В последние годы криптовалюты стали все более популярными в Соединенных Штатах и, в частности, в Колорадо. В связи с увеличением интереса к цифровым валютам, число банкоматов для криптовалют также возросло. Однако вместе с этим ростом увеличилось и количество мошенничеств, связанных с использованием этих банкоматов. В данной статье мы рассмотрим современные тенденции мошенничества, ставшие угрозой для граждан, а также усилия законодателей Колорадо в области регулирования этих финансовых технологий. Согласно данным Федеральной торговой комиссии (FTC), с начала 2024 года американцы потеряли более 65 миллионов долларов из-за мошенничества, связанного с криптовалютными банкоматами.
Мошенники используют различные тактики, чтобы обмануть людей и получить доступ к их деньгам. Например, жертвы часто получают телефонные звонки или текстовые сообщения от предполагаемых представителей правоохранительных органов, которые утверждают, что у них есть ордер на арест или другие серьезные правонарушения. В одном из недавних случаев мужчина из Колорадо стал жертвой подобного мошенничества. Ему позвонили и сообщили, что у него есть ордер на арест за неявку в суд. В качестве "доказательства" мошенники отправили ему сообщение с подделанным документом об ордере.
Чтобы избежать ареста, жертва был вынужден вывести крупную сумму денег из своего банка и внести ее в криптовалютный банкомат, что стало ему серьезной финансовой утратой. Такие сценарии становятся нормой в среде мошенников, пытающихся использовать незнание и уязвимость своих жертв. Криптовалютные банкоматы позволяют быстро и анонимно переводить деньги, что делает их идеальным инструментом для мошеннических операций. Но есть и другая сторона: отсутствие должного регулирования относительно работы этих банкоматов создает дополнительные проблемы. В ответ на растущее количество мошенничеств, законодатели Колорадо начали принимать меры по регулированию криптовалютных банкоматов.
Сенатор Джанис Рич предложила законопроект, который требует от владельцев таких банкоматов предоставления информации о всех транзакциях и установления лимитов на суммы вывода. Это поможет сделать систему более прозрачной и безопасной для пользователей. Одной из предложенных мер является введение ограничений на ежедневные транзакции, что поможет предотвратить крупные кражи. Кроме того, к законопроекту добавлены правила по возврату средств, что также может помочь жертвам мошенничества вернуть свои деньги. По словам Рич, такая прозрачность необходима для того, чтобы сотрудники правоохранительных органов могли быстрее реагировать и помогать жертвам.
Законы о регулировании криптовалютных банкоматов в Колорадо — это только начало. Другие штаты также должны обратить внимание на подобные случаи и принимать соответствующие меры. Безусловно, регулирование не устранит мошенничество полностью, но оно может значительно уменьшить его масштабы и повысить уровень защиты потребителей. Важной частью борьбы с мошенничеством является также образование населения. Люди должны быть осведомлены о существующих схемах и о том, как избежать ловушек мошенников.
Федеральная торговая комиссия поделилась несколькими советами, которые могут помочь избежать мошенничества с криптовалютами: 1. Никогда не переходите по ссылкам или не отвечайте на неожиданные звонки, сообщения или всплывающие окна на компьютере. 2. Если вы получите звонок от какого-либо учреждения, лучше самостоятельно позвонить в эту организацию, используя номер, который вы нашли на официальном сайте, а не тот, который предоставил звонящий. 3.
Не торопитесь. Мошенники часто пытаются заставить вас принять решения быстро, так что замедлитесь и проверьте информацию. 4. Никогда не снимайте наличные деньги в ответ на неожиданные звонки или сообщения. 5.
