, что блокчейн перестал восприниматься исключительно как технология для криптовалют или рискованный эксперимент. Вместо этого развивается зрелая экосистема, где цифровые активы и традиционные финансы соединяются, обеспечивая устойчивость и инновационное развитие. Таким образом, инициатива Citigroup, JP Morgan и Goldman Sachs становится важным символом трансформации мировой финансовой индустрии, где технологии и традиции объединяются для создания новых возможностей. Их активная роль в инвестициях, поддержке стартапов и внедрении цифровых технологий задает ориентир для остальных участников рынка и формирует фундамент для более эффективной и глобально интегрированной финансовой системы будущего.
