Криптовалюты продолжают завоевывать популярность по всему миру, вводя в финансовую жизнь новые возможности и вызовы. Несмотря на все достижения и прогресс, связанный с технологией блокчейн и децентрализованными системами, рынок криптовалют остается уязвимым к различным формам мошенничества. В 2025 году, с развитием технологий и проникновением искусственного интеллекта в повседневную жизнь, обманщики придумывают все более изощренные схемы, направленные на обман инвесторов и обычных пользователей. Понимание этих угроз и навыки распознавания признаков мошенничества становятся залогом безопасности при работе с цифровыми активами. Одним из самых распространенных типов мошенничества, не теряющих актуальности даже с течением времени, остается схема «pump-and-dump».
Ее суть заключается в искусственном разогревании интереса к определенной криптовалюте или токену посредством целенаправленного продвижения через различные каналы - соцсети, форумы, платформы для трейдинга. Группа лиц активно повышает цену актива, создавая иллюзию спроса, после чего резко продает свои доли с прибылью, оставляя остальных инвесторов с обесцененными активами. В 2025 году эта старая схема приобретает новые, технологические оттенки: искусственный интеллект создает множество программ-агентов, которые генерируют позитивные прогнозы и рекомендации, продвигаясь на рейтингах и завоевывая доверие трейдеров. Как результат, невнимательные инвесторы оказываются втянутыми в ловушку, не замечая, что за перспективами скрывается классическая афера. Другим значимым риском становятся так называемые копия-токены.
Подобно поддельным банкнотам или фальшивым золотым слиткам, мошенники используют инструменты ИИ для создания внешне похожих на популярные криптовалюты «двойников». Эти токены зачастую имеют привлекательный маркетинг, нередко выдавая себя за «следующий прорыв» на рынке или получая сомнительную поддержку от «знаменитостей» в сети. Изначально запущенные с целью легкого вовлечения доверчивых пользователей, они быстро исчезают, а их создатели бесследно исчезают вместе с вложенными средствами. В современном контексте meme-коины и проекты с громкими лозунгами вызывают повышенный интерес, но именно среди них зачастую прячутся подделки и мошеннические схемы. Кроме того, важно учитывать угрозу фишинговых атак и компрометаций через взломы аккаунтов.
Хакеры используют как традиционные методы, так и возможности ИИ для автоматизации взлома паролей, создания убедительных сообщений и подделки интерфейсов бирж и кошельков. В 2025 году эти методы становятся все более изощренными, легко вводя в заблуждение даже опытных пользователей. Поэтому наибольшую ценность приобретают привычки к проверке адресов, включению двухфакторной авторизации и осторожному отношению к просьбам ввести критически важную информацию. Особое внимание также стоит уделять децентрализованным финансам или DeFi-проектам, которые за последние годы завоевали большую популярность благодаря обещаниям высокой доходности и независимости от посредников. Однако в условиях малоконтролируемости этих платформ число мошеннических проектов растет не по дням, а по часам.
Часто новые токены выходят с привлекательными условиями, обещая устойчивый доход через автоматизированные стратегии, но после набора нужного количества инвестиций «основатели» проекта исчезают, забирая всю ликвидность. Инвесторам рекомендуется тщательно изучать репутацию команды, анализировать техническую документацию и проверять отзывы в независимых источниках, чтобы минимизировать риски. Еще одним трендом, с которым стоит быть осторожным, стало использование ИИ для создания убедительных фальшивых новостей, отзывов и прогнозов. Голоса известных экспертов, видеообращения якобы от представителей известных компаний, соблазнительные сообщения на порталах и в социальных сетях - все это может быть частью скоординированной кампании по манипуляции рынком. Люди склонны доверять визуальному и звуковому контенту, поэтому раскрытие правды требует глубокого внимания и критического мышления.
На фоне всего вышеперечисленного не стоит забывать и о правовом аспекте. Хотя криптовалюты по своей природе децентрализованы, во многих странах законодательства все активнее адаптируются к реалиям цифрового рынка. Это может включать введение требований по раскрытию информации, ужесточение контроля сделок и ужесточение наказания за мошеннические действия, что должно в перспективе повысить прозрачность и безопасность. Для инвесторов важно быть в курсе локальных правил и понимать, как их соблюдать, чтобы избежать проблем с законом. В конечном итоге главное оружие против мошенников — это образование и бдительность.
