В современном криптовалютном мире стремительное развитие технологий сопровождается увеличением рисков и кибератак. Несмотря на активное внедрение инновационных средств защиты, хакеры становятся все изобретательнее, демонстрируя высокий уровень мастерства в отмывании украденных средств. Новый отчет швейцарской аналитической компании Global Ledger подчеркивает критическую уязвимость централизованных криптобирж (CEX) перед лицом мгновенного отмывания украденных активов. По данным исследования, за первые шесть месяцев 2025 года в результате 119 взломов было похищено более 3 миллиардов долларов, что превысило суммарные показатели всего 2024 года. Однако главная опасность не только в объеме, но в скорости происшедшего.
Анализ onchain-данных выявил тенденцию к тому, что хакеры практически моментально переводят украденные монеты через сложные криптовалютные инструменты, такие как миксеры, мосты и особенно централизованные биржи. Самые стремительные случаи отмывания занимают считанные секунды – в одном из инцидентов средства начали двигаться спустя всего четыре секунды после взлома, а полностью «чистыми» они становились менее чем за три минуты. Это ставит в сложное положение системы контроля против отмывания денег (AML), которые просто не успевают реагировать на происходящее. В среднем стадии официального раскрытия взломов занимают около 37 часов, тогда как злоумышленники уже через 15 часов после атаки перемещают крупные суммы. В 68% случаев средства находятся в движении еще до того, как общественность узнает о преступлении.
Почти в четверти всех выявленных инцидентов раскрытие информации происходит уже после того, как процесс отмывания полностью завершен. В результате эффективность отлова и возврата средств резко снижается — лишь около 4% украденных активов возвращается пострадавшим. Централизованные биржи традиционно остаются основным шлюзом для отмывания преступных денег. Они ответственны за более половины всех потерь в 2025 году, причем на долю CEX приходится свыше 54% общих украденных сумм. Для сравнения, эксплойты смарт-контрактов причиняют ущерб на уровне 17%, а взломы личных кошельков составляют около 12%.
Такая концентрация внимания злоумышленников на биржах связывается с их ликвидностью, возможностью быстро менять криптовалюты и относительной простотой проведения транзакций. Современные процессы комплаенса на большинстве платформ работают по системе заявок (тикетов), что оказалось неэффективным перед лицом круговой скорости мошенников. Оперативность проверки подозрительных операций, которая требуется для блокировки, сокращается к минимуму — стандартные 10-15 минут редко позволяют предотвратить перевод средств. В ответ на это эксперты настаивают на внедрении автоматизированных систем мониторинга, способных работать в реальном времени и блокировать подозрительную активность практически мгновенно. На законодательном уровне ситуация также начинает меняться.
Принятие в США закона Genius Act накладывает повышенные требования на VASP и CEX, зная необходимость быстрой реакции и соответствия AML-нормам. Подобные инициативы сигнализируют о том, что ответственность за предупреждение и блокировку криминальных операций теперь существенно возрастает. Сопутствующим аспектом развития регулирования стал судебный процесс над разработчиком Tornado Cash Романом Стормом. Его кейс акцентирует внимание на ответственности создателей блокчейн-программного обеспечения за содействие отмыванию денег. В одном из самых громких дел современной криптоиндустрии обвинения утверждают, что Сторм мог внедрить механизмы предотвращения незаконной деятельности, но этого не сделал.
Если его признают виновным, потенциальное наказание может достигать до 45 лет лишения свободы. Этот процесс вызывает дискуссии о балансе между свободой программирования и необходимостью соблюдения юридических норм. Анализ активности взломщиков демонстрирует их растущую технологическую подкованность. Использование специализированных миксеров, таких как Tornado Cash, и децентрализованных мостов позволяет быстро «размыть» следы украденных комиссий и превратить их в легальные активы. Именно такой быстрый цикл конвертации диктует необходимость пересмотра традиционных мер по борьбе с отмыванием денег, которые не успевают за скоростью преступников.
Централизованные криптобиржи сегодня стоят на переднем крае безопасности цифровых активов. Их роль в предотвращении массовых расходов украденных средств становится критически важной. Для этого платформа должна неукоснительно внедрять процедуры, позволяющие не только отслеживать, но и оперативно реагировать на подозрительные трансакции. Без внедрения современных AI-решений, машинного обучения и автоматизированных алгоритмов реальные улучшения будут невозможны. Для пользователей криптовалютной экосистемы наступают сложные времена.
Растущая частота и скорость хакерских атак требуют повышенного внимания к выбору надежных платформ и собственного уровня безопасности. Многие эксперты рекомендуют использовать мультиподписи, холодные кошельки и следовать передовым практикам хранения цифровых активов. Совокупно данные тенденции показывают, что реальное время отмывания украденной криптовалюты — это не гипотеза, а текущая реальность. Централизованные биржи стали главным объектом атак, их серверам и системам безопасности необходимо работать безотказно и с максимальной скоростью, чтобы не допустить потери средств. В то же время законодательство и регуляторы ужесточают требования к финансовым посредникам, что будет стимулировать развитие новых технологий анализа и блокировки криминальных операций.
Скорость в новой эпохе цифровых финансов стала главным оружием, и одними медленными процедурами уже не обеспечить безопасность. Для победы над киберпреступниками CEX должны адаптироваться, внедрять инновационные автоматические системы и сотрудничать с правоохранительными органами. Только комплексный подход и технологический прогресс способны существенно снизить риски и поддержать доверие к криптовалютной индустрии в условиях нарастающей цифровой криминальности.
