В последние недели напряжённость между Западом и Россией вновь увеличилась, и это связано не только с политическими и военными событиями, но и с растущей обеспокоенностью по поводу использования криптовалют для обхода международных санкций. Соединённые Штаты и Великобритания начали расследование по поводу транзакций на сумму около 20 миллиардов долларов, которые могли помочь Москве избежать санкций, наложенных из-за конфликта в Украине. По сообщениям Bloomberg, основное внимание уделяется криптобирже Garantex, которая базируется в Москве. Эта платформа была введена в санкционный список США в 2022 году, когда американское правительство начало активно бороться с использованием криптовалют в качестве инструмента для финансирования нежелательных действий со стороны Кремля. Garantex, основанная в 2019 году в Эстонии, потеряла свою лицензию в феврале 2022 года, после того как эстонские власти решили действовать в соответствии с политикой США.
Объёмы транзакций, находящиеся под следствием, касаются использования стабильной криптовалюты Tether, которая является привязанной к доллару США. С одной стороны, такие инструменты, как Tether, предлагают инвесторам удобный способ обмена на фиатные деньги и другие криптовалюты. С другой стороны, они также делают возможным анонимное перемещение крупных сумм денег, что вызывает глубокую озабоченность у правительств стран Запада. Эксперты отмечают, что эти транзакции могут представлять собой одно из наиболее значительных нарушений санкционного режима с начала войны в Украине. Однако, ввиду сложности криптовалютных операций, ещё рано делать окончательные выводы о том, были ли данные транзакции действительно использованы для обхода санкций.
В данном контексте критически важным является понимание, как именно функционируют криптовалютные рынки и какие механизмы могут быть применены для их регулирования. В то время как некоторые исследования показывают, что криптовалюты могут использоваться для отмывания денег и финансирования преступной деятельности, другие эксперты считают, что концентрация внимания на криптовалютных транзакциях может отвлекать от более традиционных методов обхода санкций. Например, история показывает, что неофициальные финансы и скрытые механизмы движения капитала существовали задолго до появления биткойна и других криптовалют. Тем не менее, западные страны продолжают усиливать давление на Россию в сфере финансов. Это включает в себя не только криптовалюты, но и другие способы облегчения незаконных финансовых потоков, включая использование офшоров.
Криптобиржи, такие как Garantex, играют важную роль в этом контексте, так как они предоставляют возможность проводить деньги с минимальными усилиями по выявлению или отслеживанию этих операций. Согласно данным Министерства финансов США, Garantex активно использовалась не только для легальных транзакций, но и для различных схем, связанных с преступной деятельностью, включая действия таких киберпреступных групп, как Conti. Эти группы стали известны благодаря нападениям с программами-вымогателями и другим видам киберугроз. Насколько эффективно западные правительства смогут пресечь подобные схемы, остаётся под вопросом. Кроме того, стоит отметить, что сама концепция криптовалюты как инструмента, направленного против традиционной финансовой системы, становится всё более толерантной как на уровне правительства, так и на уровне обывателя.
Множество людей видят положительные аспекты использования криптовалюты, такие как децентрализация, контроль над собственными финансами и возможность обходить строгую финансовую регуляцию. Но именно эти же свойства делают криптовалюты привлекательными для идущих на риск лиц и организаций, стремящихся избежать контроля. В ответ на растущие угрозы безопасности, правительственные органы начали разрабатывать новые регуляторные инициативы. Это включает в себя обсуждения по поводу более жёсткого контроля за криптовалютными платформами и выводы о необходимости открытой идентификации пользователей. В идеале, такие меры могут помочь предотвратить использование криптовалют для незаконных операций и сократить потенциал обхода санкций.
Анализируя текущее положение вещей, можно сказать, что глобальная криптоиндустрия находится на перепутье. С одной стороны, она продолжает расти и развиваться, с другой — риски, связанные с её использованием для обхода санкций и финансирования криминальной деятельности, становятся всё более очевидными. Как это отразится на будущем криптовалют и их регулировании — предстоит ещё увидеть. Таким образом, расследование транзакций на сумму 20 миллиардов долларов, связанные с Garantex, может привести к значительным последствиям как для российской экономики, так и для всей глобальной криптоиндустрии. Мы живём в эпоху, когда последствия финансовых решений могут быть более широкими, чем кажется на первый взгляд.
Протесты против асимметричной войны, падение доверия к традиционным финансовым институтам и стремление использовать новые технологии — всё это факторы, которые, без сомнения, будут продолжать влиять на наши экономические и политические реалии. В следующие месяцы мы можем ожидать больше новостей о ходе расследования, а также осторожных шагов со стороны как правительств, так и частного сектора в ответ на эти вызовы. Важно помнить, что криптовалюты неутолимы и находятся на острие современного финансового мира, и только время покажет, как они будут интегрированы в широкий финансовый контекст.
