Криптовалюты редко используются для отмывания денег, предпочтение отдается фиатным валютам В последние годы наблюдается значительный рост популярности криптовалют. Биткойн, эфириум и другие цифровые активы завоевали сердца инвесторов и обычных пользователей, но наряду с этим существует мнение, что криптовалюты используются в основном для преступных действий, включая отмывание денег. Однако недавние исследования показывают, что чисто использованию криптовалют в качестве средства отмывания денег присущи существенные недостатки, и преступники, как правило, предпочитают использовать традиционные фиатные валюты. Основная проблема с криптовалютами заключается в их прозрачности. Каждый перевод в блокчейне доступен для просмотра, и хотя хранение данных анонимно, исследователи способны следить за движением средств.
Они могут наблюдать за адресами, которые использует определенный пользователь. Это делает криптовалюты менее привлекательными для тех, кто хочет скрыть свои деньги от правоохранительных органов. Крупные суммы, переведенные на и с бирж, сразу же привлекают внимание regulators. В отличие от криптовалют, фиатные деньги, такие как доллары и евро, гораздо сложнее отслеживать. Наличные расчеты, обмен валюты и переводы через банки могут значительно затруднить поиски.
Это определяет определяющее преимущество фиатных валют в глазах преступников. За последние несколько лет анализы показали, что только 1% от всего объема отмываемых денег, согласно отчетам, проходит через криптовалюту. Эту цифру комментируют эксперты, подчеркивая, что злоумышленники нашли более удобные и эффективные методы сокрытия своих незаконных средств. Статистика также подтверждает эту тенденцию. Например, в отчете от компании Chainalysis содержатся данные о том, что в 2022 году объем отмываемых денег с помощью криптовалют не превышал 8 миллиардов долларов.
Для сравнения, по оценкам ООН, ежегодно в мире отмывается более 800 миллиардов долларов. Это говорит о том, что криптовалюты не являются удобным инструментом для масштабных операций. Важным моментом является то, что криминальные элементы часто используют механизмы финансовой системы, которые они знают и понимают. Фиатные деньги уже давно стали стандартом для таких операций, и привычка использовать их резко противоречит тому, что популярные мифы утверждают о криптовалютах. Также стоит отметить, что многие предложения о легализации и регулировании криптовалютных рынков инициированы именно для того, чтобы создать прозрачную экосистему, где можно было бы противодействовать преступным действиям.
Конечно, криптовалюты имеют свои плюсы и возможности. Они предоставляют пользователям большую свободу в финансовом управлении, быстрые и дешевые переводы, защиту от инфляции и цензуры. Но по сравнению с уже устоявшимися фиатными методами, такие как тайные счета, налогообложение и другие финансовые инструменты, они выглядят менее надежными для злоумышленников. Криминальные организации применяют сложные схемы для передачи денег, используя высокопрофессиональные банкирские услуги, которые позволяют избежать контроля. Еще один интересный аспект заключается в том, что даже в условиях все растущего интереса к криптовалютам власти многих стран продолжают исследовать и развивать способы контроля.
Например, многие страны рассматривают возможность создания своих государственных цифровых валют, чтобы конкурировать с существующими старыми фиатными системами и быть в состоянии отслеживать финансовые потоки. Это значит, что в ближайшем будущем может появиться новая форма фиатных средств, которая также будет продаваться под предлогом прозрачности и легитимности. Тем не менее, все широко обсуждаемые преимущества и механизмы криптовалют не могут отменить тот факт, что аналогичным способом отмывания денег можно активно заниматься с помощью системы фиатных денег. Это создает возможность для генерации массы стереотипов. Главное, что нужно помнить, так это то, что соблюдение закона и использование доступных, безопасных финансовых инструментов всегда будут на первом месте.
Количество исследователей и аналитиков, занимающихся данной темой, продолжает расти. Они не только изучают механизмы использования криптовалют, но и анализируют поведенческие привычки фининституций и преступных группировок. В их исследованиях регулярно появляются новые данные, в которых подчеркивается, что использование криптовалют в основном сосредоточено на спекуляциях и торговле, а не на отмывании денег. Итак, можно сделать вывод, что пока криптовалюты обладают многими преимуществами и возможностями, они не стали основным инструментом для преступной деятельности. Преступники, как показывает практика, продолжают использовать фиатные деньги для своих операций.
