Американцы потеряли 5,6 миллиарда долларов в прошлом году из-за мошеннических схем с криптовалютами, сообщает ФБР. Эта ошеломляющая цифра стала результатом стремительного роста киберпреступности, связанной с цифровыми валютами, и привлекла внимание не только властей, но и широких масс. Если в 2022 году суммы убытков от подобного рода мошенничества составили 3,9 миллиарда долларов, то в 2023 году наблюдается резкий рост, составивший 45%. Это вызывает серьезные опасения и ставит под сомнение безопасность инвестиций в криптовалюту. Согласно отчету ФБР, в 2023 году в агентство поступило почти 70 тысяч жалоб от жертв финансового мошенничества, связанных с криптовалютами такими как биткойн и эфир.
Эти обвинения охватывают широкий спектр мошеннических схем, но наибольшее внимание привлекает инвестиционная афера, которая стала основной причиной потерь американцев — 3,96 миллиарда долларов. Мошенники ловко используют привлекательность криптовалют и особенности их функционирования, такие как децентрализованная структура, скорость необратимых транзакций и возможность мгновенных международных переводов. Это делает криптовалюту привлекательным инструментом для преступников, что создает значительные сложности в восстановлении украденных средств. Как отметил Майкл Нордволл, помощник директора криминального следственного управления ФБР, "число случаев мошенничества с криптовалютой растет, и, к сожалению, многие жертвы остаются без средств и без надежды на возвращение своих денег". По статистике, большинство афер начинается с первого контакта мошенника и потенциальной жертвы через социальные сети или приложения для знакомств.
Зачастую мошенники строят доверительные отношения с жертвой на протяжении нескольких недель или даже месяцев, прежде чем предложить схемы инвестирования в криптовалюту. После установления доверия жертву убеждают использовать поддельные веб-сайты или приложения для осуществления инвестиций. В некоторых случаях жертвы даже могут вывести небольшие суммы денег на ранних этапах, что создает ложное ощущение легитимности и безопасности операции. В результате жертвы часто теряют все свои средства, а затем сталкиваются с дополнительным обманом — мошенниками, представляющимися "сотрудниками" или "консультантами", готовыми помочь вернуть утраченные криптовалюты. Эти "помощники" лишь добавляют новые уровни мошенничества, и многие жертвы, чувствуя себя потерянными и беззащитными, становятся объектами нового обмана.
ФБР предупреждает, что американцы всех возрастов могут стать объектами таких схем и настоятельно рекомендует проявлять особую осторожность при предложениях об инвестициях от незнакомых людей. Несмотря на обширные меры предосторожности, многие продолжают оставаться беззащитными перед лицом опытных мошенников, у которых есть доступ к новым технологиям и аналитическим инструментам. Ситуация становится еще более болезненной на фоне реальных случаев мошенничества, связанных с известными личностями в мире криптовалюты. Например, недавний скандал с Сэмом Бэнкманом-Фридом, создателем криптовалютной биржи FTX, который был осуждён на 25 лет тюрьмы за обман инвесторов, является ярким примером того, как легко можно манипулировать общественным мнением и доходами людей. Эти события подчеркивают риски, связанные с инвестированием в криптовалюту, и необходимость повышения осведомленности среди населения.
Существует необходимость в более жестком регулировании криптовалютного сектора, чтобы защитить инвесторов от мошенничества. Некоторые эксперты предполагают, что усилия нормативных органов, такие как повышение осведомленности о рисках и создание более строгих законов, могут помочь снизить уровень мошенничества в будущем. Однако это также потребует времени для реализации и может столкнуться с сопротивлением со стороны обороняющегося крипто-сообщества, которое выступает за децентрализацию и свободу. В то же время, пользователям криптовалют следует проявлять повышенную осторожность и исследовать информацию перед тем, как принимать решения. Учебные программы и полезные ресурсы, предлагаемые как правительственными, так и частными организациями, могут помочь улучшить финансовую грамотность среди населения.