В прошлом году жертвы криптообманов потеряли 5,6 миллиарда долларов, согласно последнему отчету Федерального бюро расследований США (FBI). Это беспокойное число еще раз подчеркивает нарастающую волну мошенничества, связанного с цифровыми валютами, и делает нас задуматься о том, насколько актуальна тема защиты финансов в эпоху криптовалют. С начала популяризации криптовалют, таких как биткойн и эфир, они стали не только объектом инвестиций, но и привлекательной целью для мошенников. Report FBI стал первым, который шокирующе обрисовал масштаб преступлений, связанных с криптовалютами, и выделил их как один из самых растущих видов финансовых злоупотреблений. Уведомление о том, что до 10 процентов всех полученных жалоб в 2023 году относились к криптообманам, а эти мошенничества составили 50 процентов от общего объема финансовых потерь, свидетельствует о том, что общественность должна быть более информированной и осторожной.
По данным FBI, из 5,6 миллиарда долларов, которые были украдены, почти 4 миллиарда долларов или около 71 процента потерянных средств было связано с инвестиционными схемами. Эта высокая цифра вызывает серьезные опасения, ведь она свидетельствует о том, что многим людям все еще недостаточно информации о рисках, связанных с инвестициями в криптовалюты. Мошенники используют различные схемы, включая псевдоинвестиционные платформы, чтобы обмануть граждан. Криптовалюты, несмотря на свою относительно недавнюю популярность, сегодня используются в самых разных мошеннических механизмах: от фишинга до обмана с помощью подделанных платформ для торговли криптовалютами. Значительное количество жертв состоит из людей старшего возраста, однако молодежь тоже не защищена от подобных схем.
Самым активным мошенникам удается убедить своих жертв вложить деньги, предлагая им невероятные доходы и гарантии безопасности. Помимо традиционных инвестиционных схем, мошенничество с криптовалютами также включает в себя телефонные мошенничества, подделку технической поддержки и даже схемы с подменой личности. В значительной степени такие схемы ставят жертву в сложную ситуацию, так как часто деньги переводятся в ненадежные и труднодоступные места, что усложняет задачу по возврату средств. Как отметил помощник директора FBI Майкл Нордвал в своем отчете, скорость и необратимость транзакций с криптовалютами делают их идеальным инструментом для преступников. Обращение к жертвам мошенничества с просьбой сообщать о происшествиях стало важным шагом в борьбе с такой тенденцией.
По словам Нордвала, быстрое и точное сообщение о мошенничестве поможет правоохранительным органам в борьбе с преступностью. Тем не менее, проблема не только в том, как быстро реагировать на случаи мошенничества, но и в том, чтобы более эффективно информировать людей о том, как распознавать риски, связанные с криптовалютами. Научный подход к вопросам финансовой безопасности и знание мошеннических схем являются основными факторами, которые могут помочь предотвратить подобные преступления. Многие эксперты усматривают в растущем интересе к криптовалютам как позитивные, так и негативные аспекты. С одной стороны, криптовалюты могут предоставить новые возможности для инвестиций и расширения финансовых горизонтов, а с другой - они также создают предпосылки для увеличения числа мошенников.
Интересно, что в этом контексте стоит упомянуть и политику, связанной с криптовалютами. Например, бывший президент Дональд Трамп, который ранее открыто осуждал криптовалюту как инструмент для преступности, теперь планирует запустить собственный криптовалютный бизнес, что, безусловно, будет способствовать дальнейшему распространению цифровых активов. В ожидании запуска его компании, мошенники уже активно используют его имя для создания фальшивых инвестиционных программ. На фоне данной ситуации важно, чтобы инвесторы были осведомлены и проявляли бдительность. Объединение усилий со стороны правоохранительных органов, государства и общественности может сыграть значительную роль в снижении числа жертв криптообманов.
Программа повышения финансовой грамотности и информирования о мошеннических схемах должны стать приоритетом для всех заинтересованных сторон. Как показывает практика, преступники не останавливаются на достигнутом. За каждой новой схемой стоит работа группы людей, изучающих способы обмана. Поэтому важно, чтобы люди были внимательны и держали ухо востро, когда речь идет о финансовых вложениях в криптовалюты. В конце концов, осведомленность — это лучший способ защиты.
Подводя итог, можно сказать, что рабочая группа FBI четко обозначила проблемы, связанные с мошенничеством в сфере криптовалют, ставя общественность на первый план в борьбе с этой растущей угрозой. Количество потерянных средств в 5,6 миллиарда долларов должно стать сигналом для всех — инвестирование в цифровые валюты требует внимательного подхода и осознавания рисков. Начиная от образовательных инициатив и заканчивая законодательными мерами, нам необходимо создавать безопасное пространство для содержания, использования и развития криптовалют в будущем.
