В последние годы криптовалюты всё чаще оказываются в центре внимания правоохранительных органов по всему миру из-за их уязвимости к преступной деятельности. Австралия не стала исключением: здесь вскрылась масштабная финансовая махинация с использованием цифровых активов, в результате которой преступники сумели отмыть сумму в 123 миллиона долларов. Этот случай ярко иллюстрирует, каким образом злоумышленники используют «легальный» бизнес для прикрытия нелегальных операций и превращения грязных денег в чистые через продвинутые схемы с криптовалютой. Расследование выяснило, как преступная организация смогла обойти меры по борьбе с отмыванием денег и как именно функционировала эта сложная схема. Расследование длилось более полутора лет и стало возможным благодаря совместным усилиям нескольких австралийских структур — Федеральной полиции, полиции Квинсленда, Австралийской комиссии по уголовному анализу и другим специализированным агентствам.
Совместная работа позволила отследить подозрительные денежные потоки, вскрыть преступную сеть и вывести на чистую воду четырёх ключевых её участников. Расследование началось в декабре 2023 года, когда специалисты обратили внимание на необычные денежные операции, связанные с криптовалютой и бизнесами, якобы легальными. Ключевую роль в этой истории сыграла компания по охране перевозки наличных средств. На первый взгляд, эта организация была полностью легитимной, но оказалось, что именно через неё налаживался процесс перемещения незаконно полученных денег. С помощью курьеров преступники собирали наличные с заранее согласованных «мертвых точек» в разных городах.
Затем деньги перевозились в Квинсленд, причем вместе с легальными средствами, что должно было затруднить внимание к операциям со стороны финансовых органов. Для транспортировки использовался бронированный автомобиль — ещё один элемент маскировки. Деньги направлялись на счета одного из фронт-бизнесов — классического автосалона, который, как позже выяснилось, контролировал множество банковских счетов. Выбор именно автосалона объясняется особенностями этого бизнеса: он традиционно оперирует крупными денежными суммами, в том числе наличными, что позволяет скрыть поток нелегальных денег, смешивая их с реальными доходами. Метод принятия платежей, характерный для автомобильной торговли, оказался идеальным для приемки нелегальных средств.
Автосалон осуществлял практику «смешивания» — соединения криминальных доходов с законными денег при внесении денежных средств на счета. Затем деньги перемещались между многочисленными банковскими счетами этого бизнеса, создавая лишние «слои» и запутывая следы. После этого деньги направлялись на счета компании, занятый в сфере промоакций и маркетинга. Именно эта компания занималась конвертацией части средств в криптовалюту. Такой перевод в цифровые активы являлся дополнительной ступенью в попытке усложнить отслеживание и идентификацию источников денежных потоков.
Таким образом, преступники действовали по классической схеме отмывания денег, которая включает этапы размещения, пути укрытия и интеграции — но с применением новейших технологий и инновационных инструментов криптомира. Само понятие отмывания денег подразумевает процесс, в ходе которого незаконно полученные доходы преобразуются в такие активы, которые выглядят законными и не вызывают подозрений. В данном случае преступники применили целый комплекс известных и проверенных временем методов. Во-первых, они использовали «смурфинг» — дробление сумм на мелкие транши для обхода обязательного финансового мониторинга и отчетности. Во-вторых, была практика смешивания нелегальных и легальных доходов, сосредоточенная в сегменте бизнеса, работающего с наличными.
Кроме того, фальсификация бухгалтерской отчётности и выставление ложных счетов позволили легализовать денежные потоки через цепочку различных компаний в организации. Открытые данные служат иллюстрацией масштабности проблемы — по оценке Управления ООН по наркотикам и преступности, в 2024 году через мировой финансовый сектор прошло около 5,54 триллионов долларов отмытых средств, что составляет около 5% глобального ВВП. Преступные организации всё активнее внедряют криптовалюты в схемы отмывания денег, стараясь максимально использовать анонимность транзакций и международный характер блокчейна. Однако стоит отметить, что, несмотря на привлекательность криптовалют для злодеев, сами блокчейн-технологии обладают уникальной прозрачностью и позволяют в конечном итоге выявлять преступников. В отличие от наличных денег, каждый цифровой перевод записывается на публичный реестр и не подлежит изменение или удалению.
Профессиональные аналитические фирмы совместно с правоохранительными органами используют современные инструменты для отслеживания перемещений криптовалют, раскрывая сложные цепочки и находя виновных. Проводимые операции по задержанию и конфискации имущества и цифровых активов подтвердили серьезность намерений австралийских властей. В июне 2025 года полиция провела серию обысков в Квинсленде, где были конфискованы криптоактивы на сумму около 170 тысяч долларов, наличные в размере 30 тысяч и множество документов и устройств для подтверждения фактов преступной деятельности. Были заморожены активы, включая недвижимость и автомобили, приблизительная стоимость которых достигает 21 миллиона долларов. Четыре подозреваемых обвиняются в содействии преступной деятельности, подделке документов и других серьезных преступлениях.
Параллельно с этим расследованием продолжается анализ, и специалисты не исключают возможность предъявления обвинений другим связным лицам, пока идут поиски новых доказательств и оговаривания общего масштаба преступной сети. Данный кейс стал важным примером для всего криптосообщества и финансовых регуляторов, подчеркивая необходимость тщательного контроля и оперативного реагирования на подозрительные операции. Общественное восприятие криптовалюты нередко связывает её с криминальной деятельностью из-за удобства анонимных транзакций и глобального размаха сети. Такое мнение поддерживают и авторитетные экономисты, критикующие эффективность контроля и прозрачность операций в криптосфере. При этом доля преступного оборота в общем крипторынке, несмотря на огромные суммы, составляет небольшой процент и постепенно снижается благодаря развитию технологий аналитики и совершенствованию регуляторной базы.
Таким образом, история австралийской схемы с отмыванием денег через криптовалюты и «легальный» бизнес демонстрирует современные угрозы в финансовой сфере, а также методы борьбы с ними. Она служит напоминанием о необходимости постоянного совершенствования законодательных мер, международного сотрудничества и внедрения новых технологий для максимально успешного противодействия преступникам. Криптоиндустрия, обладая как преимуществами, так и рисками, остаётся в фокусе внимания как регуляторов, так и инвесторов, требуя баланса между инновациями и безопасностью.
