В 2021 году мир криптовалют пережил удивительный рост, который привел к новому рекорду в объемах торговли и популярности цифровых активов. Однако эта эйфория не обошлась без темной стороны: анализ компании Chainalysis показал, что к росту рынка прилагался и резкий 80%-ный рост крипто-преступлений. Согласно исследованию, в прошедшем году незаконные адреса криптовалют получили 14 миллиардов долларов, что существенно больше по сравнению с 7,8 миллиарда долларов в 2020 году. В то же время общий объем транзакций в криптовалютах увеличился на колоссальные 550%, достигнув 15,8 триллиона долларов. Такой разрыв в росте, как отмечает Ким Грауэр, глава исследовательского отдела Chainalysis, свидетельствует о том, что объем легальной активности на крипторынке рос гораздо быстрее, чем объем преступной.
Тем не менее, масштаб криминальной деятельности по-прежнему вызывает серьезные опасения. Рост интереса к криптовалютам стал очевидным благодаря повсеместному распространению таких валют, как биткойн и догекоин, которые достигли исторических максимумов. Но стремительное развитие сектора привело и к новым угрозам, связанным с криминальными схемами. Chainalysis зафиксировала, что наиболее распространенными видами мошенничества в 2021 году стали схемы обмана и кражи средств, особенно в области децентрализованных финансов (DeFi). Схема обмана, согласно данным исследования, принесла злоумышленникам 7,8 миллиарда долларов, что на 82% больше, чем в предыдущем году.
Сумма включает в себя более 2,8 миллиарда долларов, вырученных от «rug pulls» — нового типа мошенничества, при котором создатели токена быстро обналичивают свои доходы после создания проекта, который кажется законным. Одна из самых громких историй произошла с крупным турецким криптобиржой Thodex, когда ее основатель сбежал из Стамбула, оставив почти 400 000 клиентов без доступа к своим аккаунтам. Помимо этого инцидента, 90% всех случаев «rug pulls» были связаны с проектами в области DeFi. Грауэр пояснила, что одной из причин такой распространенности схем мошенничества в DeFi является недостаток кодов и аудита проектов. Она отметила, что любой, обладающий определенными техническими навыками, может создать DeFi токены и выставить их на биржу без предварительной проверки.
Темпы роста индустрии в 2021 году также привели к резкому увеличению числа краж. Доход от кражи криптовалюты возрос на 516% и составил 3,2 миллиарда долларов. Из этой суммы примерно 2,2 миллиарда долларов, или 72% от общей суммы, были украдены из DeFi протоколов, что также стало значительным увеличением по сравнению с менее чем 162 миллионами долларов в 2020 году. Chainalysis также отметила сильный всплеск использования DeFi протоколов для отмывания денег — практика, которая в прошлом году лишь начинала развиваться. Суммы отмытых средств возросли на 1964% по сравнению с 2020 годом.
Грауэр выразила надежду, что в 2022 году ситуация с хакерскими атаками на DeFi платформы улучшится и что все участники рынка станут более внимательными к вопросам безопасности. Криптовалюты становятся все более популярными, однако такая активность сопровождается ростом негодования в отношении мошенничества в крипто-пространстве. В то время как законные успешные проекты продолжают развиваться, обеспечивая стабильный рост и легитимность криптовалют, теневые стороны этого рынка становятся все более заметными. В условиях стремительного роста криптовалютных активов регуляторы по всему миру начинают принимать более жесткие меры, чтобы ограничить возможности для преступных действий. Правительственные организации и международные структуры стремятся создать нормативные рамки, которые могли бы эффективно противостоять крипто-преступности и улучшить динамику легальной активности в этой области.
Сложности, с которыми сталкиваются регуляторы, заключаются в том, что рынок криптовалют очень динамичен. Постоянно появляются новые технологии, проекты и продукты, что усложняет процесс быстрого реагирования на угрозы. Однако, несмотря на все трудности, можно заметить положительные изменения: коллаборация между правительствами и криптоиндустрией становится более тесной, а это уже шаг на пути к более безопасному и прозрачному рынку. В 2021 году крипторынок проделал огромный путь — от появления новых уникальных токенов и повышения интереса со стороны институциональных инвесторов до недостатков и угроз на фоне роста преступной активности. Сложившаяся ситуация призывает как инвесторов, так и разработчиков обратить внимание на важность безопасности и прозрачности, особенно в сфере DeFi.
С учетом всех этих факторов, будущее криптовалютных рынков выглядит как обнадеживающее, так и проблематичное. Успехи технологии блокчейн являются очевидными, однако дополнительное внимание к проблемам безопасности и противостоянию мошенничеству является важным шагом для внедрения технологий на более широкий рынок. В 2022 году важно продолжать усилия по созданию безопасной и надежной среды, в которой криптовалюты могут не только расти, но и служить благу общества.
