В начале 2024 года криптовалютный рынок вновь привлек пристальное внимание инвесторов со всего мира — рост курса ведущих токенов, таких как биткоин, вызвал волну энтузиазма и желание не упустить свой шанс на быструю прибыль. Возвращение так называемого FOMO — страха упустить выгодное предложение — стимулировало активный интерес к новым и часто сомнительным проектам, прежде всего мемкоинам и токен-продажам на стадии пресейла. Однако с бурным восходом приходит и обратная сторона — масштабные мошеннические схемы, которые за последние месяцы приобрели угрожающие масштабы и сотни инвесторов оставили с пустыми кошельками. История повторяется. Вспоминая взрывной рост Dogecoin в 2021 году, когда токен, созданный по сути как шутка, подорожал в 70 раз за несколько месяцев, многие вновь начали охотиться за новыми мемкоинами с обещаниями «выстрелить на небеса».
Как утверждают аналитики, именно эта жажда быстрого обогащения на фоне повышенной волатильности рынка и является основным двигателем, на котором паразитируют мошенники. Они пользуются высоким уровнем доверия к крупным известным мемкоинам, чтобы маскировать свои аферы под привлекательные инвестиции с бонусами и скидками для «ранних пташек». Статистика криптокомпании Blockaid свидетельствует о том, что количество пресейл-проектов с мемтокенами взлетело в пять раз за февраль-март 2024 года, когда биткоин достиг новых максимумов. При этом треть всех проектов марта были классифицированы как мошеннические. Среди них наиболее типичным является токен-пресейл, в ходе которого инвесторам предлагается купить токены еще до официального запуска по «специальной» цене.
Со временем разработчики либо исчезают с деньгами, либо изменяют условия в свою пользу, вводя комиссии и другие механизмы, делающие возврат вложений невозможным. Примером яркого провала служит токен Rebel Satoshi, инвестировавший в который пользователь под псевдонимом Райан, сразу столкнулся с подводными камнями — сначала обещания о полном получении токенов до запуска были изменены на постепенное получение с комиссиями, а после запуска цена упала более чем на 60%, а поддержка проекта сменилась на попытки продвижения новых мошеннических токенов. Дальнейшее общение с командой разработчиков оказалось невозможным, а обещанная «партнёрская сделка» с криптобиржей BingX не подтвердилась. Подобные случаи не единичны. Анализ состояния кода токена Rebel Satoshi, проведённый аудиторской компанией Hacken, выявил признаки потенциального скама, в числе которых отсутствие защитных функций против мгновенного вывода средств создателями — это классический признак «залива» ликвидности и обмана инвесторов.
Эксперты предупреждают, что по мере роста FOMO на рынке, мошеннические схемы не только возобновляются, но и модернизируются, превращаясь в сложные «микроэкономики», где задействованы целые группы специалистов — от маркетологов, создающих эффект доверия, до программистов, разрабатывающих «уязвимый» код и веб-интерфейсы. Главной причиной, по мнению специалистов, остается человеческая жадность, желающая быстро и легко заработать, а также недостаток тщательной проверки и глубокого анализа проектов перед вложениями средств. Новички в криптовалютной сфере часто руководствуются слепым следованием за трендами, применяют автоматизированные «снайперские» боты или копируют сделки других инвесторов, что значительно увеличивает риски оказаться жертвой мошенников. Несмотря на все предупреждения и появление надежных инструментов для аудита смарт-контрактов и анализа проекта, многие инвесторы игнорируют эти меры предосторожности, а мошенники в это время совершенствуют свои методы, используя привлекательный маркетинг, профессионально оформленные сайты и даже поддельные пресс-релизы на популярных ресурсах. Это создает иллюзию легитимности, которая помогает им успешно обманывать неопытных покупателей мемкоинов.
Что делать, чтобы уменьшить риски? Эксперты советуют обязательно проверять информацию о команде проекта и искать подтверждения реального партнерства и поддержки от уважаемых компаний и бирж. Нужно внимательно изучать код и функционал токена, уделять внимание отзывам и взаимодействовать с сообществом, чтобы выявить признаки манипуляций. Для защиты инвестиций важно отказаться от слепого доверия и поспешных решений, уделять время обучению и использовать проверенные источники информации. Одним из способов решить проблему, по мнению специалистов по безопасности, могла бы стать стандартизация криптоиндустрии — введение обязательных требований к токенам, которые не позволяли бы разработчикам бесконтрольно распоряжаться резервами или искусственно манипулировать предложением. Если биржи и ключевые участники рынка единогласно поддержат такие нормы, инвестиции станут намного безопаснее.
Однако до появления таких стандартов инвесторам следует помнить, что в мире криптовалют быстрые деньги зачастую сопровождаются высокими рисками, и панацеей от мошенничества остаётся личная бдительность. Несмотря на неприятные случаи, как герой истории Райан, многие продолжают верить в потенциал мемкоинов и ищут способы отличить «чистые» проекты от мошеннических, чтобы не отказываться от возможностей дополнительного заработка. Возрождающееся FOMO и связанные с ним мошеннические схемы подчеркивают важность формирования ответственного и осознанного подхода к инвестициям в криптовалюту. Понимание механизмов работы рынка, оценка рисков и тщательная аналитика — единственный способ сохранить свои сбережения и воспользоваться положительным потенциалом новых цифровых активов.
