В последние годы децентрализованные финансовые платформы (DeFi) стали одной из ключевых движущих сил развития криптовалютного рынка, предлагая пользователям возможность обмена активами без посредников и с минимальными рисками. Однако вместе с ростом популярности подобных сервисов увеличивается и число инцидентов, связанных с мошенничеством и киберпреступлениями. Одним из недавних резонансных событий стала обвинения, выдвинутые известным блокчейн-аналитиком ZachXBT в адрес Bitcoin-бриджа Garden Finance. Согласно заявлению ZachXBT, более 80% комиссий, заработанных платформой, связаны с отмыванием средств, полученных во время крупных криптовалютных краж, в том числе хакерской атаки на биржу Bybit. Эти заявления значительно подрывают имидж Garden Finance и ставят под сомнение безопасность её экосистемы.
Garden Finance позиционирует себя как «самый быстрый Bitcoin-бридж», обещая пользователям молниеносные кроссчейн свопы с минимальными рисками. По данным аналитической панели Dune Analytics, с момента запуска платформа обработала свыше 24 984 BTC, что эквивалентно более полутора миллиарда долларов в объеме сделок. Суммарно через сервис прошло более 40 тысяч атомарных свопов, а общая комиссия, собранная платформой, достигла отметки в 40.11 BTC. Такие масштабы деятельности говорят о высокой популярности и доверии в экосистеме.
Тем не менее, в публикации на платформе X (ранее Twitter) от 21 июня ZachXBT подверг жесткой критике Garden Finance, утверждая, что значительная часть их доходов — свыше 80% — формируется «китайскими отмывателями», которые переводят средства северокорейской хакерской группы Lazarus, связанной с Bybit hack. По словам аналитика, один единственный участник неоднократно пополнял ликвидность cbBTC с платформы Coinbase, что дает основание поставить под сомнение тезис о полной децентрализации проекта. Такая практика противоречит заявленной доверительной модели Garden Finance и усугубляет риски для конечных пользователей. В ответ на критику основатель Garden Finance Джаз Гулати подчеркнул, что до инцидента на Bybit было собрано порядка 30 BTC комиссий и отметил, что обвинения являются дезинформацией. По его словам, термин «фальшивая децентрализация» не применим к проекту.
Кроме того, команда Garden Finance заявила о сотрудничестве с ведущими блокчейн-аналитическими компаниями, такими как TRM Labs, а также биржами Bybit, Binance и Coinbase для мониторинга подозрительных транзакций и заморозки активов. Несмотря на это, представитель проекта отметил, что злоумышленники постоянно используют новые кошельки, чтобы обходить системы выявления и предотвращения мошенничества. Данная ситуация вновь подчеркивает серьезные проблемы с безопасностью в области криптовалютных мостов и DeFi-решений. Как показывает история, Bitcoin-бриджи являются удобной целью для киберпреступников, желающих легализовать незаконно полученные средства, особенно при отсутствии должного регуляторного и технологического контроля. Участники рынка и аналитики, подобные ZachXBT, выступают в роли своеобразных стражей блокчейн-экосистемы, выявляя злоупотребления и стимулируя разработчиков к более ответственному подходу.
Кроме Garden Finance, в мировой криптосфере регулярно появляются случаи масштабного отмывания денег. Был недавно арестован основатель платежной компании Evita Pay Иурий Гугнин, обвиняемый в организации схемы на $530 миллионов для обхода санкций, включая работу с российскими банками. Такие инциденты только усиливают важность внедрения продвинутых аналитических инструментов и тесного сотрудничества проектов с регуляторами для повышения прозрачности и борьбы с незаконными операциями. Эксперты советуют пользователям проявлять повышенную осторожность, выбирая платформы для обмена и хранения криптовалюты. Децентрализация как концепция играет важную роль в построении безопасных систем, однако реальные реалии показывают, что многие проекты по-прежнему используют централизованные элементы, которые становятся уязвимыми звеньями цепи.
Проверка проектов на соответствие заявленным стандартам, внимательное наблюдение за активностью и вовремя выявленные сигналы мошенничества помогают снизить риски втягивания в незаконные схемы. Инициативы по разработке специализированных инструментов мониторинга транзакций, таких как новая система в Гонконге, направленные на борьбу с отмыванием денег в криптопространстве, представляют собой шаг в правильном направлении. Кроме того, интеграция передовых технологий искусственного интеллекта и аналитики больших данных обещает существенно улучшить возможности по контролю и предупреждению финансовых преступлений. Как итог, обвинения ZachXBT в адрес Garden Finance открывают широкий спектр вопросов, касающихся доверия, безопасности и прозрачности в сфере децентрализованных финансов. Данный прецедент служит сигналом для всего рынка о необходимости усиления мер по отслеживанию подозрительных действий и созданию более защищенной инфраструктуры, которая сможет сохранить интересы пользователей и снизить риски, связанные с криминальной активностью в криптомире.
Криптосообщество должно объединить усилия, чтобы обеспечить устойчивое и безопасное будущее технологии блокчейн, не допуская повторения подобных инцидентов, которые могут подорвать доверие к цифровым активам и инновационным платформам.
