В мире криптовалют произошло заметное событие: биткоин вновь преодолел отметку в $100,000, что происходит впервые с февраля текущего года. Этот важный рубеж на фоне растущего интереса к криптоактивам сопровождается появлением новых криптовалютных биржевых инвестиционных фондов (ETF), которые открывают доступ к цифровым активам для более широкой аудитории инвесторов. В этой динамической ситуации один из самых уважаемых финансовых экспертов современности Рик Эдельман, основатель Digital Assets Council of Financial Professionals и член Зала славы финансовых консультантов по версии Barron’s, выразил свое мнение о происхождении и будущем крипто-ETF, а также о том, насколько разумно использовать эти инструменты в рамках долгосрочного финансового планирования. По его словам, запуск крипто-ETF расширяет возможности инвесторов, предлагая им новый способ получения выгоды с определенной степенью защиты от высокой волатильности рынка. Эдельман особенно выделяет так называемые «буферные» ETF и доходные ETF, которые позволяют получать значительно более высокую доходность по сравнению с традиционными фондовыми рынками.
Преимущество таких продуктов, по мнению эксперта, заключается в способности сохранять потенциал роста криптовалюты, одновременно защищая вложения от значительных падений стоимости. Это открывает дополнительные горизонты для тех, кто хочет включить биткоин и другие цифровые активы в свой инвестиционный портфель, не подвергаясь чрезмерному риску. Помимо этого, Рик Эдельман подчеркивает, что криптовалюта должна рассматриваться как долгосрочная инвестиция, аналогично акциям на фондовом рынке. Она служит инструментом диверсификации портфеля и увеличения его устойчивости к колебаниям на традиционных рынках капитала. Такие позиции помогают инвесторам сбалансировать риски и возврат, обеспечивая большую гибкость в управлении капиталом на фоне неопределенности мировой экономики.
В то же время эксперт выражает настороженность по поводу использования маржинального и инверсного воздействия в крипто-ETF. Он предупреждает, что многие из этих продуктов рассчитаны на краткосрочное удержание, что затрудняет понимание их работы непрофессиональными инвесторами. Часто такие фонды включают функции дневной переоценки и ежедневных комиссий, которые могут привести к значительным потерям при неправильном использовании. Эдельман даже сравнивает приобретение таких продуктов с покупкой лотерейного билета, подчеркивая, что это скорее азартная игра, а не надежная инвестиция. Конкретным примером служит 2x Bitcoin Strategy ETF (BITX) от компании Volatility Shares — фонда, который в краткосрочной перспективе показал впечатляющий прирост, однако в долгосрочном периоде демонстрирует более слабые результаты по сравнению с обычным биткоином.
На сайте фонда указано, что данный продукт не подходит для всех инвесторов и существует высокая вероятность полной потери капитала в течение одного торгового дня. Растущий интерес к крипто-ETF во многом связан с более широким трендом на интеграцию цифровых активов в традиционные финансовые рынки. Запуск регулируемых ETF делает инвестиции в биткоин более доступными и понятными для широких слоев населения, исключая необходимость прямого приобретения и хранения криптовалюты. На фоне этого некоторые финансисты и инвесторы воспринимают развитие крипто-ETF как один из ключевых факторов успеха для индустрии цифровых активов в будущем. Рик Эдельман также отмечает важность образования и осведомленности инвесторов в отношении новых финансовых инструментов.
Он подчеркивает роль своей организации, которая занимается обучением финансовых советников, чтобы они могли грамотно консультировать клиентов по вопросам криптовалют и связанных с ними рисков. Этим он стремится повысить уровень доверия к криптовалютам и помочь людям применять их с умом, избегая необоснованных рисков и эмоций. Общая тенденция на финансовом рынке указывает на постепенное признание биткоина и других криптовалют как полноценного класса активов. С ростом доступности профессиональных продуктов, таких как буферные и доходные ETF, растет и количество инвесторов, видящих в цифровых валютах шанс на долгосрочный доход и защиту капитала от инфляционных рисков. Несмотря на это, эксперты советуют проявлять осторожность и тщательно изучать особенности каждого инвестиционного инструмента.
В заключение, возвращение биткоина к уровню $100,000 и одновременно активный запуск разнообразных крипто-ETF свидетельствуют о новых возможностях и вызовах на рынке цифровых активов. Мнения признанных профессионалов, таких как Рик Эдельман, помогают ориентироваться в быстро меняющемся среде и принимать более взвешенные решения при включении криптовалют в персональные инвестиционные стратегии. Инвесторам рекомендуется рассматривать криптовалюту как часть диверсифицированного портфеля, ориентированного на длительный горизонт, и использовать преимущественно те ETF, которые предлагают защиту капитала и потенциал дохода без чрезмерного риска. Такой подход позволяет использовать возможности нового финансового мира с умом и минимизировать опасности, связанные с высокой волатильностью и сложностью крипторынка.
