Современный мир сталкивается с новыми вызовами в сфере международных финансов и санкционной политики, особенно когда речь заходит о стратегически важных ресурсах, таких как нефть. В условиях жестких санкций против Ирана, американское правительство выявило масштабную схему обхода ограничений при помощи криптовалют. Между 2023 и 2025 годами через сеть криптовалютных транзакций прошла сумма более ста миллионов долларов, связанная с продажей иранской нефти. Эта операция была тщательно организована группой влиятельных лиц, действовавших через многоуровневую систему подставных компаний и юрисдикций, чтобы скрыть происхождение и направление денежных средств. Именно эти события вызвали новую волну обеспокоенности по поводу использования цифровых активов для обхода международных ограничений, а также указывают на тенденции, которые могут серьезно повлиять на мировую экономику и политику в ближайшие годы.
Ключевыми фигурами, на которых обратили внимание в офисе контроля за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), стали два иранских гражданина - Алиреза Деракшан и Араш Эстаки Аливанди. По версии ведомства, они организовали сложную схему перемещения криптовалютных средств, поддерживающих поставки нефти из Ирана вопреки введенным санкциям. Эти мужчины не просто опосредовали финансовые операции, но и оказывали технологическую и финансовую поддержку одним из самых санкционируемых военных подразделений Ирана - Корпусу стражей исламской революции, в частности его подразделению Кудс. Поддержка включала предоставление доступа к цифровым кошелькам и организацию транзакций путем создания и управления множеством компаний-прокладок в разных странах, включая Гонконг и Объединенные Арабские Эмираты. Особое внимание уделяется роли Аливанди как брокера и финансового посредника, тесно связанного с сирийской компанией "Аль-Катирджи".
Эта компания традиционно выступает партнером Корпуса стражей исламской революции и активно участвует в распространении иранской нефти на международном рынке. В 2023 году Аливанди организовал крупную выплату от фирмы, контролируемой Деракшаном, к "Аль-Катирджи", тем самым напрямую связывая криптовалютные транзакции с продажами нефти, которые находятся под строгими санкциями. Помимо этого, Аливанди осуществлял многомиллионные операции с Тауфиком Мухаммадом Саидом Аль-Лау, трейдером связанной с группировкой "Хезболла", который обеспечивал доступ к электронным кошелькам для средств, связанных с операциями IRGC-QF. Деракшан сыграл важную роль в создании и управлении сетью коммерческих структур, которые работали в юрисдикциях с лояльной регуляторной средой. Такие компании предоставляли возможность обрабатывать платежи и операции для иранских организаций, уже находящихся под санкциями, что позволяло обходить международные ограничения и поддерживать постоянный финансовый поток на глобальных рынках.
Это доказывает, что несмотря на широкую информационную кампанию и санкционные меры, санкционированные субъекты продолжают изобретать новые способы ведения деятельности, используя преимущества цифровых технологий и криптовалют. Заявление Джона К. Хёрли, заместителя министра финансов США по борьбе с терроризмом и финансовой разведке, отражает официальный взгляд правительства на ситуацию. Он подчеркнул, что иранские структуры применяют теневые банковские сети для обхода санкций, двигая миллионные суммы по международной финансовой системе. Такие действия не только подрывают усилия мирового сообщества по противодействию незаконным операциям, но и создают опасность для тех, кто случайно или намеренно участвует в этих процессах.
Новые санкционные списки включают как самих организаторов, так и любые лица и компании, которые могут иметь с ними дела, предупреждая о риске вторичных санкций. Эта сложная схема подтверждает растущую роль криптовалют как инструмента для обхода традиционных финансовых систем и банковских ограничений. Особенно это стало заметно в контексте геополитических конфликтов, например, с ситуацией в Украине, где Россия также использовала цифровые валюты для смягчения воздействия западных санкций. Таким образом, опыт Ирана является одним из самых ярких примеров новой эры, в которой цифровые активы становятся важной частью инструментов обхода политических и экономических ограничений. Для международного сообщества и отрасли финансов это сигнал к необходимости пересмотра методов контроля и регулирования криптовалютных операций.
Пока вопросы прозрачности и идентификации участников на рынках цифровых активов остаются недостаточно решенными, подобные схемы будут распространяться и усугубляться. Это требует координации усилий на межгосударственном уровне, а также повышения компетенций регуляторов для своевременного выявления и пресечения таких сложных финансовых конструкций. С другой стороны, данный случай также подчеркивает значимость криптовалют и блокчейн-технологий в современной экономике. Основное преимущество этих инструментов - децентрализация и отсутствие посредников - по сути, носят двоякий эффект: они облегчают инновационные финансовые услуги, но могут стать платформой для нелегальной деятельности. Следовательно, задача регуляторов - найти баланс между стимулированием развития технологий и обеспечением безопасности и законности финансового оборота.
В ближайшие годы можно ожидать усиления международной санкционной политики в отношении Ирана и других стран, использующих цифровые валюты для обхода ограничений. В данном процессе ключевым фактором станет сотрудничество различных ведомств, включая финансовые, правоохранительные и кибербезопасностные структуры. Одновременно банки и криптобиржи должны ужесточать процедуры комплаенса и мониторинга, чтобы минимизировать риски вовлечения в незаконные операции. Таким образом, раскрытая операция по перемещению свыше ста миллионов долларов через криптовалюту от иранских нефтяных компаний - это не только демонстрация изобретательности санкционированных субъектов, но и предупреждение для всех участников рынка о растущей значимости цифровых финансов в геополитической борьбе. Уже сейчас очевидно, что мир финансов трансформируется, и чтобы сохранить эффективность санкций и безопасность системы в целом, международное сообщество должно внедрять новые стратегии и инструменты для отслеживания цифрового движения капитала и предотвращения нелегальных потоков.
.
