В последние годы мир децентрализованных финансов (DeFi) стал свидетелем стремительного роста, а также значительных потерь, связанных с мошенничеством. Одним из наиболее распространенных видов мошенничества в криптовалютной сфере являются «rug pulls», что в переводе с английского означает «выдергивание коврика». Эти схемы приводят к потере огромных сумм денег пенсионеров, инвесторов и даже компаний, которые вложили свои средства в незаконченные или мошеннические проекты. По данным исследований, rug pulls и аналогичные схемы в прошлом году стоили инвесторам ошеломляющие 760 миллионов долларов. Выводы о rug pulls основываются на отчетах, представленных различными аналитическими компаниями и блокчейн-аудиторами.
Одним из таких отчетов является документ, подготовленный компанией Hacken, который показал, что rug pulls являются самой распространенной формой крипто атак. В прошлом году общая сумма краж в криптовалюте составила 1,7 миллиарда долларов, а значительная часть этих потерь пришлась именно на rug pulls. Что же такое rug pull? Это ситуация, когда разработчик проекта исчезает, забирая с собой наливные средства инвесторов. Обычно такие случаи происходят, когда недобросовестные разработчики создают новые токены, привлекают к ним внимание, а затем вскоре «выдергивают» средства, оставляя своих инвесторов на мели. Это напоминает ситуацию, когда кто-то радушно встречает гостей, а затем неожиданно убирает коврик из-под их ног.
Растет число случаев, когда инвесторы вкладывают свои деньги в проекты, которые не имеют проверенной репутации. Этим чаще всего пользуются злоумышленники, использующие тактики манипуляции и обмана. К сожалению, многие начинающие инвесторы не обладают достаточными знаниями в области безопасности и рисков, что делает их легкой добычей для мошенников. Рассмотрим ряд наиболее резонансных случаев прошлого года. В июле стало известно о проекте BALD, который привлек внимание инвесторов после того, как создатель токена внезапно снял с ликвидности более 6 миллионов долларов, что привело к потере 97% стоимости токена в считанные часы.
В этом случае инвесторы поняли, что попали в ловушку, когда было уже слишком поздно. Создавая временное доверие, злоумышленники успешно манипулировали общественным мнением. Другим ярким примером является Magnate Finance, запущенный в августе. Этот проект быстро собрал более 6 миллионов долларов, но вскоре выяснилось, что его разработчики имели связь с похожими проектами, ранее уличенными в мошенничестве. За ними прослеживались те же адреса кошельков, что уже настораживало экспертов.
С помощью манипуляций на платформе они смогли вывести средства, оставив инвесторов без денег. К сожалению, случаев афер становится все больше. Например, Kokomo Finance, проект, связанный с Ethereum, также обманул своих инвесторов на более чем 5 миллионов долларов. Разработчики, использовав свои полномочия, перенастроили механизм работы платформы, что позволило им украсть деньги. В большинстве случаев жертвы теряют не только деньги, но и доверие к технологии в целом.
Финансовые потери, связанные с rug pulls и мошенничеством в мире криптовалют, значительно превышают все ожидания. Исследования показывают, что более 2 миллионов инвесторов пострадали от подобных афер, подвергаясь риску на каждом шагу. Мошенники используют разнообразные методы мошенничества, включая создание так называемых honeypots — проектов с изначально неисправным кодом, который не позволяет пользователям продавать свои токены, и создание задних дверей в коде, что дает возможность создавать новые токены и сбрасывать их на рынок после того, как инвесторы вложили свои средства. Важно отметить, что некоторые из этих злоумышленников становятся известными не только в узком кругу, но и в крупных массах. Внимание к их действиям привлекают не только инвесторы, но и правоохранительные органы.
Примером служит случай французского гражданина, который, вероятно, был связан с ковровым мошенничеством, «обнажив» свои действия и признав вину. Он был арестован после аферы, связанной с Mutant Ape Planet, и сейчас предстает перед судом. Эксперты предупреждают инвесторов об опасностях, связанных с виртуальными активами. Несмотря на выдающиеся характеристики некоторых DeFi проектов и высокую ожидаемую доходность, следует проявлять осторожность. Лучше не инвестировать в проекты, у которых нет прозрачной истории или которые не прошли аудит от независимых сторон.
Прежде чем вложить деньги, желательно провести собственное расследование, а также следить за предпосылками возможного мошенничества, такими как анонимные разработчики и отсутствие информации о проекте. Технология блокчейн обладает огромным потенциалом и способна трансформировать финансовую индустрию, но только в том случае, если будет безопасно и честно использовать. Необходимо активно поддерживать реабилитацию имиджа криптовалют и DeFi-секторов, а также работать над методами защиты инвесторов от мошеннических схем. Таким образом, rug pulls продолжат оставаться одной из самых актуальных тем в мире криптовалют. Инвесторы должны научиться быть бдительными и критически относиться к новым проектам, чтобы минимизировать риски и защитить свои средства.
В мире децентрализованных финансов важно не только извлекать выгоду, но и обеспечивать безопасность своих вложений.
