Криптовалютные банкоматы получили широкое распространение по всему миру, становясь удобным способом приобретения и продажи цифровых активов. Однако, рост их числа сопровождается новыми рисками, связанными с мошенничеством и финансовыми преступлениями. Ярким примером таких тенденций стал недавний случай в австралийском штате Тасмания, где полиция выявила шокирующие факты обманных схем, связанных с использованием криптовалютных банкоматов. Речь идет о выявлении 15 крупнейших пользователей крипто-банкоматов, которые оказались жертвами мошенников с общими потерями в размере 2,5 миллиона австралийских долларов, что составляет около 1,6 миллиона долларов США. Более трети из этой суммы - порядка 592 тысяч долларов, была внесена через криптовалютные банкоматы.
Расследование, проведенное подразделением киберпреступности полиции Тасмании, показало, что жертвы становились мишенью сложных мошеннических схем, в которых злоумышленники направляли потерпевших именно к криптобанкоматам. Как пояснил детектив-сержант Пол Тернер, зачастую пострадавших вынуждали использовать именно эти устройства после того, как традиционные финансовые институты высказывали обеспокоенность необычными транзакциями и блокировали подозрительные операции. Механизмы давления носили манипулятивный и угрожающий характер. Жертвы подвергались воздействию в рамках так называемых инвестиционных и романтических мошенничеств — схем, которые играют на доверии и эмоциональной вовлеченности человека. Часто суммы, вовлеченные в такие преступления, были значительными, что нередко приводило к серьезным жизненным последствиям и разрушало финансовое благополучие пострадавших.
В ряде случаев люди вынуждены были отказаться от пенсионных накоплений, продавать личное имущество и откладывать планы на заслуженный отдых. Особое внимание правоохранителей привлекло поведение мошенников, которые срочно требовали внести денежные средства в криптовалютном формате, а также создавали атмосферу постоянного давления с жесткими временными рамками и угрозами. Это является классическим признаком мошенничества, на который специалисты советуют обращать внимание, особенно если неизвестные требуют проведения операций через криптобанкоматы. Подобные трансакции неудивительны на фоне стремительного роста количества криптовалютных банкоматов в Тасмании. В 2021 году в самом островном штате был зафиксирован всего один такой терминал, тогда как сейчас их число превысило 20 и продолжает расти.
Согласно данным платформы Coin ATM Radar, на момент расследования в штате располагалось около 24 криптобанкоматов. Общий тренд по Австралии демонстрирует серьезный рост числа подобных устройств: страна стала третьей в мире по количеству криптобанкоматов после США и Канады. На территории Австралии установлено свыше 1890 таких аппаратов, что значительно больше, чем в 2022 году, когда их было всего около 67. Крупнейшими операторами криптобанкоматов на австралийском рынке являются Localcoin, Coinflip и Bitcoin Depot, которые суммарно контролируют более тысячи терминалов. На федеральном уровне идут активные меры по противодействию мошенничеству с использованием криптобанкоматов.
Австралийская федерация полиции совместно с финансовым органом AUSTRAC проводят масштабные операции по ужесточению контроля, введению новых правил и ограничений на объемы транзакций, с целью выявления и пресечения незаконных схем. С начала июня 2025 года вступили в силу обновленные стандарты работы криптобанкоматов, направленные на снижение рисков и повышение прозрачности операций. Подобные меры по борьбе с криптомошенничеством наблюдаются и в других странах. Например, Новая Зеландия недавно запретила эксплуатацию криптобанкоматов и вводит ограничения на международные денежные переводы с целью пресечения отмывания денег и финансовых преступлений. В США в некоторых городах уже введены полные запреты на размещение таких терминалов, что демонстрирует растущую обеспокоенность властей проблемой криптофрода.
Сложившаяся ситуация в Тасмании служит предупреждением для широкой аудитории пользователей криптовалют. Мошеннические схемы становятся все изощреннее и при этом остаются высокоэффективными в плане вымогательства значительных сумм у доверчивых граждан. Важно понимать, что криптобанкоматы, несмотря на их удобство и скорость проведения операций, могут стать инструментом в руках злоумышленников, особенно если транзакции связаны с предложениями незнакомых лиц или сопровождаются давлением и срочностью. Эксперты рекомендуют быть особенно бдительными при получении предложений вложить деньги через криптобанкоматы, а также обращать внимание на сигналы финансовых организаций и избегать операций, вызывающих подозрения. Основным способом избежать потери средств становится своевременное информирование о мошенничестве и сотрудничество с правоохранительными органами.
