Новая Зеландия стала одной из первых стран, которая решительно заявила о своей позиции в борьбе с отмыванием денег через криптовалютные банкоматы (крипто-АТМ). Недавно правительство страны ввело полный запрет на использование крипто-банкоматов, а также установило лимит в 5000 долларов США на международные денежные переводы наличными. Эти меры направлены на предотвращение использования нелегальных финансовых схем и борьбу с организованной преступностью, которая активно эксплуатирует недостатки в существующей системе регулирования. Запрет на крипто-АТМ стал резонансным шагом, поскольку сейчас в стране насчитывается более 220 таких устройств, и их количество продолжало расти. Крипто-банкоматы предоставляют удобный способ быстрого обмена наличных денег на криптовалюту без необходимости прохождения традиционных банковских процедур и проверки личности.
В результате именно эти аппараты стали лакомым кусочком для преступников, которые используют криптовалюту для быстрой и практически анонимной передачи средств за границу. Ассоциированный министр юстиции Новая Зеландии Николь Макки подчеркнула, что правительство серьезно настроено на борьбу с призрачной частью финансовой системы, где криминальные структуры могут конвертировать наличные в высокорискованные активы, такие как криптовалюты, не оставляя следов. В её заявлении говорится, что меры нацелены не на то, чтобы усложнить работу законопослушным бизнесам, а только чтобы сделать невозможным использование финансовых инструментов для преступных целей. Помимо запрета крипто-банкоматов, правительство ввело лимит на международные денежные переводы наличными, который ограничен суммой в 5000 долларов. Это ограничение предназначено для того, чтобы сдержать движение крупных объемов наличных средств, используемых для финансирования нелегальных операций, таких как торговля наркотиками и мошенничество.
Ранее преступные организации часто использовали именно крупные наличные переводы и крипто-АТМ как инструмент для перемещения денег по всему миру. Важным элементом реформы является расширение полномочий Финансового разведывательного управления (FIU). Теперь это ведомство сможет требовать от банков и других организаций, участвующих в финансовой системе, постоянного отчёта о подозрительных операциях и людях, упомянутых в расследованиях. Такой шаг призван повысить уровень финансового мониторинга и усилить контроль за движением денег в реальном времени. Введение комплексной реформы системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) стало результатом широкого анализа, проведенного Министерской консультативной группой по транснациональной, серьезной и организованной преступности.
В отчете группы отмечается, что преступники активно используют крипто-АТМ для превращения наличных в криптовалюту с целью международных переводов, а также для оплаты различных жалких преступлений, включая торговлю наркотиками и мошенничество. Финансовые регуляторы и правительственные органы многих стран все более внимательно относятся к развитию криптовалютной сферы и новым способам перемещения активов. Новая Зеландия следует глобальному тренду, который характерен ужесточением требований к крипто-АТМ и другим финансовым инструментам, уязвимым для злоупотреблений. К примеру, Австралийское агентство по борьбе с финансовыми преступлениями AUSTRAC недавно также ввело ограничение на максимальный размер сделки через крипто-АТМ, а в некоторых городах США, таких как Спокан в штате Вашингтон, было принято решение о полном запрете таких устройств. Ограничения в Новой Зеландии воспринимаются рынком и участниками криптоиндустрии как необходимый шаг, который поможет выстроить более прозрачную и безопасную систему обращения цифровых активов.
Вместе с тем акцент делается на то, что денежные операции законных бизнесов не будут усложнены без надобности. Министр отметил, что упрощение «ненужной бюрократии» и уменьшение избыточных требований к добросовестным компаниям — важный аспект реформ, совпадающий с поддержанием высоких стандартов безопасности и прозрачности. Нововведения также стимулируют развитие лучших практик для работы в области борьбы с финансовыми преступлениями в цифровом пространстве. В конечном счете, это способствует укреплению доверия между пользователями, банками и государственными структурами. При этом серьезные меры против подозрительной деятельности позволяют предотвратить негативные последствия, связанные с нелегальной экономикой, и сделать финансовую систему устойчивее к рискам мошенничества и коррупции.
Однако окончательное принятие реформы пока находится на рассмотрении в парламенте, где две ключевые законодательные инициативы уже внесены и, как ожидается, будут приняты до конца текущего года. Принятие этих законов станет определяющим моментом для дальнейшего регулирования криптовалютного рынка и финансового контроля в стране. Новая Зеландия демонстрирует пример стране и регионам, как можно совместить инновации в финансовой сфере с необходимостью жесткого контроля за денежными потоками во избежание их использования преступными элементами. Подобные меры не только защищают экономику, но и предупреждают рост криминалитета, связанного с финансами, что всегда является приоритетом для любого государства, которое дорожит своей стабильностью и репутацией на международной арене. В долгосрочной перспективе запрет крипто-АТМ и регулирование денежных переводов могут повлиять на рынок криптовалют в стране, способствуя развитию более прозрачных, централизованных и законопослушных способов торговли цифровыми активами.
Это также создаст благоприятные условия для легальных инвесторов и предпринимателей, которые готовы вести честный бизнес и соблюдать законодательство. Подытоживая, можно сказать, что Новая Зеландия делает решительный шаг навстречу борьбе с финансовыми преступлениями и угрозами, которые несут современные технологии и инновации. Запрет крипто-банкоматов и введение лимита на международные денежные переводы являются важными элементами этой стратегии. В условиях растущего интереса к криптовалютам и параллельно с ростом числа мошеннических схем в этой сфере меры, направленные на повышение прозрачности и контроля, становятся неотъемлемой частью национальной политики безопасности и финансовой стабильности.
