В исторически важном шаге, Управление финансового контроля Великобритании (FCA) предъявило уголовные обвинения человеку, незаконно управляющему сетью криптоматиков без надлежащей регистрации. Это первое уголовное дело FCA, связанное с физическими криптографическими устройствами, и оно сигнализирует о более жесткой позиции регулятора в отношении нерегулируемых транзакций с цифровыми активами. Обвиняемый, Олумида Осункоя, 45 лет, житель Лондона, столкнулся с обвинениями за управление несколькими незарегистрированными криптоматиками, которые обработали транзакции на общую сумму 2,6 миллиона фунтов стерлингов между декабрём 2021 года и сентябрём 2023 года. Эти автоматические устройства позволяют пользователям обменивать традиционные деньги на криптовалюту и функционируют аналогично обычным банкоматам. Однако FCA заявляет, что ни один оператор криптоматов в Великобритании не имеет легальной регистрации для своей деятельности.
Такой режим работы вызывает растущее беспокойство у регуляторов, так как криптоматы могут быть связаны с незаконными финансовыми операциями, такими как отмывание денег. Агентство подчеркивает, что незарегистрированные криптоматы могут непреднамеренно способствовать глобальным схемам отмывания денег, предоставляя возможность анонимных транзакций с трудно отслеживаемыми средствами. Тереза Чеймберс, совместный исполнительный директор FCA по правоохранительным действиям и надзору за рынками, заявила: "Наше сообщение сегодня кристально ясно. Если вы незаконно управляете криптоматом, мы вас остановим. Если вы используете криптомат, вы передаете свои деньги прямо преступникам.
Преступники могут использовать криптоматы для отмывания денег по всему миру." Обвинения против Осункоя включают множественные правонарушения в рамках Регламента по отмыванию денег 2017 года, Закона о подделке и контрафактной продукции 1981 года, а также Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года. Эти обвинения касаются управления криптоматами без регистрации FCA, создания поддельных документов и хранения преступной собственности. Осункоя должен предстать перед Вестминстерским магистратским судом 30 сентября 2024 года. Это уголовное дело стало следствием операции FCA, направленной на подавление незаконных операций с криптоматом по всей Великобритании.
В 2023 году FCA во взаимодействии с правоохранительными органами проверила 34 локации, подозреваемые в размещении незаконных криптоматов, успешно закрыв 26 из них. Несмотря на эти усилия, глобальная популярность криптоматов продолжает расти, особенно в таких странах, как США, где было установлено более 31 000 таких устройств. В то время как FCA утверждает, что нерегулируемые криптоматы могут способствовать отмыванию нелегальных средств, другие развитые экономики внедрили регуляции, направленные на предотвращение эксплуатации этих машин для незаконных действий. Однако криптоматы остаются основной целью для мошенников. В 2023 году жертвы мошенничества потеряли около 110 миллионов долларов из-за фальшивых схем, осуществляемых через эти устройства.
В первой половине 2024 года убытки от мошенничества на биткойн-автоматах составили более 65 миллионов долларов, и эта сумма, вероятно, лишь малая часть реального ущерба, так как подавляющее большинство мошенничеств не поддается отчету. Эмма Флетчер, старший исследователь данных в FTC, объяснила, что мошенники активизировали использование криптоматов как метода обмана людей. Она отметила: "Мошенники используют эти машины как способ получения денег от людей больше, чем мы видели ранее". Увеличение таких случаев мошенничества подчеркивает необходимость ужесточения регулирования криптоматов для защиты пользователей и обеспокоенности о том, что эти машины не будут использованы в криминальных целях. Результат дела FCA против Осункоя может иметь далеко идущие последствия для регулирования криптовалютных услуг в Великобритании.
В случае вынесения обвинительного приговора, это дело может послужить предупреждением для других операторов в цифровом валютном пространстве, действующих без надлежащей авторизации. Агрессивная позиция FCA против незарегистрированных криптоматов сигнализирует о том, что регулятор намеревается жестко пресекать незаконную деятельность, связанную с цифровыми активами. С учетом того, что количество криптоматов в мире продолжает расти, действия FCA могут установить прецедент для более строгого контроля и регулирования в Великобритании и за ее пределами. Это может вынудить других регуляторов задуматься о целесообразности применения аналогичных мер в своих странах. Следует отметить, что криптоматы, помимо их законной функции обмена валют, также становятся мишенью для более сложных мошеннических схем.
Мошенники нередко используют этот формат для организации схем, превращающих легитимные транзакции в инструменты для отмывания средств и других преступных действий. Это подчеркивает необходимость создания прозрачных и четких правил работы таких устройств, чтобы минимизировать риски как для игроков на рынке, так и для конечных пользователей. В заключение, дело против Осункоя не только подчеркивает важность регулирования криптографической индустрии, но и служит напоминанием о том, что, несмотря на привлекательность цифровых активов, пользователям следует проявлять особую осторожность. С учетом возрастания популярности криптовалют и связанных с ними технологий, внимание со стороны регуляторов только возрастет, и будущее криптоматов, вероятно, будет окутано множеством новых правил и мер безопасности.
