В последние годы рынок криптовалют становится все более сложным и многообразным, привлекая не только инвесторов и технологических энтузиастов, но и злоумышленников, стремящихся использовать цифровые валюты для своих целей. Одной из таких криптовалют, завоевавшей популярность среди киберпреступников, стала Monero — так называемая «монета приватности». Ее уникальные технологии конфиденциальности и необнаруживаемость транзакций сделали Monero предпочтительным выбором для тех, кто стремится скрыть незаконные финансовые операции. Monero появилась в 2014 году как проект с открытым исходным кодом, основная цель которого — обеспечить полную анонимность и приватность пользователей в мире цифровых платежей. В отличие от биткоина, где каждая транзакция публично записана в блокчейн и легко отслеживается, Monero использует сложные криптографические методы, включая кольцевые подписи, скрытые адреса и конфиденциальные транзакции, чтобы сделать невозможным определение отправителя, получателя и даже суммы перевода.
Эта особенность делает Monero особо привлекательной для киберпреступных группировок. За последние несколько лет количество случаев, когда вымогатели и хакерские группировки требуют выкуп именно в Monero, значительно выросло. Ранее биткоин был незаменимым средством получения выплат в виртуальном пространстве. Однако возросшая прозрачность транзакций, появление аналитических инструментов и усилия правоохранительных органов сделали биткоин менее удобным для преступников. Monero же предлагает анонимность, которая ставит под угрозу возможности расследований и усложняет выявление преступников.
Одним из ярких примеров смены предпочтений стал переход таких группировок как REvil — известной организации, связанной с атаками программ-вымогателей, включая нападение на мясоперерабатывающую компанию JBS. В 2021 году REvil перестала принимать биткоин, требуя оплаты исключительно в Monero. Другие группы, такие как DarkSide, ответственные за атаку на Colonial Pipeline, предлагают возможность оплатить выкуп и биткоинами, и Monero, однако за транзакции с использованием биткоина взимается значительная надбавка из-за высокого риска раскрытия. Эксперты отмечают, что использование Monero в преступных целях уже составляет заметный процент всех выкупов — по оценкам специалистов, этот показатель с 2020 года вырос с минимального до порядка 10–20 процентов, и есть прогнозы, что к концу года доля выкупов в Monero может достичь 50 процентов. Это серьезно меняет ландшафт киберпреступности и требует новых подходов в области кибербезопасности и судебных расследований.
Люди, разрабатывающие монету, изначально преследовали цель создания полностью конфиденциальной системы электронных платежей, где каждая единица денег была бы «фунгибельной» и неотличимой от другой, как наличные деньги в реальной жизни. Благодаря этому Monero позволяет не только скрыть личности участников транзакции, но и сделать сами денежные единицы взаимозаменяемыми, что исключает возможность отслеживания цепочек платежей. Такой уровень приватности привлекает не только преступников, но и активистов, защитников прав на анонимность, а также сторонников финансовой свободы и децентрализации. Однако высокая степень анонимности Monero создает серьезные препятствия для правоохранительных органов и частных аналитических компаний, специализирующихся на отслеживании незаконных финансовых потоков. Методы, успешно применяемые для анализа биткоина и эфиреума, здесь оказываются малоэффективными.
Европол в своих отчетах подчеркивает, что именно так называемые «privacy coins» становятся все более значимыми факторами, усложняющими расследования преступлений с применением криптовалют. Для борьбы с растущей угрозой правительства и ведомства разных стран предпринимают усилия по созданию технологий для анализа операций в Monero. В США были выделены значительные средства на разработку инструментов, способных раскрывать часть особенностей транзакций в этой сети. Контракты получили такие компании, как Chainalysis и Integra FEC. Кроме того, частные фирмы, работающие в области криптофоранической аналитики, также пытаются разработать методы обнаружения подозрительных действий, связанных с Monero.
Одновременно с техническими вызовами присутствуют и экономические неудобства для преступников. Несмотря на высокую конфиденциальность, Monero отличается низкой ликвидностью по сравнению с более популярными криптовалютами. Это означает, что сумма, которую можно использовать или обменять быстро, ограничена, а сами операции могут сопровождаться дополнительными расходами. Следовательно, полностью отказавшись от биткоина, преступные группировки рискуют столкнуться с потерей потенциальных доходов и затруднениями при вымогании крупных сумм. Регуляторы и законодатели пока осторожно подходят к вопросу включения Monero и других конфиденциальных криптовалют в нормативные нормы.
Многие крупнейшие криптобиржи избегают листинга таких валют, опасаясь ужесточения требований по борьбе с отмыванием денег и проведения процедур “знай своего клиента”. Это ограничивает распространенность Monero среди легального финансового сектора, но, одновременно, затрудняет прямое регулирование и мониторинг операций с ней. Интересно, что некоторые специалисты и пользователи полагают, что анонимность в финансовых транзакциях — это не только инструмент преступников, но и важнейший элемент защиты цифровых прав человека и свободы. Они подчеркивают, что полное отслеживание транзакций угрожает конфиденциальности обычных пользователей и способствует усилению контроля и цензуры в финансовой системе. Таким образом, Monero предстает двусмысленным явлением в мире цифровых валют: с одной стороны, она является технологическим достижением в области приватности и децентрализации, с другой — вызывает серьезные опасения у правоохранительных органов и регуляторов из-за своей роли в финансировании киберпреступности.
В ближайшие годы будет немаловажно найти баланс между защитой приватности пользователей и борьбой с мошенничеством, что потребует объединения усилий технологов, юристов и государственных органов. Монеро становится неотъемлемой частью разговоров о будущем криптовалют, влияя на способы взаимодействия с цифровыми активами, выстраивание новых моделей обеспечения безопасности и формирование правовых рамок. В условиях быстро меняющегося мира цифровых технологий вызовы, связанные с использованием Monero, требуют серьезного внимания и комплексных решений, чтобы обеспечить безопасность и свободу всех участников крипторынка.
