В современном мире криптовалюты становятся всё более популярным и удобным способом управления финансами. Однако вместе с ростом их популярности растёт и количество мошенников, использующих новейшие технологии для обмана доверчивых людей. Недавнее расследование полиции Австралии выявило шокирующую историю пожилой вдовы, которая потеряла $281 000 в результате сложной схемы мошенничества, связанной с криптовалютными банкоматами (crypto ATM). Эта трагическая история началась с онлайн-знакомства между 77-летней женщиной и мужчиной, выдававшим себя за бельгийца. За два года виртуального общения пенсионерка поверила своему собеседнику и по его совету начала инвестировать в биткойн через крипто-банкоматы, которые позволяют конвертировать наличные деньги в криптовалюту без посредников.
Мошенник не только убедил её вложить сбережения, но и предоставил поддельные документы, которые якобы подтверждали его успешные инвестиции, достигаемые всего за неделю. Процесс обмана был тщательно продуман. Женщину подробно наставляли, как снимать деньги в обычных банкоматах, чтобы затем использовать полученные наличные в крипто-банкоматах для отправки средств мошенникам. Периодически она кидалась в банк с тысячами долларов наличными, порой таская с собой до $13 000 за один раз. Эти операции отнимали у неё много времени и сил – по её собственным словам, иногда перевод каждого денежного перевода занимал «полдня работы».
Суммарно за 18 месяцев женщина отправила всю свою накопленную за 40 лет жизнь сумму. Когда правда вскрылась, дочь вдовы испытала шок, узнав о случившемся. Мошенник, как выяснилось, не был тем, за кого себя выдавал. Австралийская полиция и финансовое разведывательное агентство AUSTRAC вмешались для расследования данной схемы и предупреждения других возможных жертв. AUSTRAC отметило, что подобные инциденты с пожилыми людьми не единичны.
В рамках операций против незаконного использования крипто-банкоматов полиция обратилась почти к 100 австралийцам, среди них были и жертвы разных мошеннических схем, включая «pig butchering» – так называемый мошеннический метод, когда жертву усыпляют доверием перед тем, как развести на крупные средства. Другой пожилой женщине также удалось потерять более $200 000 после того, как она поверила рекламе о сомнительной инвестиционной фирме. Расследование показало, что большая часть транзакций через крипто-банкоматы, связанных с расследованием, осуществлялась именно жертвами мошенников, а не преступниками. Несмотря на это, некоторым злоумышленникам удалось использовать эти машины для отмывания денег и других нелегальных операций. На данный момент в Австралии насчитывается около 1 871 крипто-банкомата, что делает страну третьей в мире по их количеству.
Полиция задержала одного подозреваемого по обвинению в отмывании имущества и дала официальные предупреждения другим лицам, связанным с подозрительной деятельностью, включая покупку наркотиков или использование криптовалют в качестве посредников для преступников. Однако некоторые предполагаемые «мулы» (лица, которые переводят украденные деньги по указанию преступников) сами оказались жертвами мошенничества, вынужденными сотрудничать в надежде вернуть собственные украденные деньги. Постоянное внимание государственных структур и введение новых правил работы крипто-банкоматов направлены на снижение масштабов подобных преступлений. Так, с июня 2025 года AUSTRAC ужесточило операционные требования и лимиты транзакций по крипто-банкоматам. Это помогает пресекать мошеннические операции и информировать общественность о том, как стоит вести себя в подобных ситуациях.
Командующий Австралийской федеральной полиции Грэм Маршалл предупредил граждан о признаках мошенничества, связанных с криптовалютами. Особое внимание стоит уделять обещаниям быстрой прибыли, давлениям и срочности перевода средств. Если общение происходит только онлайн, и вы не встречались с человеком лично, рекомендуется немедленно прекратить контакт и сообщить о подозрительной активности. Статистика подтверждает растущую угрозу: только за первый год, с января 2024 по январь 2025, в отчёты о киберпреступлениях в Австралии было зарегистрировано 150 уникальных случаев мошенничества, связанных с крипто-банкоматами, с общими потерями свыше 3,1 миллиона австралийских долларов (приблизительно 2 миллиона долларов США). История пожилой вдовы служит наглядным предупреждением для всех пользователей криптовалют, особенно для тех, кто не имеет достаточного опыта и знаний в области цифровых активов.
Важно проявлять осторожность, внимательно проверять информацию, не поддаваться эмоциональным влияниям и точно знать, куда переводятся ваши деньги. Использование инновационных технологий открывает множество возможностей, но также требует повышенного внимания и осведомлённости. Только сохраняя бдительность, каждый человек сможет защитить свои средства от преступных схем и мошеннических махинаций. Полиция и финансовые регуляторы продолжают работать над тем, чтобы сделать финансовую среду безопаснее и информировать общественность о возникающих рисках и способах их минимизации.
