В первый половине 2024 года мошенники, использующие биткойн-банкоматы, похитили 65 миллионов долларов у доверчивых граждан. Это шокирующая новость, которая подчеркивает растущую проблему мошенничества в сфере криптовалют. Если еще недавно злоумышленники использовали такие методы, как обман через телефонные звонки или подделка документов, то теперь они адаптировались и нашли новый способ обмана, напрямую связанный с популярными банкоматами для обмена криптовалюты. Согласно последнему отчету Федеральной торговой комиссии США (FTC), за период с 2020 по 2023 год потери от мошенничества с биткойн-банкоматами увеличились почти в десять раз — с 12 миллионов до потрясающих 114 миллионов долларов. Только в первой половине 2024 года жертвы уже потеряли 65 миллионов долларов.
Эти цифры говорят о серьезной и нарастающей проблеме, которая требует немедленного внимания со стороны регуляторов и правоохранительных органов. Для тех, кто не знаком с концепцией биткойн-банкоматов, это устройства, позволяющие пользователям покупать или продавать криптовалюту на физическом уровне. Они расположены в таких местах, как автозаправочные станции и продуктовые магазины, что делает их доступными для широкой аудитории. Однако именно их доступность и привлекает мошенников. Злоумышленники действуют по отработанной схеме: сначала они связываются с жертвой по телефону, через текстовые сообщения или даже через всплывающие окна в интернете, представляясь работниками банка или государственного учреждения.
После этого они сообщают жертве о якобы компрометированной банковской учетной записи и уговаривают принять срочные меры, чтобы защитить свои средства. Иногда они даже используют пугающие методы внушения, угрожая блокировкой учетной записи или штрафами, если они не последуют инструкциям. Жертвы, поддавшись на эти уловки, обычно вынуждены снимать крупную сумму наличных и отправляться к ближайшему биткойн-банкомату, который они ошибочно считают «безопасным хранилищем». Как только жертва достигает банкомата, мошенник отправляет ей QR-код, который необходимо отсканировать. Этот код переводит деньги прямо в криптографический кошелек мошенника, и жертва остается ни с чем.
По данным FTC, в этом году жертвы сообщали о потере в среднем 10 000 долларов каждое. Это ужасные цифры, и они подразумевают, что жертвы зачастую не осознают, что стали жертвой мошенничества, пока не бывает слишком поздно. Проблема усугубляется тем, что мошенники становятся все более изобретательными. Например, они теперь используют технологии, чтобы выглядеть более убедительно, включая создание поддельных веб-сайтов и использование программ для глубоких подделок, чтобы выдавать себя за известных личностей или экспертов. Это создает дополнительные сложности для жертв, желающих проверить подлинность информации.
Некоторые штаты, такие как Вермонт и Миннесота, уже начали принимать законы, ограничивающие ежедневные транзакции в криптографических киосках, чтобы попытаться сократить объем мошенничества и защитить потребителей. Однако многие эксперты считают, что этого недостаточно. Законы, касающиеся криптовалют и их обмена, должны быть более комплексными и учитывать быстро меняющуюся природу технологий и методов мошенничества. В то время как биткойн-банкоматы становятся мишенью для мошенников, другие формы мошенничества с криптовалютами также нарастают. Мы наблюдаем массовое распространение схем "пиг-батчеринга", когда инвесторов обманывают, обещая высокую прибыль в обмен на их инвестиции в фальшивые криптопроекты.
Также появляются подделки на YouTube, где злоумышленники используют глубокие подделки для обмана зрителей и завладения их цифровыми активами. На фоне этих событий, важно, чтобы люди оставались бдительными и не теряли доверие к криптовалютам. Хотя криптовалюты на самом деле предлагают множество возможностей для инвестирования и финансовых транзакций, они также представляют собой рыночное поле, полное рисков и мошенничества. Для защиты своих средств следует всегда проверять, что информация, полученная от банков или финансовых учреждений, является подлинной. Никогда не стоит вступать в сделки, основываясь только на телефонных звонках или онлайн-сообщениях.
Решение проблемы мошенничества с биткойн-банкоматами и другими формами криптовалютного мошенничества требует как общественных усилий, так и законодательного вмешательства. Образование и информирование населения о рисках и методах предотвращения мошенничества ключевым образом способствуют снижению числа жертв. Вместо того чтобы полагаться на незнакомые источники, граждане должны научиться проверять информацию и защищать себя от любых подозрительных действий. Мир криптовалют продолжает эволюционировать, затрагивая жизнь все большего числа людей. Несмотря на все свои преимущества, он также несет в себе риски, и важно, чтобы пользователи оставались внимательными.
Этим летом мы стали свидетелями тревожного показателя — 65 миллионов долларов, похищенных мошенниками, и это только начало. Общество должно проснуться и действовать, чтобы защитить своих граждан и обеспечить безопасность на быстроразвивающемся рынке криптовалют.
